“杀洋盘”为何难以根治？9人团伙一月骗千万！假基金专坑印度人

都说缅北的定义的诈骗猖獗，不知道有多少人被骗子骗得倾家荡产，随着国内对电信诈骗打击力度的加强，这些骗子将视角盯在了外国人身上，印度人成了犯罪分子眼中的肥羊。

这到底是怎么回事呢？

疯狂诈账：9人团伙跨国狂骗5亿！

事情还得从2023年5月说起。何某天团伙开始在诈骗这个江湖中崭露头角，这个团伙不走寻常路，放弃了在国内做案的机会，将目标人群放在了南亚大陆的印度人身上。

一场跨国诈骗就这样华丽丽的揭开了帷幕，短短两年时间，九人团伙屡屡得手，涉案金额高达5.17亿印度卢比，让印度人损失惨重。

这两年印度号称外资坟场，不知道靠政策收割了多少外资企业，没想到印度人却栽在了这9人团伙的身上。

他们在山东菏泽租了个办公室用作诈骗大本营，之后各种招聘，弄了一个挺像模像样的公司。公司和员工一起搞起了杀洋盘，专门针对外国人进行电信诈骗。

当然他们的目标针对性非常强，专门针对印度人下手，为了增加欺骗性，他们还煞有介事地搞来了境外服务器，让整个流程变得非常国际化。

主犯何某天的工作非常繁琐，每天都要对接印度公司、管理资金流动，以及协调各种事务。其余的人也各有分工，有人负责给下面的员工进行诈骗培训，有人专门维护假投资平台。

为了增强真实性，他们还建立了一整套话术体系，让业务员按照这套剧本去跟印度人聊天，给他们下套，业务员在骨干的指导下，在社交软件上把自己包装成一个成功且有钱的印度女性，聊生活、聊感情，直到聊到客户对她们信任为止。

鱼上钩了之后，员工们就会开始杀猪诱导客户投资SENEE假基金，承诺每个月能返现8%到15%的高额利息，典型的杀猪盘开始了。

为了让骗局更加真实，他们不仅伪造了各种文件，还给自己包装了一个上市公司的身份，商标注册证明和金融许可证都是用PS做出来的假文件。

为了增加效果，他们还效仿之前的诈骗案例，将各种健身照、旅游照上传到社媒账号中，假扮成生活丰富多彩的女性。

针对印度精英阶层的大网就这样慢慢的张开了，为了快速转移犯罪所得，团伙还设计了一整套复杂的资金转移方法。每当骗取的资金超过返利金额，他们就马上关闭平台，并通过第三方支付平台将钱换成虚拟货币USDT，再把虚拟货币兑换成人民币或美元。

这就是一场非常典型的金融洗钱，手法高超不说，也让追查资金流向变得异常困难。在整个过程中何某天团伙从中抽取15%的利润，也由此实现了巨额牟利。

电诈的那些年

其实电信诈骗并不是什么新鲜事儿，上世纪90年代电信诈骗就在我国台湾地区初露头角。那时的电话、传真工具成了诈骗的主要手段。

当年那些初代诈骗者简单粗暴，直接冒充受害人中大奖，骗取所谓的税金和手续费。

尝到甜头之后，电信诈骗迅速成了台湾最流行的犯罪方式，不少台湾人参与其中，连原本有正经职业的人都放弃了本行，纷纷开始洗劫被害人的钱包。

眼见着犯罪行为越来越过分，台湾警方加大了打击力度，很多诈骗团伙觉得在本岛搞不下去了，开始悄悄瞄向了大陆地区。

正好在那段时间为了方便两岸通信，台湾在福建建立了移动电话信号台，但也无形之中给了诈骗分子新工具。

这些家伙不满足只在台湾骗人，为了让生意做大，他们居然将犯罪链条延伸到了福建福州。

当时有些福建本地人也参与了进来，毕竟这些人比台湾人更懂大陆的语言和文化，电信诈骗从来开始更加本土化。

福建安溪就是最严重的地区之一，有些人一开始只是打工仔，但近墨者黑，工作一段时间之后自然而然的学会了诈骗技巧，越来越多的人开始单干，新一代诈骗团伙就这样新鲜出炉了。

毕竟诈骗带来的利润实在是太高了，如此高额的利润也让越来越多的人开始铤而走险，电信诈骗这个毒瘤在极短的时间内就开始在大陆扩散，变成了让人头疼的一个顽疾。

2000年以后，我国多个地区出现了各种电信诈骗窝点，湖南娄底、广东电白跟着成了第2代诈骗窝点，这时的骗术已经更加多样化。有的冒充亲友声称自己出车祸，有的打出高薪兼职的幌子，上钩之后再一点点骗入局。

诈骗手法从最开始的简单骗术，逐渐变成了团队协作、环环相扣的剧本杀，他们摸透了受害人心理，精准找到了各类人群的命门。至此电信诈骗彻底在国内扎根，演变成了拥有强大运作能力的产业。

时间一长，大陆诈骗团伙们越来越精通如何逃避警方打击，但国内的生产环境在世界范围内都是出了名的好，为了逃避这些诈骗团伙开始逐渐转移阵地。

很多人把目光瞄向了国外的犯罪温床缅北地区，这里常年战乱，根本就没有健全的法律，再加上缅甸政府对这里的控制力十分薄弱，诈骗团伙就跟当地武装势力沆瀣一气，缅北也就成了新的电信诈骗天堂，成千上万的诈骗园区在这个地区迅速崛起，把电信诈骗再度推向了高峰。

问题来了，明明人人都知道电信诈骗十分猖獗，可为什么这类诈骗就是让人防不胜防呢行啊你们上路？

防不胜防！骗子和之间的那点事儿

电信诈骗之所以让人防不胜防，是因为诈骗手段这两年一直在跟着升级，现在的骗子早就不是以前那种躲在角落里随机打电话的低级骗子了。

他们已经进化的相当专业，不但分工明确，还能根据不同人的心理精准狙击，其实现在火遍全国的桌游剧本杀就是从骗术中衍生出来的。

骗子们非常善于利用高科技手段，在实施诈骗前会大量搜集目标群体的个人信息，不管是购物习惯、投资偏好还是网络活跃时间，骗子吗都会了如指掌之后才下手。

为了更好的出单，骗子们还专门建群分享最新骗术或诈骗教材，诈骗也搞起了系统化培训。

假客服诈骗就是其中的基础版，不管是在网络购物平台还是虚假退款骗局中，只要受害人表现出一点松懈或轻信的态度，对方立刻顺着的情绪把对话引向他们设计好的环节中。

接下来可能通过一系列看着非常正式的手续诱导受害者把个人信息或银行账户信息输入到他们精心设计的钓鱼网站上，等到人们反应过来时钱已经进了骗子的口袋。

整个过程之顺滑完全不给任何喘息的机会，几分钟内就会迅速完成所有操作，AI技术普及之后，骗子们也是最先用上AI技术的人群，有了技术的加持，骗子们更是如虎添翼了。

虚假网络投资平台也是电信诈骗的重灾区，其实有很多看上去正规的投资网站都是骗子们精心布置的陷阱，别看这些网站的登陆页面非常专业、设计精美、数据好像也在实时更新，但这都是为了让受害人上当的手段而已。

为了实现最终诈骗的目的，骗子们推出了所谓的限时收益翻倍宣传，一句机不可失，失不再来让不少人瞬间鬼迷心窍。就算有的人比较谨慎，他们也有应对手段。

下线通过聊天群组或小圈子推广某投资平台，大家在里面一唱一和，有受害者不明不白之中就主动成了骗子的帮凶，想薅羊毛的人在有意无意间反而成了别人的小韭菜。

网络交友诈骗也是传统项目之一，世上分男女，从男女关系方面入手永不过时，人性的情感是软肋，只要心存善念就极难防范。

这就是传说中的杀猪盘骗术，骗子们会通过社交平台制造出一位完美恋人，温柔体贴，无形之中让人卸下防备心理，慢慢的会不自然的掉入温柔陷阱中，逐渐对对方形成一定依赖，当受害者开始考虑现实中的亲密关系时，诈骗者便找出借口要求转账或投资某个项目。

社交软件的其实身份相对隐蔽，受害者其实根本就不清楚网络那头真实身份究竟是男是女，所谓的爱情和美好很多只不过是受害者自己心中编制的幻境而已。