江苏
7月18日-24日，中国人民银行江苏省分行及无锡市、淮安市分行行政处罚决定信息公示表显示，有5家银行因各种违法行为被罚款，累计约600万元！
5家银行及高管被罚，处罚金额累计608.9 万元
江苏紫金农村商业银行股份有限公司
涉及七项违法行为：因存款考评指标设定不合规；员工合规管理欠缺；向资本金不足且未开工的项目发放贷款；贷款“三查”不到位，贷款资金未按约定用途使用；贷前客户资金需求测算流于形式；向不符合条件的借款人发放经营性贷款；贷款管理严重不审慎等 ，被警告，没收违法所得20.22元，罚款240万元；
沙某（时任江苏紫金农村商业银行股份有限公司电子银行部总经理）因对违反特约商户管理规定负有责任，被警告，罚款5万元；
姚某（时任江苏紫金农村商业银行股份有限公司普惠金融部总经理因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款10万元。
江苏泰兴农村商业银行股份有限公司
7项违法行为：因1.违反金融统计管理规定；2.违反账户管理规定；3.违反银行卡收单管理规定；4.违反人民币流通管理规定；5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；6.未按规定履行客户身份识别义务；7.与身份不明的客户进行交易等，被警告，罚款249万元；同时：
叶某兵（时任江苏泰兴农村商业银行股份有限公司电子银行部副总经理）因对1.未按规定履行客户身份识别义务；2.与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款2万元。
宜兴阳羡村镇银行股份有限公司
5项违法行为：1.违反金融统计管理规定；2.未按规定报送账户开立资料；3.未按规定加强银行非柜面转账管理；4.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；5.未按规定履行客户身份识别义务等，被警告，罚款54.1万元；
史某芳（时任宜兴阳羡村镇银行股份有限公司营销总监兼徐舍支行行长）、赵某（时任宜兴阳羡村镇银行股份有限公司徐舍支行负责人（代为履职））和王某（时任宜兴阳羡村镇银行股份有限公司徐舍支行营运副主管（主持工作））因对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，分别被罚款1万元。
江苏宜兴农村商业银行股份有限公司
同日，中国人民银行无锡市分行行政处罚信息显示：江苏宜兴农村商业银行股份有限公司，因1.未按规定履行客户身份识别义务；2.与身份不明的客户进行交易等，被处罚款40.6万元；
李某林（时任江苏宜兴农村商业银行股份有限公司环科园支行行长）因对与身份不明的客户进行交易负有责任，被处罚款1万元；
徐某（时任江苏宜兴农村商业银行股份有限公司西渚支行行长）和王某（时任江苏宜兴农村商业银行股份有限公司徐舍支行行长）因对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，分别被处罚款1万元。
江苏淮安光大村镇银行股份有限公司
7月24日，中国人民银行淮安市分行行政处罚信息显示：江苏淮安光大村镇银行股份有限公司未按规定建立反假内部管理制度和操作规范，警告，并处罚款2.6万元。
上述累计罚款608.9万元，其中，6 名高管及中层管理人员连带受罚13万元，这一系列处罚不仅揭示了区域性农村金融机构的合规管理漏洞，更折射出当前金融监管的强化态势。
两家银行收到最大罚单
从全国范围看，江苏省内的集中处罚是监管强化的缩影。
紫金银行240万元与泰兴农商行249万元的罚款，在2025年全国农商行单笔处罚中处于前15%水平。
这是公开信息中紫金农商银行收到的最大罚单，该行上次被监管部门处罚是两年前。2022年12月，该行因未按规定履行客户身份识别义务，被中国人民银行南京分行罚款99.6万元，时任该行运营管理部总经理侯某负直接责任，被罚款2.5万元。
相较于历史处罚，这同样是公开信息中泰兴农商银行成立以来收到的最大罚单，该行上次被罚还是2022年1月，因虚报统计数据，被罚款25万元。
素材来源：中国人民银行江苏省分行、察金台、金融界、湘财Plus等
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