又一传销帝国崩塌！警惕外汇骗局，收割数百亿，90万人血本无归

在阅读此文前，为了方便您进行讨论和分享，麻烦您点击一下“关注”，可以给您带来不一样的参与感，感谢您的支持。

声明：本文内容均是根据权威资料，结合个人观点撰写的原创内容，文未已标注文献来源及截图，请知在阅读此文前，为了方便您进行讨论和分享，麻烦您点击一下“关注”，可以给您带来不一样的参与感，感谢您的支持

7月16日，湖南省衡阳市中级人民法院就发布了关于“海汇国际”传销案的审判情况通报，这场涉案金额高达百亿的庞氏骗局最终在54岁的刘某被质押下车时落下帷幕。

短短7年的时间就吞噬了90万人的血汗钱，留下的更是满地狼藉，这场披着“外汇投资”的骗局实质就是传销，投进去的是真金白银，平坦返还的确实数字泡沫，究竟是怎么样的“完美”骗局才会使得90万人跳入陷阱？

2018年诞生的“海汇国际”平台，出手就打着“智能托管外汇交易”的旗号，更是宣称平台会通过AI大数据算法自动跟进每一笔交易。

但是实际上根本就没有接入国际外汇的市场，所有的数据更是全部伪造，而且该团伙更是在32个月内就发展出32层会员体系，更是吸纳了百亿资金。

那么这场披着科技外衣的传销，具体是间怎样编织网络的呢？

打着“1500美元入场，就能躺着赚外汇收益”的旗号，哲宏低门槛、高回报的噱头，仅仅只需要缴纳1万元的入场费，就可以获得年收益6%的高额收益。

但是问题就出现在新会员需要通过上线的邀请码才能注册，这样一来就形成了金字塔式的层级，注册成功之后就会形成两个仓，一个就是交易账户，专门负责从外汇市场上赚钱，另一个就是保险账户，用来保护本金。

听起来更是稳赚不赔的事情，但是问题就出现在这个“保险账户”上面，实际上保险账户并不能正常取出资金，需要转给新的对冲后者是朋友才能兑付盈利的部分，实际上就是必须拉人头。

盈利部分更是用新会员的资金去支付老会员的“收益”，构建出，在模式确定之后，号汇国际就通过线上下线的双轨渗透，通过社交媒体、短平台的投放“外汇盈利”广告。

筛选出有兴趣的客户之后就诱使这些用户添加“经纪人”的微信，线下的渠道就是开展“财富讲座”，以“投资沙龙”为名，在全国多省的酒店展开宣讲，再附上自己精心伪造的“外汇交易盈利截图”以及“客户感谢”制造信任。

在层级的薪酬设计上，更是将会员分为32层，每发展一名下线就可以获得新用户所缴纳的5%-8%的入门费作为回报。

层级越高，更是可以获得额外的“管理奖”，“管理奖”的构成就是团队总金额的1%-3%。

截止到2021年9月，海汇国际在中国境内的注册人数已经超过90万人，涉及金额更是直接达到百亿。

实际上这种庞氏骗局暴露是迟早的事，在一次公安机关的治安清查中就彻底撕开了“画皮”，2021年9月，衡阳机关在；例行治安的清查中，就发现了某酒店的会议室内聚集数十人。

现场一名叫唐某燕的“经纪人”正在为客户展示“盈利截图”，更是宣称“月收益可以达到15%”，当时的民警就反应过来存在异常，当场就控制住了唐某燕，开始进行顺藤摸瓜，于是就将目标锁定在了上线刘某伟以及财务人员陈某含身上。

对于该平台的服务器数据更是进行了调取，这一查更是直接发现所谓的“入门费”压根就没有进入境外银行的账户，而是转入多人的个人银行卡，最终汇入刘某控制的“资金池”。

数据显示，金字塔顶端的成员刘某发展的下线已经超过20万人，随着警方的深入调查，更是查获大量伪造的“外汇交易单”“银行对账单”，以及用于洗脑的成功学“PPT”，其中更是包括培训经纪人的拉人话术。

2022年2月，衡阳警方就联合多地的公安，对于海汇国际展开调查，锁定了主犯核心成员，在警方的审计中发现，平台上85%的账户都是在最后六个月完成注册的。

这也就是说明犯罪集团正在加速收割速度，其中的受害者大多数都是30-35岁的中小型企业主，对于外汇的了解少之又少，不过是被“保本高收益”的话术迷惑。

像是浙江义乌服装陈某，不仅资金投进去200万，更是担保20名亲友入会，案发之后多亲友集体起诉追债，这场亲情链更是直接变成债务链。

最为扎心的就是湖南衡阳李大爷的存折记录，三年之内就分12次投进去68万元，在平台上的余额先是已经翻倍到140万，但是实际体现仅仅只有5万元，这些本该是养老的钱悉数化为泡沫。

不仅如此，平台更是造成大量的实体店店主造成破产，像是广东某餐饮店的店主更是直接抵押3年店投入千万，在真相水落石出后跳楼未遂。

根据反传销协会的数据显示，被传销迫害的难民再就业率不足15%，很多受害者在破产之后都会选择结束自己的生命，表示实在是无力偿还。

更为扎心的事实是，在案件侦办的初期，不少“海汇国际”的参与者和骨干提出质疑，表示自己只是投资外汇，凭什么定义为传销？

有会员更是声称自己投进去50万还赚了10万，要求撤诉案件，但是刑法明确规定只要具备“入门费”“层级返利”“拉人头”的三个特征就可以被认定为传销犯罪。

正是说明了受害者已经被长期洗脑，完全丧失了分辨真伪的能力，但是更加无奈的是巨额资金究竟流向哪里？法院查明该传销活动非法获利超过80亿元，造成会员损失超过20万亿元。

部分资金已经被高层用于挥霍，转移到境外。目前更是有部分骨干成员逃往境外未被抓获，公安机关已经启动国际警务进行协作，法院追回的32亿元在同步完成清退工作。

但是此类案件追回资金的难度实在是过大，1.4亿元的赃款更是已经被用来购买上海豪宅。

近几年类似的骗局更是层出不穷，像是株洲警方侦破的“文玩竞拍”传销案，就是以虚拟商品交易为名，通过层级分润吸引了5万余人参加，涉案金额同样高达数百亿。

再次警惕各位所有声称“稳赚不赔”“高额返利”的投资项目，基本都是骗局，传销的高息是诱饵，拉人头是毒药，理性投资，远离金字塔骗局。

信息来源：
市场监管半月沙龙：涉案资金超百亿元！“海汇国际”传销团伙被摧毁
环球网：湖南公安：重拳打击“海汇国际”传销团伙
光明网：湖南株洲警方破获“古文玩投资”网络传销案