起底“金钻俱乐部”48900传销组织：层层陷阱下的财富骗局

编者按：

2019 年，“全国传销重点整治城市”全部实现“摘帽”，异地聚集式传销由此得到有效遏制。然而，据李旭反传防骗团队掌握的信息，随着疫情管控政策调整，近年南北派传销势力在部分地区有反弹趋势，甚至出现规模化聚集现象。

有鉴于此，我们特别策划受害人案例分享及卧底传销系列报道。在这里，我们将亲自潜入传销窝点拍摄洗脑过程、撷取传统异地聚集式传销的典型受骗经历，深度还原这类传销令人防不胜防的洗脑套路。

我们坚决反对沉默——每一笔被榨取的血汗钱，都意味着一个家庭幸福的缺口;每一次选择隐忍，实则都是对传销犯罪的纵容。

即日起，受害者可通过爆料通道(微信ID: lixufcx)提供线索，让我们携手戳破传销谎言，守护好财产安全。

在浙江、江苏、安徽等地的高档酒店中，一场精心策划的财富骗局正在悄然上演，它就是“金钻俱乐部”。这个传销组织以其严密的组织纪律、极具诱惑性的话术和庞大的规模，吸引了众多受害者，给无数家庭带来了沉重的灾难。

多位爆料人和求助者向外界揭开了“金钻俱乐部”的神秘面纱。

反馈一：

王先生透露，他被朋友忽悠至杭州千岛湖的某酒店参加活动，现场约有300多人，其中不乏有头有脸的人物。活动现场严禁拍照、录音和录像，有人专门监督，整个活动从讲国语课开始，没有实际产品和正规公司，却大肆宣扬48900元公排跳排的模式，还声称“钱花出去才是钱，1000块钱转一圈债务全清了”，王先生因拍摄了一张易经课的照片就遭到制止，且一直被带他来的人监督。

反馈二：

李先生指出，该组织每次会议地点都不固定，总是在度假村或山里的酒店，如浙江千岛湖、安徽宣城、江苏宜兴等地，且会在同一个地方的同一酒店多次举办活动，十分明目张胆。

反馈三：

张女士则是为母亲深陷其中而焦急万分，她尝试了各种方法劝说母亲离开，软硬兼施却毫无效果。母亲每一周或两周就会去不同酒店参加会议，缴纳48900元入会费加入“金钻俱乐部”，并按照“一带三，三带九”的方式组成18个人的盘，幻想完成任务后就能赚钱出局。

反馈四：

受害者曹女士刚于几天前在寻求工作机会时遭遇了这场骗局。一位自称某保险公司员工的人，以带领其参加企业家俱乐部活动为名，实则实施诱骗欺诈，在现场狂热的氛围和一对一的促单下，致使曹女士被骗48900元加入金钻俱乐部传销组织。

该组织到底是“何方神圣”？

该传销组织举办的活动名为“财富与文化论坛”，于5月22日 - 24日在浙江宁波镇海区某某大酒店开展金钻企业家俱乐部活动。活动形式为老成员带领新成员参加，会场约有400 - 500人。从5月22日下午开始进行洗脑课程，每节课约1小时，除第一节课外，后续由各地所谓的“企业家”（传销分子）上台讲述个人故事，鼓吹投资48900元加入该理财项目，成为金钻级别后可赚到322万并出局，不断介绍传销模式和“成功案例”。上台的“企业家”以女性居多，有老师，有传统行业老板，有外企央企的退休人员，来自上海，杭州，江苏，金华各地，都宣称用了1~3年时间，通过这个行业已经到达金钻出局，有的已经拿到322万，有的拿到了322万+322万=644万。为了显示自己的“大爱”，目前他们还在平台为大家服务，目的就是为了新进来的人拿到结果，走向成功。

传销组织把企业俱乐部包装的很高大上，年龄要求要求35-58岁，非江浙沪户口不要，身体不好的不要，朝九晚五上班族不要，要人脉广会分享的人，能拿出5万的赞助金的人。到时候在行业内赚到钱了，就可以进入他们的车队，经常会组织去旅行。鼓吹他们行业的文化就是国学文化：至上而下的服务，至上而下的感恩。

该传销组织鼓吹行业具有诸多“优势”，如终身一单且仅一次考核、资金百分百分配、公排跳排等运作模式，还声称行业已专业运作15年，合规合法，不断强调他们行业与其他行业区别：没有空点虚点、没有重投复投、没有资金池、没有法律风险。并且发展下线有高额回报，例如推荐1人可得107万等，若不推荐人，轮转岗位后可拿回本金退出。曹女士所在这条线的负责人，她鼓吹进入金钻俱乐部两年时间已经赚了2000多万，平均月赚100万。会场严禁拍照录音，且下周将转至江苏宜兴的酒店继续开展。

真相：

但实际上，这是一场精心策划的传销骗局，曹女士不幸成为受害者。课程结束后，传销人员到曹女士房间继续对她和另外一位新人洗脑，在23号凌晨，曹女士在诱骗下签字交钱，随后被拉入工作群，所交款项也被瓜分。

从宁波回家后曹女士马上意识到被骗，要求退钱，传销组织以钱已分完为由，让曹女士等着被弹出，玩起了拖延战术，慎重推卸责任：签字和付钱是你自愿的，我们又没有逼迫你。

举报人郑先生更是痛心疾首，他详细描述了“金钻俱乐部”的危害。这个跨省诈骗团伙组织纪律严密，涉案人数至少2000多人，采用大型会议、分级传销的方式，让参与者拉人缴纳48900元成为会员，介绍新会员即可逐级分钱。他们每月会在大酒店举行三到四次大型活动拉人，有4个比较固定的酒店，分别位于浙江千岛湖、安徽、江苏常州等地。在活动现场，会有不同身份的人上台分享，如律师的妈妈、国企员工、退休领导、“一年已拿到200多万收益的钻石领导”等，编造谎言陷阱诱骗新人。晚上则是“三对一”成交环节，钻石级领导帮助促成交易，随着组织的发展，越来越多的受害人变成帮凶，造成众多家庭妻离子散。

一、金钻俱乐部传销模式分析

（一）表面“优势”

1、分配规则表面公平：声称赞助金每人48900 元，分配岗位有 A 岗（10000）、B 岗（5000）、银钻（8000）、黄钻（9000）、金钻（13000）、分享奖（3900），总分配金额严格等于 48900 元，无资金沉淀，给人一种资金合理分配的假象。

2、“零风险”承诺：提出“公排跳排保本弹出”的概念，声称发展不动可保本弹出，还设有“快行动、抢时间、占点位”等策略，吸引急于获利的人加入。

3、晋升路径看似清晰：架构设计为金钻→3黄钻→9 银钻→18发现层（倍增裂变），发展层→A 岗→B 岗→银钻→黄钻→金钻→成功出局（约 1.5 - 2 年），并详细规划了小利润路径（AB 两杆模式投入 48900 元，通过发展 2 人拿回 5 万元）和大利润架构（不同架构成功出局累计收益分别为 107 万元、215 万元、322 万元），让参与者认为有明确的晋升和获利方向。

（二）实际漏洞

1、违反经济规律：所谓倍增学原理在传销中只是拉人头的借口，真正的财富并非通过正常的经营活动创造，而是依赖不断拉新人入伙缴纳会费来维持早期参与者的收益。一旦没有新成员加入，整个资金链就会断裂，早期参与者也会遭受损失。

2、保本弹出虚假：在实际情况中，受骗者很难按照所谓的规则“保本弹出”。因为很多人交钱加入后，因为家人反对或者其它原因，而不再发展下线，导致死盘的情况，按规则弹出不了。许多参与者即使发展不动，也会遭遇各种理由拒绝退款，传销组织会以各种借口拖延或直接赖账，所谓的保本只是吸引人员的诱饵。

3、晋升机制不可持续：虽然架构看似合理，但随着层级增多，人数需求呈指数级增长，现实中很难达到满点晋升等条件。而且，当人数达到一定规模后，市场饱和，无法继续发展足够下线，导致整个体系崩溃。

4、风险管理漏洞：虽然声称有银钻负责资金管理，48小时内发放完毕，上级还会有资金补足机制，但这只是内部的一种约定，没有有效的监管和保障。当传销组织出现资金问题或头目携款潜逃时，所谓的资金管理机制根本无法保障参与者的资金安全。

二、传销组织前世今生

（一）起源：1040阳光工程

1、起源于广西的“1040阳光工程”，自诩是“西部大开发”的国家项目，伪装成连锁经营、商务商会运作、资本运作等形式，编造国家“正面打击，侧面扶持”的谎言，以解决就业、撬动民间资本等为幌子，吸引投资者。其典型模式是投资 21 份 69800 元，当团队人数达到 29 人 600 份时晋升老总平台，号称每月有高额收入，最终 1040 万元“出局”。

2、2011年 8 月被央视曝光后，广西开展打击传销风暴，很多传销体系土崩瓦解。

（二）演变：二代、三代模式

1、二代模式：“1040”部分残渣余孽迁移到合肥，更名为民间合伙理财项目，投资一份3800 改为 2330，21 份 48930，满点出局赚 800 万或者 640 万，被称为第二代模式，持续到 2013 年。2013 年合肥警方开展打击行动，捣毁近 8000 个传销窝点。

2、三代模式：留在各地的部分传销体系进一步分裂外迁到山东乳山、日照；北京密云；河北廊坊、燕郊、秦皇岛等地。搬至山东乳山和河北燕郊等地的体系在“48930”崩盘后改头换面成“49800”模式。

3、关键人物推动：王西平在“49800”模式中起到关键作用，他在燕郊民间互助理财传销发展中说谎吸引众多人员加盟。2016年，该传销组织被曝光捣毁，头目王西平被判处有期徒刑五年零六个月，后减刑 6 个月于 2021 年放出，2023 年又在山西重操旧业，搞出“百姓共富直通车”传销项目，但最终也面临参与者的质疑和法律的制裁。

三、结论

金钻俱乐部传销组织本质是一个借新还旧的庞氏骗局，其所谓的模式和规则只是为了吸引更多人参与，骗取他们缴纳的会费。从历史演变来看，它脱胎于“1040阳光工程”，经过多次改头换面，依然逃脱不了传销的本质。该组织不仅造成参与者经济上的损失，还严重破坏社会经济秩序，影响家庭和谐稳定。面对此类传销，需要加强法律打击力度，同时公众要提高警惕，增强识别传销的能力，避免陷入传销陷阱。

（文中人名皆为化名）

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