前有连续被监管“双罚”，后有营收、净利连续“双降”！

监管通报:

因违规连续两年被重罚

还曾因拖延工程款被通报

6月20日，国家金融监督管理总局青岛监管局公布的行政处罚决定书显示，陆家嘴国际信托因关联交易管理不到位、信托项目管理严重不审慎、证券投资信托产品违反监管规定、固有资产五级分类不准确、产品风险信息披露不及时等被罚420万元。同时，时任副总经理许丹健被警告并罚款10万元，时任总经理助理兼风险管理中心总经理孙阳、时任结构金融部副总经理（主持工作）钟小云、时任理财经理俞晓蕾被警告。

记者注意到，因业务违规，陆家嘴国际信托在2024年曾两度被监管处罚、一次被监管点名通报。

2024年4月初，国家金融监督管理总局青岛监管局公示的行政处罚信息公开表（青国金罚决字〔2024〕20号）显示，陆家嘴国际信托因信息披露不全面、不真实、风险揭示不充分被罚款30万元。时任陆家嘴国际信托运营部总经理娄佩琍和时任信托业务三部总经理杨静因对上述违法违规行为负有责任被警告。

2024年4月底，国家金融监督管理总局发布的（金罚决字〔2024〕3号）显示，陆家嘴国际信托因报送监管部门的报告报表不真实、关联方和关联交易数据不真实、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪用于缴纳土地出让金、信托产品信息披露不审慎、违规接受保险资金投资事务管理类信托计划七项违法违规行为，被罚款420万元。同时发布的行政处罚信息公开表（金罚决字〔2024〕2号）显示，崔斌时任陆家嘴国际信托总经理，因对上述部分违法行为负责，被警告并罚款15万元。

2024年10月，陆家嘴国际信托又因违规被点名通报。彼时，福州市住房和城乡建设局在其官方网站上发布的《关于陆家嘴国际信托有限公司拖延工程款拨付行为的通报》中表示，福州骏悦房地产开发有限公司开发建设的骏耀商业广场项目B地块被列为保交房项目，而陆家嘴国际信托作为该项目的投资方，对项目章证照等印鉴进行共管。而在福州市住房和城乡建设局审核批复该项目工程款后，陆家嘴国际信托却因该项目债权债务纠纷，拖延工程款拨付。

针对2024年至今的多次处罚通报，有分析人士表示，从处罚内容来看，陆家嘴国际信托的违规行为多与房地产业务相关，这也暴露出其在业务开展过程中，对房地产行业监管政策的执行存在明显漏洞。而多次出现的信息披露不规范问题，则凸显了该公司在内部治理和合规管理方面存在的系统性缺陷。

经营业绩:

营收净利润连续两年下滑

自营资产不良率升至11.43%

陆家嘴国际信托2024年年报显示，陆家嘴国际信托有限公司是上海陆家嘴金融发展有限公司控股的信托机构，注册资本为104亿元。公司注册地为青岛，公司前身为2003年10月15日经中国银监会批准成立的青岛海协信托投资有限公司。公开资料显示，陆家嘴国际信托目前公司产品体系涵盖资产服务、资产管理、公益慈善三大类。

记者注意到，因违规问题频繁被监管处罚通报的同时，陆家嘴国际信托面临的经营压力也不小。财报数据显示,2023年该公司实现营业收入8.42亿元，相比上年同期的16.76亿元下降49.77%；实现利润总额3.16亿元，同比下降71%；实现净利润为2.37亿元，较上年同期的8.32亿元下降71.5%。另据陆家嘴国际信托2024年财报,2024年其营业收入为6.56亿元，同比下滑19.69%；净利润为2.7亿元，同比下降13.35%。值得注意的是，尽管2024年的净利润降幅相比2023年有所收窄，但其营业收入规模的进一步缩小。

记者注意到，在业绩下滑的同时，陆家嘴国际信托的资产质量也面临严峻挑战。2024年该公司的自营资产不良率从2023年的7.65%攀升至11.43%,增幅达49.41%。这一数据的大幅上升，意味着公司自营业务面临的信用风险显著增加，未来可能需要计提更多的资产减值准备，进而对净利润产生进一步的负面影响。

挑战及回应:

诉讼涉案金额约32.43亿元

相关事项已全面整改

此外，陆家嘴国际信托在业务经营方面还面临债务纠纷、诉讼等方面的诸多挑战。4月，上海陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司发布公告，披露了8起诉讼、仲裁事项的最新进展，其中陆家嘴国际信托涉案6起，涉案金额约32.43亿元，且被诉方均为房地产企业。阿里法拍网显示，南京市江北世茂璀璨江山项目（浦口区光固路2号）的土地使用权、地上建筑物及地下车库被打包拍卖，起拍总价约为12.5亿元，将于7月12日开拍。世茂璀璨江山项目由世茂集团打造。本次拍卖的资产包括11栋洋房、1栋商业建筑和568个地下车位。这批资产已被上海金融法院查封，申请执行人为上海陆家嘴控股子公司“陆家嘴国际信托有限公司”,此次法拍与债券交易纠纷有关。

对于此次被“双罚”的违规事实发生的时间、为此采取的整改措施、以及目前的整改进度和效果等问题，陆家嘴国际信托的相关负责人于7月1日为本报记者一一作出回应。

该负责人表示，对于金融监管部门的行政处罚决定，陆家嘴国际信托高度重视，诚恳接受。本次处罚涉及事项主要发生在2023年之前，相关事项已完成全面整改。公司将以此次整改为契机，举一反三，进一步完善管理体系，全面提升合规管理水平和信托业务规范运作水平。该负责人还表示，公司将继续严格落实监管要求，不断提升公司治理水平和风险管控能力，持续推动合规稳健经营，加快推进业务转型发展，切实保护投资者合法权益，为信托行业健康发展贡献力量。