事发胶州！电诈“洗钱”新手段，餐饮店小吃店商户被盯上！

胶州真实案例

近期，针对小型餐饮、超市等个体经营店的新型电信网络诈骗手段升级！

诈骗嫌疑人通过电话联系或添加店主微信，以“全程不露面、送餐到具体门牌”的“无接触点餐”模式逐步渗透，在获取信任后编造“家人住院借钱、银行卡受限”的谎言，诱骗店主提供银行账户帮忙收款转账，实则利用店主账户转移涉诈资金。

为帮助广大个体经营者识破骗局、守住法律底线，我们特此深度剖析案情，筑牢反诈防线！

骗局升级！“无接触式”信任渗透五步走

第一步：精准定位，潜伏接近

嫌疑人通过踩点摸排或网络搜索，锁定住宅区附近的小餐馆、便利店等个体店铺。随后通过两种方式建立联系：一是直接电话联系店主，以“长期订餐”为由索要微信号；二是伪装成周边住户，多次到店消费并要求添加微信以便“线上预订、送货上门”，逐步成为店主的“熟客好友”。

第二步：无接触交易，降低戒心

添加微信后，嫌疑人坚持“全程不露面”的交易模式：每次点餐都要求送货到指定居民楼具体门牌（但送货时从不亲自开门，以孩子睡觉或学习为由把外卖放在门口），且按时足额支付餐费。这种“规律消费+无接触配送”的模式，让店主逐渐放松警惕，认为对方是“注重隐私的优质客户”。

第三步：突发“急事”，博取同情

在持续交易1-2天后，嫌疑人突然在微信上发布“家人重病住院”的“紧急消息”，配上伪造的医院缴费单、病历照片等，描述病情危重、急需大额手术费的“困境”。聊天中刻意表现焦虑、无助，利用店主的同情心拉近心理距离。

第四步：账户“受限”，设套转账

在获得情感认同后，嫌疑人再次下单购物，交易时突然声称“自己的银行卡因频繁大额交易被冻结”“异地就医银行卡限额”，无法直接收款。转而“恳求”店主帮忙：“朋友要给我转救命钱，能不能先转到你的银行卡？你收到后再转给我，我给你200元好处费和餐费！”并强调“只是周转一下，很快就还”。

第五步：赃款过账，店主“背锅”

一旦店主同意，嫌疑人会立即安排“上线”将大额资金（多为电信诈骗、网络赌博等犯罪赃款）转入店主账户，随后以“医院催款紧急”为由催促店主立即转账到指定账户。此时，店主已沦为犯罪分子转移赃款的“工具人”，其行为涉嫌洗钱罪或帮助信息网络犯罪活动罪，面临刑事处罚。

法律解读：“好心帮忙”可能触犯重罪

根据《中华人民共和国刑法》：

洗钱罪：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

帮助信息网络犯罪活动罪：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

即使店主声称“不知情”，但根据司法解释，若存在“多次帮助转账”“收取好处费”“明知资金来源可疑仍提供账户”等情形，仍可能被认定为“明知”，需承担法律责任。

个体店主反诈“五不准”准则

不准轻信“无接触熟客”：对长期不露面、固定地址收货的“神秘顾客”保持警惕，核实身份真实性。

不准出租、出借银行账户：无论对方以何种理由（借钱周转、代收款、好处费），坚决拒绝提供银行卡号、帮助转账。

不准贪图小利失底线：对“好处费”“佣金”等诱惑保持清醒，天上不会掉馅饼，小利背后是深渊。

不准忽视资金异常特征：若对方要求转入的资金远超正常消费额度，或转账频率异常，立即终止交易并报警。

不准拖延报警时机：发现可疑情况，第一时间拨打110或全国反诈劝阻专线96110咨询，切勿抱有侥幸心理。

个体经营是家庭的生计，法律底线是经营的根基。请广大店主务必提高警惕，转发提醒身边同行，共同织密反诈防护网，让犯罪分子无机可乘！

来源：胶州公安 版权归原作者所有，如有侵权请立即与我们联系，我们将及时处理

版权声明:文中图片均转载自网络，著作权属原创者所有。经检索，无法确定原创者，故未标明作者。分享此文出于传播更多资讯之目的，无商业用途。如涉著作权事宜，请联系编辑做删除处理，原创作者可联系我们予以公示