速速举报！已多人踩坑！警惕这12个项目涉嫌非法集资，传销诈骗！

“新闻里都说了这是骗局，你怎么还往里面投钱?”

“你懂什么?这是国家搞的宏观调控，不打击一下怎么筛选真正能赚钱的人?”

这样的对话，想必在很多参与各类项目的家庭中都曾上演过，当我们拿着证据苦口婆心，参与者却坚信“政府打击就是暗中扶持”，甚至把各类官方预警曲解为“项目保密需要”，其实，这些被“洗脑”的人不是智商不够，而是陷入了一套精心设计的认知陷阱。

骗子用“宏观调控”当借口，把正规的反诈宣传包装成“筛选机制”，让受害者在“越打击越可信”的悖论里越陷越深。就像在某“民族资产解冻类”的骗局中，参与者甚至可以指着央视的反诈报道说：“你看，国家都在给我们打广告，只是不能明说而已。”

骗局最狡猾的地方，是让受害者主动为其辩护，甚至都没有仔细研究一下“宏观调控”的定义，TA们不是不相信真相，而是害怕承认自己选错了路，愿我们每日的预警能为深陷迷途者，照亮回家的路，哪怕只有一位。

民族资产解冻类

1、虚构的“零计划”APP

打着国家名义散布涉诈APP，实名注册每月可领取3000元补助金。推荐新人享3级分佣，根据团队人数发放月工资及股权。同时发布多款虚假投资理财项目，日收益率远超正常水平。该APP下载提示未备案且携带病毒。

2、虚构的“助力中医”APP

以“助力中医”为噱头，号称为参与者发放25万“中医药振兴发展基金”。邀请新人回归完成资产登记可领取股票和补贴。推广新人达到一定人数并连续参会7天赠送最高7千元现金。该项目系诈骗，下载提示未备案。

3、虚构的“国家数据局”APP

谎称“国家数据局”邀请用户实名注册领取5万民生保障援助金，邀请好友奖励20元现金以及500元民生保障金。当周邀请人数达到500人参与“职位招聘”竞选。缴纳相应金额的申诉金可提现“云数贸系列卡”项目资金。

同时，平台发行“数字通证”，用户可按照每日价格进行交易买卖，设立“初级—资深交易员”5个级别，根据交易数量和团队人数完成晋升，发放邀请奖励、团队返佣、直推月工资等多项奖励。持有更多“通证”并推荐相应人数解锁更多民生援助金。

该项目系诈骗，涉嫌非法集资、传销，利用“通证”类虚拟货币完成交易，存在“洗钱”风险。

资金盘，虚假投资理财

1、中某改SAAS

该项目以“消费补充养老”“数字通证赋能”为噱头，宣称消费者在合作商家消费后，获得15%-200%金额的“数字文旅卡”，卡内通证可用于兑换旅游服务、商品，或通过平台流通、转卖变现。推荐消费者或商家可获得5%流水的直接佣金以及3%的间接佣金；成为“城市合伙人”可享受“算力加速解冻”权益并获取下级通证释放量的30%；孵化项目方、开设数字店铺等均有阶梯式奖励。

该项目通过金字塔模式发展下线，按发展人员数量计酬，符合传销特征。将通证赋予货币属性，属非法金融活动。利用“证股同权”变相发行证券，违反《证券法》。以“消费即投资”“通证能致富”等话术诱导公众投入资金，涉嫌非法集资。

2、套牌的“国某航空”APP

冒充某航空公司名义发布涉诈APP，推出虚假投资理财项目和基金，要求用户通过USDT充值认购以获得高额收益。以直推人数、团队规模及投资金额为依据获取相应奖励，并以“代理升级”“爱心传递”“团队奖励”等多项激励政策鼓励会员发展下线。该项目利用虚拟币实施非法金融活动，涉嫌非法集资，符合传销特征，存在洗钱风险。

3、煜某金融

谎称与华为合作开发6G鸿蒙系统，依托香港交易所推出BTC/USDT期权交易，用户可通过预测加密货币价格波动投资，静态收益号称30天最高增长163.9%，动态收益设置“代言人分级奖励”，发展3人成1级代言人享0.5%分红，直属20人成公司代言人获2.5%分红，另设“群主额外信号奖励”。

该模式借虚拟货币期权交易实施非法金融活动：未经批准发行金融衍生品，违反央行等七部门关于虚拟货币交易的禁令；以“邀请新人得彩金”“团队业绩定职级”形成“拉人头层级计酬”的传销架构；虚构6G技术“100%交易胜率”、承诺“30天收益率超160%”等保本高息，涉嫌非法集资。

4、畅某西游

用户支付648元激活“天命人”板块，以此获取每日收集“经书”的资格，形成“交入门费”。召唤坐骑需消耗大量经书，收益方式按照召唤等级×召唤数量×收集经书÷30天计算，到期需重新投入，迫使用户不断获取或消耗经书。设置“联盟代理”模式，V1到V8不同层级，对应不同比例的联盟打金奖励，鼓励用户发展下线，上线收益依赖下线规模，构成典型的团队计酬模式。

该项目以游戏为包装，实质通过入门费、虚拟道具消耗、层级团队计酬等模式，实施传销及非法集资等行为，需高度警惕并远离。

5、亚某联盈

平台号称投资1.2万元每天根据指导交易期货，可每日固收500元左右。每邀请一位新人奖励6千元。资金通过USDT链上充值，APP只能通过第三方链接下载，且下载时提示携带病毒。

异地聚集式传销

1、秦皇岛中绿

网友家人被骗其中无法自拔，3个月的时间被骗9千余元，面对帽子叔叔仍不为所动。家人无奈帮助。该传销组织打着“中绿公司”“平债”“国家项目”等旗号，声称参与其中可以平掉债务、消除违法记录，引诱参与者投资2900元-43500元，鼓吹出局可以获得1.5亿元的回报。

2、成都1040

该组织打着“连锁经营、自愿连锁经营、资本运作、虚拟经济、亮点经济”等名义，采用“五级三进制”发展下线，鼓吹投资69800元，31份102800元、41份135800元，出局回报千万元。

网友家人陷入该传销组织，被带回后反而对家人心生怨恨，拒不沟通。此种反应为参与传销者被解救后的常见行为，需要专业劝说老师及时介入。

3、山西分享经济49800

网友家人去年3月以“旅游”为名被骗至该地，在对方组织的多场“学习、培训”中，逐渐被“洗脑”，缴纳49800元参与其中。

该项目以“民间互助理财”“互助养老”“分享经济”“财富论坛”等旗号，鼓吹投资49800元，发展下线，出局可获120万—450万元回报。

4、青岛学习卡

网友以恋爱奔现、介绍工作为名被骗至青岛地区。几天后，对方便开始带网友四处听课、培训。宣称与某公司达成合作，缴纳4090元购买学习卡，出局可赚320万元。

网友表示，该传销组织吃住条件相对较差，经常更换寝室，经常十几个人打地铺，但每个人都十分热情。

该传销组织为典型的北派传销，通常打着销售“学习卡”旗号，以公司名义发展下线，承诺高额回报。

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