委托第三方“拉客户” 华西证券营业部频繁被罚

日前，华西证券营业部因从业人员违规进行投资者招揽受到当地证监局的处罚。根据浙江证监局公告，经查，发现华西证券股份有限公司义乌商城大道证券营业部（以下简称“义乌商城大道证券营业部”）存在从业人员违规委托证券经纪人以外的个人进行投资者招揽活动的行为，违反了相关规定。相关机构和责任人均被监管部门采取责令改正措施，并记入证券期货市场诚信档案。

根据公告，浙江证监局决定对义乌商城大道证券营业部采取出具警示函的行政监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案；同时，要求义乌商城大道证券营业部应当深刻吸取教训，采取有效措施做好整改工作，并对相关责任人员进行追责问责；此外，义乌商城大道证券营业部要进一步加强合规管理，提升员工合规意识。

与此同时，浙江证监局指出，魏谦作为义乌商城大道证券营业部负责人，对上述违规行为负有责任。根据有关规定，浙江证监局决定对魏谦采取责令改正的行政监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。同时，浙江证监局要求魏谦应当引以为戒，认真查找和深入整改问题，进一步加强人员管理，切实提升营业部合规管理水平。

浙江证监局还提到，童学俊作为华西证券股份有限公司浙江分公司负责人，对所辖证券营业部合规运营不到位承担责任，违反了相关规定。根据有关规定，浙江决定对童学俊采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案，并要求其应当深刻吸取教训，加强对所辖证券营业部的合规管理，提升合规检查有效性，切实防范合规风险。

值得注意的是，今年3月，华西证券重庆分公司因员工委托证券经纪人以外的第三方招揽客户被监管处罚。然而，时隔不到两个月，华西证券又因同一违规情形再度收到监管罚单。

根据此前公告，华西证券重庆分公司所辖证券营业部部分员工存在委托证券经纪人以外的第三方招揽客户的行为，同时分公司对员工执业行为管理不到位。根据相关规定，重庆证监局决定对其采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

同时，重庆证监局要求该分公司深刻吸取教训，立即采取有效措施进行整改，对相关责任人员进行责任追究，加强对员工的培训及警示教育。进一步健全相关内控制度，加强对所辖证券营业部合规风控管理，提升合规检查有效性，切实防范合规风险行为。

据了解，委托第三方招揽客户是指，证券公司或从业人员将本应通过持牌证券经纪人开展的客户开发工作，外包给无资质的外部机构或个人操作的行为。这种行为通常伴随隐蔽的利益分成，并脱离公司合规监控体系，极易引发投资者信息泄露、违规承诺收益等风险。

实际上，证券行业因委托第三方招揽客户而受罚并不少见。今年1月，光大证券上海金山区卫清西路证券营业部员工张欧，同样因存在违规委托证券经纪人以外的个人进行投资者招揽活动而遭到当地证监局处罚。

在业内人士看来，部分证券机构为快速拓展业务、降低成本，在揽客过程中利用了第三方资源，但却忽视了合规管理。这种行为存在诸多隐患，如误导投资者、泄露客户信息、引发利益输送等问题，损害了市场秩序和投资者权益。监管部门应加强日常监管，加大违规处罚力度、强化机构内部合规建设，促进提升行业整体规范水平。