北京
中经记者 陈晶晶 北京报道
近日，国家金融监管总局公示对2家保险机构——华夏久盈资产管理有限责任公司（以下简称“华夏久盈资产”）和易安财产保险股份有限公司（以下简称“易安财险”）的行政处罚信息。
《中国经营报》记者根据监管处罚决定书统计，2家保险机构共38名相关责任人被罚，罚款共计437万元，其中华夏久盈资产原董事长丁德胜、原总经理赵瑜纲等5人被终身禁止进入保险业，创下近年来保险资管行业最严厉处罚纪录。
一位行业内部人士向记者表示，监管部门金融机构对从业人员的监管力度不断加大，反映出监管对保险机构公司治理、内控管理的高度重视。同时，高管的决策和行为对保险公司的经营和发展有着重要影响，加强对高管的监管，能从源头上规范保险公司的经营行为，防范风险。
机构相关责任人被重罚
根据处罚决定书，监管查明，易安财险主要违法违规行为包括违规资金运用损害公司利益，委托无保险中介资质机构从事保险销售活动，保险条款和保险费率违反规定，编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料等。
易安财险13名相关责任人员被警告并罚款共计171万元。其中，曾任易安财险董事长的李军被撤销任职资格，曾任易安财险总经理的曹海菁被禁止进入保险业5年。
处罚信息显示，华夏久盈资产违法违规行为包括：协助其他机构违规大幅虚增偿付能力、违规运用资金造成重大损失、关联方报告中存在虚假记载和重大遗漏等。
对此，华夏久盈资产25名责任人被警告并罚款共计266万元。其中，丁德胜、赵瑜纲、崔勇、张洪涛、蒋健等责任人被监管撤销任职资格。
同时，多名责任人被处以禁业处罚。其中，丁德胜、赵瑜纲、崔勇、梁志勇、蒋健等责任人员终身禁止进入保险业；张洪涛禁止进入保险业15年；陈慧禁止进入保险业5年；于凌雁、张洪新、郭滨、谢民等责任人员禁止进入保险业1年。
本报记者注意到，越来越多保险机构人员因违法违规被禁业。记者根据金融监管总局披露的文件梳理发现，2024年已有20多位保险从业者被终身禁业，既有基层员工、保险代理人，也有保险机构高级管理层等核心人员。终身禁入意味着从此无法再踏入保险行业，给行业所有机构和从业者敲响了警钟。
今年4月30日，金融监管总局发布《行政处罚办法》（以下简称“《办法》”），自2025年7月1日起施行。
《办法》明确，“从业人员实施的违法行为”包括从业人员违反法律、行政法规的规定，情节严重，依法应当给予行业禁入的情形。
均被风险处置
公开资料显示，2020年7月，由于触发《中华人民共和国保险法》第一百四十四条规定的接管条件，原中国银保监会决定于2020年7月17日起对易安财险实施接管。根据评估机构出示的评估报告，截至2022年3月31日，易安财险资产总计3.35亿元，负债合计4.62亿元，股东（或所有者）权益合计-1.27亿元，账面资产小于负债，处于资不抵债状态。其随后依法进入破产重整程序，并发布重整战略投资者招募公告。
2023年2月24日，北京金融法院根据易安财险管理人的申请，裁定批准重整计划并终止易安财险重整程序。
在10个月时间内，易安财险完成了市场化重组。原银保监会2023年5月6日批复同意比亚迪控股子公司比亚迪汽车工业有限公司受让易安财险100%股权，易安财险成为比亚迪全资控股的财险公司。
此后，易安财险获批复更名为“深圳比亚迪财产保险有限公司”，增资30亿元，迎来新生。
华夏久盈资产的控股股东原为华夏人寿保险股份有限公司（以下简称“华夏人寿”），华夏人寿于2020年7月被接管。
2023年7月，获批新设立的瑞众人寿保险有限责任公司（以下简称“瑞众人寿”）依法受让华夏人寿资产负债，承接机构网点及人员，全面履行保险合同义务。
今年4月底，金融监管总局批准华夏久盈资产变更股权，瑞众人寿受让华夏人寿持有的华夏久盈资产99%股权。受让后，瑞众人寿持有华夏久盈资产99%股权。
不过，据华夏久盈资产自身披露，因公司处于风险处置期，为确保公司信息披露的完整和准确，本着审慎原则，暂缓披露2024年度信息披露报告。
（编辑：李晖 审核：何莎莎 校对：颜京宁）
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