云南
日前，昆明五华警方发布“关于对转移涉诈资金新模式的预警提示”，详情如下：
截图来自“昆明五华警方”↑
预警提示
五华公安反诈中心
当前，电信网络诈骗犯罪活动依然频发，诈骗手段不断翻新升级，转移涉诈资金的“洗钱”方式也随之迭代更新。近期在我区发生的电信网络诈骗案件中出现部分“黑灰产”犯罪分子以“线上诈骗+线下取现+指定投送”新模式对涉电诈资金进行转移，给我区经济发展和群众带来财产损失。为切实增强全民防诈意识，有效预警和减少电信网络诈骗案件发生，现五华分局反诈中心就防范电信网络诈骗有关事项提示如下：
新型洗钱手段分析
线上实施诈骗
诈骗分子以投资理财、证券炒股、冒充公检法公职人员、军人等理由，在所谓“客服”“导师”“公职人员”的“话术”诱导下转账、充值、缴纳“保证金”骗取受害人钱财。
线下取现、购物、充值
在受害人掉入诈骗分子精心布置的“陷阱”后，要求受害人到银行取现，或者要求受害人通过微信、支付宝扫码转账的方式购买手机、购物卡、加油卡及黄金等贵重物品等转移涉诈资金。例如在虚假网络投资理财骗局中会谎称“网银充值到账慢、现金交付充值给平台可以快速到账”；在刷单返利骗局中会谎称“返利已经到账但是操作失误，账户冻结需要修复信用，必须通过现金交付进行充值”；在冒充公检法骗局中会谎称“为了帮助洗脱嫌疑，需要将所有资金提取交由公检法人员验证、保管”。
指定投送、寄递
（1）隐蔽地点投送。
一般情况下，诈骗分子会要求受害人通过QQ等联系方式添加指定对接人，按照对接人通过QQ发来的位置，将取现的钱款放到指定的隐蔽地点处（往往选择偏僻、人少的地方），由受害人拍照发送确认后方得离开。
（2）乔装“工作人员”对接。
诈骗分子让“对接人”乔装打扮成着制式西装制服、佩戴工卡的“工作人员”，选取酒店、证券交易中心等公共场所来进一步博取受害者的信任，误认为是进行的正常交易、经济往来行为而诱骗受害人将现金交给对接人。
（3）寄递贵重物品。
将店铺购买的黄金或者按照诈骗分子指定平台购买的手机等贵重物品，通过邮寄、跑腿、上门取件等方式寄递、发送至指定地址。
（4）充值卡兑换。
按照诈骗分子的要求，受害人购买指定金额的购物卡、油卡，然后将核销的兑换码提供、发送给诈骗分子。
警方提示
如遇自称公检法人员主动联系，不要轻信。公检法工作人员不会通过电话或者网络办案！不会用短视频、微信、QQ等形式发送相关法律文书，没有所谓的“安全账户”、缴纳“保证金”。凡是要求转账进行资金核查的，都是诈骗！
如有陌生人要求大额取现或以购买黄金、购物卡、充值油卡等方式运送、邮寄、寄递至指定地点或交由指定人员，请提高警惕切勿贸然行动。遇到异常情况，可向周边亲友咨询核实，遇到拿不准的及时拨打报警电话，或到辖区派出所报案求助。
自觉遵守法律法规，拒绝参与各类电信网络诈骗违法活动绝不参与出租、出售银行卡、电话卡等涉诈行为，不为诈骗活动提供任何形式的帮助。妥善保管好个人银行卡、手机卡、QQ号、微信号、支付宝账号等，不贪图小利，不非法买卖、出租、出借个人身份证、手机卡、银行账户。
严格执行“三不一多”原则。
“不轻信”：对自称公检法、电商客服、熟人领导等身份的来电，务必通过官方渠道核实；
“不透露”：绝不向陌生人透露银行卡、密码、验证码等敏感信息；
“不转账”：拒绝所有要求向“安全账户”转账的要求；
“多核实”：大额转账前必须通过视频或者当面确认。
来源：昆明五华警方
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