涉130亿资金去向成谜？老板卷钱逃国外还嘲讽：你们智商不配有钱！

——“DGCX鑫慷嘉”爆雷：号称日赚1%，200万投资者涉130亿资金去向成谜？

一个号称日赚1%、关联“迪拜金融”的投资平台突然爆雷，200万投资者涉及的130亿资金去向成谜，背后是一场早有预警的金融骗局。

“你不理财，财不理你”，这句曾经深入人心的理财口号，如今却在 “DGCX 鑫慷嘉” 平台爆雷事件中，成了无数投资者心中的痛。据直新闻援引香港《星岛日报》报道，一个名为“DGCX鑫慷嘉”（以下简称 “鑫慷嘉”）的平台，打着迪拜石油、大数据、USDT稳定币等各种高大上的旗号，让大量会员深陷其中，涉及金额高达130亿元人民币，该平台在6月底轰然崩塌。

老板跑国外还嘲讽：“你们的财富与智商不匹配”

从业务模式看，鑫慷嘉盗用海外持牌交易所的名义，披着虚拟货币投资的外衣，用高达1%的单日收益率作为诱饵，吸引了不少投资者。社交媒体上，来自湖北的投资人吴丽（化名）在视频中哭诉：“鑫慷嘉跑路了，骗了我8300多U（USDT稳定币，一枚USDT约合人民币7元），差不多55000元，我已经报案了，就盼着能把钱追回来。”6月25日，鑫慷嘉出现无法提现的状况，第二天系统直接瘫痪。平台给出的理由是“公司被监管部门认定为偷税漏税，账户资金全被冻结，所以无法提现”，还要求用户按照持仓金额的10%缴税，且必须通过充值USDT到平台的方式缴纳。声称纳税后每日能产生1%的收益，累计到100枚USDT后可提现，但提现手续费高达50%。这一“纳税”方案，明眼人都能看出是平台收割投资者的最后一招，可还是有不少人心存侥幸。直到6月末，公司创办人黄鑫在部分投资人群里嚣张表示：“我已在国外，你们的财富与智商不匹配，我只是拿走了你们不该有的财富。”这话一出，宣告鑫慷嘉正式停摆。

监管早就打招呼了，为啥还有人往里跳？

今年以来，多地监管部门其实早就盯上了鑫慷嘉，并且多次发出风险提示。4月8日，迪拜黄金和商品交易所（DGCX）发布警示消息，明确表示在中国没有任何合作伙伴或关联机构，网上流传的与DGCX有关的应用程序也不是官方授权或开发的。

图片来源：资料图

此外，4月10日，宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组发布风险提示，指出“DGCX鑫慷嘉大数据”平台打着DGCX的旗号，通过设立虚拟交易场所、线下发展会员等方式，开展“现货”“期货”“石油”“外汇”等网络投资活动，风险极大，而且该平台疑似开展传销活动。它把全国划分为四大战区，每个战区再细分省、市、县（区）级，用司令员、军、师等军队职级称谓来宣传，根据发展成员数量确定级别和分成比例，典型的金字塔式传销架构。6月3日，湖南省委金融办也发布提示，称“鑫慷嘉”平台公开宣传虚假境外期货投资项目，承诺高额返利，通过虚拟币交易和多层级“拉人头”分利模式展业，存在较大非法集资风险。7月7日，湖南桃江县公安局再次发出风险提示，强调“DGCX鑫康嘉”平台盗用DGCX名义吸引资金，无授权和资质却谎称是DGCX中国分站，6月25日起本金无法正常提现，还设置高额“手续费”限制利润提现，已涉嫌集资诈骗。这么多监管提示在前，为何还是有大量投资者被鑫慷嘉迷惑呢？

稳定币这东西，热度高风险也不小

鑫慷嘉爆雷事件，也让稳定币的风险再次浮出水面。近期，多个监管部门和国际金融组织都对稳定币引发的热潮发出风险提示。7 月 7 日，深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室就稳定币相关风险发布提示，指出一些不法机构借着 “金融创新”“数字资产” 等名头，利用公众对稳定币了解不足，通过发行所谓 “虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产” 等方式吸纳资金，诱导公众参与交易炒作，不仅扰乱经济金融秩序，还滋生非法集资、赌博、诈骗等违法犯罪活动，严重威胁公众财产安全。香港金管局总裁余伟文也表示，稳定币不是投资或投机工具，只是区块链技术下的一种支付工具，本身没有升值空间。国际清算银行（BIS）更是直言，稳定币未达到成为货币体系支柱的要求，还引发洗钱和恐怖主义融资等金融犯罪的担忧。在稳定币热潮下，投资者更要保持清醒头脑，别被高收益冲昏了头。

鑫慷嘉爆雷事件给广大投资者敲响了警钟，在面对各种看似诱人的投资机会时，一定要多留个心眼，仔细核实平台资质，了解投资项目的真实情况。监管部门也在不断加强监管力度，但投资者自身提高风险意识才是防范金融诈骗的关键。希望类似的悲剧不再上演，大家的钱袋子都能捂得牢牢的。

（提醒：内容来自红星资本局、北京商报、直新闻、证券时报等。文中观点仅供参考、不作为投资建议。投资有风险，入市需谨慎。）

尾声：

“ 当高收益的承诺变成泡影，当监管的警示被抛之脑后，留下的是投资者的血泪与反思。金融投资没有捷径，守住理性，才能守住自己的钱袋子。”

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