北京
作为中国领先的支付科技赋能平台，合利宝拥有人民银行颁发的支付业务许可证，并拥有跨境人民币支付业务资质，覆盖互联网支付、手机支付与银行卡收单等多个领域。2024年，合利宝在香港设立实体Helipay Service Co., Limited，并取得金钱服务经营者（MSO）牌照，正式开启B2B跨境收付款、钱包服务、外币兑换、跨境结算等业务，服务网络延伸至中国大陆、东南亚、欧洲、拉美等区域。
在跨境支付业务不断拓展的过程中，合利宝坚持走稳健发展之路，携手全球最具影响力的商业信息服务机构之一——邓白氏，共同打造跨境支付合规「数据引擎」。邓白氏于1841年成立，拥有全球超6亿家企业信息的商业数据库，是历史最悠久的信用服务机构之一，业务运营覆盖200多个国家及地区，服务全球超过20万家客户，其中包含 90% 以上的世界 500 强企业。
合利宝始终将合规建设与风险防控作为核心战略方向。为进一步加强在 KYC（了解您的客户）与 CDD（客户尽职调查）过程的风险识别与客户核查效率，合利宝主动携手邓白氏，共同打造高效、精准的智能风控体系，具体举措包括：
针对客户类型多元、交易结构复杂的现状，主动提升合规管理水平
面对广泛覆盖的新兴市场及离岸客户，企业背景多样，对客户身份识别与尽调提出更高要求。合利宝主动布局前置风控，优化流程设计，以提升识别能力和响应效率。
引入全球权威数据库，提升数据可信度与使用效率
相较于传统分散查询与人工录入，合利宝选择接入邓白氏覆盖全球的企业数据库，以此作为更集中、可验证的信息来源，显著提升了数据调用效率，优化了合规管理流程。
聚焦高频调用风控场景，保障实时数据质量
在开户审核、交易监控、客户定期复审等高频场景中，合利宝依托高质量、动态更新的数据支持精准判断，提升风控决策的时效性与准确性。
合利宝借助邓白氏覆盖全球200多个国家和地区的商业信息、跨境支付领域丰富的服务经验，尤其是香港企业注册信息实时查询能力以及复杂企业架构下最终受益人（UBO）识别能力，打造了一站式KYC数据能力中枢：
香港本地企业信息查询
通过对接香港公司注册处（Hong Kong Companies Registry）信息系统，支持实时查询香港企业及其董事、高管、股东、公司秘书等信息，满足客户尽职调查第一步所需的基础信息收集和关联方识别。
全球企业主体识别与验证通过接入邓白氏的全球企业数据API模块，合利宝获得涵盖超过6亿家全球企业的结构化数据支持，可自动补全企业名称、注册编号、注册地址、运营状态、成立日期、法律形式、企业负责人、股权结构（股东及UBO）等字段，并对高风险司法辖区或离岸公司加强验证。
制裁与负面信息筛查通过实时API接口，联通数百个全球监管和执法信息源，覆盖联合国、OFAC、欧盟、香港金管局等权威制裁名单，同时支持PEP识别和负面新闻甄别，全面满足反洗钱（AML）、反恐融资（CFT）及反扩散融资（CPF）要求。
项目成果
通过一系列举措，合利宝实现了多维数据能力在多个场景中的灵活应用：
开户环节自动校验企业身份及受益所有人信息，开户审核效率大幅提升；
实现客户风险等级划分与动态监控，辅助触发持续尽职调查；
构建高频信息调用机制，为资金流转过程中的快速风控判断提供支撑；
降低合规失误率，缓解手工操作风险，优化合规与业务协同机制。
来源：中国日报网
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