国泰利是宝货币季报解读：份额增长0.03%，本期利润4.40亿

来源：新浪基金∞工作室

国泰利是宝货币市场基金2025年第2季度报告已披露，报告期内多项数据发生变化，其中基金份额增长0.03%，本期利润达439,715,253.94元，约4.40亿元。以下将对季报关键数据进行深度解读。

主要财务指标：本期利润4.40亿

指标情况

主要财务指标报告期（2025年4月1日 - 2025年6月30日）本期已实现收益439,715,253.94元本期利润439,715,253.94元期末基金资产净值138,741,894,419.73元

国泰利是宝货币基金本期已实现收益与本期利润金额相等，均为439,715,253.94元，因货币基金公允价值变动收益为零。期末基金资产净值达138,741,894,419.73元 ，显示出基金具备较大资产规模。不过需注意，基金业绩指标未包含持有人认购或交易基金的各项费用，实际收益水平低于所列数字。

基金净值表现：收益略逊业绩比较基准

近三月收益与基准对比

时间区间基金份额净值收益率（%）业绩比较基准收益率（%）差值（%）过去三个月

本报告期内，基金份额净值收益率为0.3161%，同期业绩比较基准收益率为0.3366%，基金净值收益率略低于业绩比较基准，差值为 -0.0205%。从长期数据看，过去一年、三年、五年及自基金合同生效起至今，基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率差值有正有负，显示基金收益表现随时间波动。

投资策略与运作：灵活策略应对市场波动

市场环境与操作策略

二季度央行加大中长期流动性投放，资金面平稳宽松，短端市场震荡下行。期间受美国加征关税、央行降准降息、银行调降存款利率等因素影响，债市收益率波动。基金采取相对灵活投资策略，维持组合剩余期限在合理区间，灵活运用杠杆策略，维持高评级信用持仓，规避信用风险，把握短期利率震荡机会为持有人获取回报。

基金业绩表现：净值增长率0.3161%

业绩情况

本基金本报告期内净值增长率为0.3161%，同期业绩比较基准收益率为0.3366%，基金业绩略低于业绩比较基准。虽差距不大，但投资者仍需关注基金在不同市场环境下持续表现，评估基金管理人投资管理能力。

基金资产组合：固定收益投资占比40.69%

资产组合详情

序号项目金额(元)占基金总资产的比例(%)1固定收益投资59,177,740,817.862买入返售金融资产32,553,413,331.433银行存款和结算备付金合计53,701,376,972.254其他各项资产1,653,099.900.005合计145,434,184,221.44

报告期末，基金资产组合中固定收益投资占比40.69%，金额为59,177,740,817.86元；买入返售金融资产占比22.38%；银行存款和结算备付金合计占比36.92% 。资产配置结构反映基金在追求收益同时注重资产安全性与流动性。

债券投资组合：同业存单占比32.41%

债券投资明细

序号债券品种摊余成本(元)占基金资产净值比例(％)1国家债券69,859,823.840.052央行票据3金融债券3,385,880,478.592.444企业债券1,384,142,832.521.005企业短期融资券8,869,687,383.576.396中期票据508,727,631.340.377同业存单44,959,442,668.008其他9合计59,177,740,817.86

债券投资组合中，同业存单摊余成本44,959,442,668.00元，占基金资产净值比例32.41%，为主要债券投资品种。国家债券、金融债券、企业债券等也有一定配置。投资者需关注债券市场波动及信用风险对基金收益影响。

开放式基金份额变动：份额增长0.03%

份额变动情况

项目份额（份）本报告期期初基金份额总额138,699,687,702.55报告期期间基金总申购份额291,615,769,329.67报告期期间基金总赎回份额291,573,562,612.49报告期期间基金拆分变动份额报告期期末基金份额总额138,741,894,419.73

报告期内，基金总申购份额291,615,769,329.67份，总赎回份额291,573,562,612.49份，期末基金份额总额138,741,894,419.73份，较期初增长0.03% 。份额变动反映投资者对基金的申购赎回行为，虽增长幅度小，但投资者仍需关注份额变动趋势及对基金规模和投资运作影响。

国泰利是宝货币基金在2025年二季度维持较大资产规模，投资策略灵活应对市场变化，但净值增长略逊于业绩比较基准。投资者应综合考虑基金各项指标、市场环境及自身风险承受能力，做出合理投资决策。

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