警惕这12个项目盯上你的钱包了！涉嫌非法集资、传销诈骗！

诈骗手段正在不断翻新，从虚拟货币到“养老投资”，从套牌APP到“民族资产解冻”，骗子们紧跟社会热点，割了一波又一波。

作为反传防骗的宣传者，我们每天都在与这些“套路”赛跑，希望用最直白的提醒，让更多人在陷阱前停下脚步，我们见过太多人因“一时侥幸”倾家荡产，也见过无数家庭被传销搅得支离破碎，明天就是端午节，恰恰也到了骗子瞄准家庭防线的“黄金期”，艾草挂在门前驱邪，咱们的警惕心也要时刻在线。

聚餐时，若有亲友突然大谈“国家秘密项目”“假期旅游就能赚百万”，甚至拉着你去参加“创业说明会”，可千万提高警惕！

这些看似应景的“关怀”，很可能是精心包装的陷阱，如您遇到可疑情况，请及时向相关部门求助，别让骗子借着节日的由头，撬开咱们的家门，最后，愿你端午安康，粽香满堂，钱袋子稳稳当当！

也记得把这篇提醒转发给家人，让这个端午，只有温暖，没有陷阱！

资金盘、虚假投资理财

1、AS/ACE拆分盘（AP优卡）

该项目前段时间就开始陆续推出新的“AP优卡”模块，要求参与者付费购买主卡、子卡，并以UL、DL等积分控制资金，设置动静态收益，以传销模式组建团队，宣称6月1日正式上线，疑似转移平台。

果不其然，近日该项目发布公告，以“系统升级”暂定交易。并明确表示升级完成后将迁移至一家全新的主体公司，并更换平台名称。此番操作已经不是第一次，这边割得差不多，就开始另起炉灶，更名试图继续收割新韭菜了。

2、哈某优品

发行“HMC”代币并标价交易。以10万-50万认购金招募股东，承诺赠送股票、RWA数字资产等。伪造“国家政策支持”、虚构“中国大湾区资产管理中心”背景，误导投资者。

通过购买“达人礼包”获取层级身份，通过发展下级达人组建团队并依赖下线业绩获得销售奖、培育奖、互动奖等动态收益。

该项目以虚拟货币交易为核心，涉嫌非法集资、传销，属非法金融活动，存在洗钱风险。

3、仁某某相茹私域商城

抢购寄售平台。以某款手表为交易工具，在参与者内部相互买卖炒作，抬高价格赚取利润，以每日1.2%的固定收益率增长。同时推出“蛋考币”，以高额利润诱导用户投资。

该项目为典型的庞氏骗局，由于资金全部在私人间流转，一旦崩盘便是投诉无门，切莫心存侥幸，误当接盘侠。

4、CMC（CEEX）挖矿

通过CMC挖矿兑换算力，宣称汇率根据CMC价格调整，号称只涨不跌。此类区块链挖矿类型的公链项目价值在于生态，没有应用生态的公链可以说是一文不值。同时，任何虚拟货币交易在我国均属非法金融活动，所有损失自行承担。

套牌诈骗项目

1、套牌的“京东外卖”APP

紧跟时事热点，冒充“京东”推出涉诈APP。宣称缴纳对应保证金可开设不同等级的店铺，获得相应收益。每邀请一位新人赠送1千元开店储备金，并可增加个人店铺30%利润。达到10人可申请合伙人，享三级分佣。

该APP下载提示未备案，提示为诈骗，且因包含病毒被禁止安装。小编提示，京东外卖目前没有任何独立APP，其服务接口整合在京东APP内部，请务必小心打着“京东外卖”旗号的诈骗项目！

民族资产解冻类诈骗

1、套牌的“玉山金控”APP

推出虚假“国债”“活期”“定期”投资理财产品，实名注册赠送2万元“国债”。

该APP下载提示未备案且携带病毒。对此，玉山银行已发布公告，望警惕！

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2、碰瓷的“中国大健康产业发展委员会”

打着国家旗号，以“全民大健康计划”为噱头大肆拉新组建团队。每日参会可得3元现金，签到奖励积分和股权。该项目目前还处在"招新”阶段，项目板块还未开启。小编提示，前期的免费往往都是在为后期的收割做准备，该项目并非国家项目，务必警惕！

3、虚构的“云家首机”

宣称实名注册可领取200万振兴经济消费金，邀请相应人数最高可得3万现金奖励，甚至以“华为原始股”为诱饵鼓励用户发展下线。

该项目打着“华为”旗号推出涉诈APP，下载提示未备案且携带病毒。

异地聚集式传销

1、太原旅居养老

以“银发旅居养老”为幌子，宣称投资19800元后，参与者只要排队等待，就能获得105万高额回报“出局”。

网友家人被该组织传销人员“洗脑”，半年时间投资1.9万元只获得一些“三无产品”，但仍旧不听劝阻不惜借钱参与。网友无奈向李旭反传防骗团队寻求帮助。

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2、河北石家庄文化系统48000

打着“文化系统”“民间互助理财”等旗号，将新人带至酒店开会培训，现场以龙某酒为幌子，称其为贵州茅台酒弟子发明，宣讲小单48000元，大单14.3万元，大小单19.1万元，可得198万元的回报。

网友表示，该传销组织几乎每周都会在不同山庄、酒店内组织会议，每次三天，参与人数多达上百人。

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3、雄安中绿

网友朋友不慎陷入该传销组织，在各大平台贷款32万元参与其中，并试图邀约网友前往雄安共同考察，被拒绝后失去联系。

根据该组织宣传话术，高度怀疑为“秦皇岛中绿”传销组织迁移至此，继续打着“平债”“国家项目”等旗号，声称参与其中可以平掉债务、消除违法记录，引诱参与者投资，鼓吹出局可以获得高额回报。

4、大冶阳光旅行团39800

该组织打着“资本运作”旗号，以“旅行”组织三天两晚的集会，把“投资”称为“暂存”，采用“五星制”，9人为一盘，每盘13人，一三复制，自动跳排。宣称缴纳39800或者3800占位费后，拉9人可得28万，向下继续发展9人可得200万元。

据网友表示，传销人员在当地租房作为工作室拉人头，每天组织十几人前往听课，每周都在大冶某山庄内召开集会，参与人数众多。

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