“e租宝”被查十年后

“暴雷”十年后，“e租宝”终于迎来第二次资金清退。

这个涉案金额超过500亿元，盛极一时的庞氏骗局，主犯已于2017年被判刑。彼时全国公安机关冻结涉案资金逾百亿元，还有一批黄金制品、房产、珠宝、股权、车辆、直升机等涉案财物。

而后就是漫长的资金清退。

收到法院资金清退信息时，有的受害者仿佛白捡钱一样高兴，而有的受害者触景伤情，想起这些年的人生仍痛心疾首。

【1】投资受害者：没想过能有第二次退费

近日，一则关于“e租宝”退费的帖子，再次引起大众对“e租宝”的关注。

发帖人称，其偶然发现工商银行的卡上多了一笔钱，打电话咨询客服无果，客服建议去柜台查看。后来，发帖人去柜台查看，柜台工作人员称这笔钱是法院打过来的，让其想想是否被诈骗过或者起诉过他人。这时，发帖人想起了一件遥远的事情：十年前，其购买了“e租宝”。工作人员表示：“那就对上了，最近e租宝正在进行第二次清算，来银行领钱的人还挺多的。”

九派新闻私信发帖人询问退费事宜无果。

九派新闻搜索发现，今年3月31日，北京市第一中级法院发布了“e租宝”案第二次资金清退公告，称本次资金清退自2025年4月7日至2025年4月20日，分两批次清退。资金清退对象为在“e租宝”和“芝麻金融”网络平台参与集资的受损集资参与人，但没有提到具体的清退比例。

“e租宝”案第二次资金清退公告。图/公告页面截图

资金清退期间，多人在社交平台上分享自己收到退费的事情。

6月16日，一位不愿具名的受访者告诉九派新闻，他已经收到了钱，一共3000元。“感觉更多的是意外和惊喜，没想着能第二次退钱，因为其他P2P基本不退或者退更少。”

退费信息。图/受访者社交页面截图

对于退费一事，有人感谢职能部门的努力，有人直言“像白捡了钱一样高兴”，有人懊悔当年不该投资这么多钱，也有人想知道尚未退款的钱还会不会有后文。

据界面新闻从多位“e租宝”受害者处获悉，已收到第二批清退资金，加上第一批35%的清退资金，目前收到的清退资金总计约为此前投资款的40%。此外，本次清退对象扩大到了“e租宝”员工。一位曾经的“e租宝”员工表示“退赔比例不到40%，说是扣除了以前在‘e租宝’工作期间的工资”。

【2】狂卷资金500多亿元，受害投资者约90万名

2014年7月，一个名为“e租宝”的平台上线。“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。同年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“网络金融”的旗号上线运营。

彼时的“e租宝”可谓风头无二，其大肆投放广告，宣称“1元起投，随时赎回，高收益低风险”。其推出过6款产品，预期年化收益率在9%至14.6%之间，远高于一般银行理财产品的收益率。

宣称预期年化收益率高达9%。图/视频截图

仅仅上线一年半，“e租宝”就非法吸收资金500多亿元，涉及的受害投资者约90万名，遍布全国31个省市区。

而这些非法吸收来的资金，只有一部分被用于还本付息，相当一部分则被“钰诚系”用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作。

据新华社，多个犯罪嫌疑人供述，“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁与数名集团女高管关系密切，其私生活极其奢侈，大肆挥霍吸来的资金。警方初步查明，丁宁赠予他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对钰诚国际控股集团总裁张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1.3亿元的新加坡别墅、价值1200万元的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5亿元人民币。

“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。以丁宁的弟弟丁甸为例，他原本月薪1.8万元，但调任北京后，月薪就飞涨到100万元。

大约在2015年底，“e租宝”暴雷的风声开始流传。

新华社报道中还提到，办案民警介绍，2015年底，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，随即展开调查。2015年12月8日，公安部指挥各地公安机关统一行动，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。

办案民警表示，此案案情复杂，侦查难度极大。“钰诚系”的分支机构遍布全国，涉及投资人众多，且公司财务管理混乱，经营交易数据量庞大，仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下，专案组动用两台挖掘机，历时20余个小时才将其挖出。

“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所，张敏说，对于“e租宝”占用投资人的资金的事，公司高管都很清楚，她对此非常后悔。

【3】两集团被判处罚金共19.03亿元

2016年11月，新华社报道，当年8月14日，“e租宝”案件侦查终结，丁宁等26名犯罪嫌疑人因涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等罪被移送检察机关审查起诉。

经查，2014年7月以来，犯罪嫌疑人丁宁、张敏、丁甸利用“钰诚系”公司及“e租宝”网络平台，吸收资金580余亿元，截至案发未兑付金额近370亿元。截至目前，全国公安机关共冻结涉案资金逾百亿元，查封、扣押涉案现金折合人民币约3亿元、黄金制品约18.7万克以及房产、珠宝、股权、车辆、直升机、办公用品等一批涉案财物。

次年9月，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款上诉一案一审宣判：对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪数罪并罚，判处罚金18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金1亿元；对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪数罪并罚，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产50万元，罚金1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金70万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺政治权利及罚金。

一审宣判后，二被告单位未提出上诉，丁宁、丁甸、张敏等23名被告人提出上诉。

两个月后，北京市高级法院依法对该案二审公开宣判。法院裁定驳回上诉，维持原判。

此时，清退资金的工作也在进行中。2020年1月，“e租宝”开始第一次资金清退。2025年4月，“e租宝”案第二次资金清退。

“e租宝”不是第一个，也不是最后一个暴雷的平台。多年来，“高收益”“零风险”等投资诈骗手段层出不穷，受害者众。杭州市公安局反诈中心提醒：不要轻信非正规渠道推荐的投资理财。凡是标榜“内幕消息” “稳定高回报”的网络投资理财，都是诈骗。

来源：九派新闻