当心以“国家名义”的割韭菜！警惕这17个项目涉嫌传销、诈骗

在这个信息爆炸的时代，我们每天都在与无数“新概念”擦肩而过——区块链、元宇宙、DeFi、乡村振兴、跨境电商……

这些原本代表技术进步或社会发展的词汇，却被骗子熟练拆解、重新拼接，成为包装骗局的“万能滤镜”。

纵观人类历史上的骗局，万变不离其宗的核心永远是“空手套白狼”：用未来的“饼”套走当下的钱，用“权威背书”消解你的怀疑，用“人际信任”诓你入局。

今天这些项目都在印证一个朴素的道理：所有违背市场规律的“稳赚不赔”，本质上都是击鼓传花的庞氏游戏;所有强调“层级晋升”“团队奖励”的“创业机会”，最终都会变成少数人收割多数人的工具。

清醒的第一步，是承认自己并非天选之子，也不会永远幸运。

民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“华夏社区”

打着国家旗号宣称通过“小康助推金”为参与者发放扶贫款。实名注册签到即送500助推金，每日回答问题赠送1000助推金。该项目刚刚上线，还在推广阶段，涉嫌诈骗，切莫参与!

2、虚构的“绿途”APP

打着“碳中和、碳达峰”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“煤矿智能化建设工程”“工业节水降碳工程”等高额返利理财项目。5月7日发布公告，以“等级资格”为名，忽悠参与者大肆推广新人。

该项目下载提示未备案且带病毒，收款账户为第三方个人、公司，涉嫌传销、诈骗。

3、虚构的“数字农业2025”APP

冒充国家部门名义，号称直推3人可申请追梦基金。同时打着“数字农业”“乡村振兴”旗号，虚构推广“数字农业投资基金388(粮食种植补贴)”“数字农业投资基金688(特殊农产品补贴)”“追梦养老基金”等高额返利理财项目。该项目下载提示未备案且携带病毒，收款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

4、虚构的“国家数据局”APP

谎称“国家数据局”邀请用户实名注册领取5万民生保障援助金，邀请好友奖励20元现金以及500元民生保障金。当周邀请人数达到500人参与“职位招聘”竞选。缴纳相应金额的申诉金可提现“云数贸系列卡”项目资金。

同时，平台发行“数字通证”，用户可按照每日价格进行交易买卖，设立“初级—资深交易员”5个级别，根据交易数量和团队人数完成晋升，发放邀请奖励、团队返佣、直推月工资等多项奖励。持有更多“通证”并推荐相应人数解锁更多民生援助金。

该项目系诈骗，涉嫌非法集资、传销，利用“通证”类虚拟货币完成交易，存在“洗钱”风险。

网络传销诈骗

1、码某数联

打着“微信小店”旗号，设立59-599元五个档位，用户花费59元购买五单产品获得所谓的“公域推流”，总计获得7067元佣金。随后晋升档位以获得更多佣金，完成599元档位后升级为县级服务商，视为出局，重新进入循环。该项目通过消费变相设立入门费，三三复制裂变团队获得佣金返利，涉嫌传销。

2、数某一号

将参与者分为AI用户、AI服务网点、AI运营中心、城市运营商四级，层级晋升与奖励机制紧密挂钩。其中，AI用户无明确直推和累积要求，购买1套及以上产品即可获得25%直推奖;AI服务网点需完成直推20套以上、累积100套以上任务，可获25%直推奖和10%晋升奖;AI运营中心要求直推10个以上网点，获得10%直推奖;城市运营商需直推5个以上中心，获5%直推奖。该模式还涉及组织建设，AI服务网点可找2 - 8个合伙人，AI运营中心和城市运营商有特定股权规划及退出机制，如销售达标可晋升并退出原股份。

此模式通过设定多层级代理体系，以“直推+累积”双指标作为晋升和获利核心条件，本质上是以发展人员数量和团队销售业绩为依据计算奖励，而非基于真实的商品销售或服务提供，具有典型的传销特征。

3、良某团购

设置团长、小批发、中批发、大批发等层级，各级通过进货差价获利，直推个人及团队均有额外奖励，获取代理资格需建立 200 人以上的群。该模式以发展人员为基础，通过多层级差价及推广奖励进行计酬，符合《禁止传销条例》中“入门费”“拉人头”“层级计酬”的特征，涉嫌传销。

刷单诈骗

1、才某电子刷单诈骗

此类诈骗多以“兼职”等名义要求参与者垫资刷单认购赚取佣金，给予几单小额利润博取信任后，便会不断加大投资款，最终以修复数据、缴纳解冻金等达到诈骗目的。

2、欣某达刷单诈骗

网友在某招聘软件上被邀请从事手工活工作。随后，对方发来二维码要求网友下载并按时完成关注、购物等任务获得佣金，甚至要求网友将下载时接到的反诈中心短信截图发送给客服领取8元红包。没想到第二单时，客服便宣称获得联单，要求网友继续追加投资以获得返现。而这时网友警觉提出质疑，随后便被拉黑删除。

套牌诈骗

1、套牌的“天启-华为”APP

冒充“华为集团”发布涉诈APP，宣称实名注册并缴纳300元完成认证获赠一张100万提现额度的白金会员卡。每日签到获得原始股，并推出“原始股”“鸿蒙智驾”等理财项目。缴纳相应费用激活不同等级的“花瓣账户”兑付提现额度。

该APP与“华为”毫无关系，下载提示未备案且携带病毒。

2、冒充的“中国中车”APP

冒充“中国中车”集团名义，虚构推广“中华区股权”“国际区股权”等高额返利理财项目。

该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案。收取款账户为第三方个人，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

3、套牌的“国窖传奇”

打着“贵州茅台”旗号，推出虚假投资理财项目。认购产品需联系客服，通过客服提供的不同银行卡号充值。下载该app提示包含病毒，且IP地址显示在日本东京，为虚假的冒牌项目。

资金盘、虚假投资理财

1、贝某金融

设置静态收益，根据质押天数(9天、90天、180天、360天等)给予0.3%-4%的量化收益，且有出局机制和全网分红;动态收益包含直推、团队收益、平级收益、超越收益等，团队推广按有效账户、联合小部门考核划分等级(D1到B7)，不同等级有对应的团队补贴，补贴比例随级别升高而增加，与质押天数挂钩，同时存在推荐奖励、见点收益等多层级奖励机制，甚至宣称静态质押360天一年可获27倍收益等高额回报。

该项目未经国家金融监管部门批准，擅自发行代币，构成非法发售代币票券行为。通过承诺日化1%-4%、一年最高27倍等“静态+动态”高额收益，吸引投资者质押USDT等资产，涉嫌非法集资。通过发展人员加入获取层级奖励为核心，团队收益按照推荐人数、团队业绩划分等级并计算报酬，形成“入门费-发展下线-层级返利”的模式，符合传销特征。

2、九某国际鲜果供应

打着果蔬拼团旗号，用户充值认购农产品，根据投资金额和周期，收益率在0%-8%之间。根据业绩晋升级别，享受级差奖励。月化可达33%左右。该项目没有实际产品流通，实为虚假投资理财，玩的就是击鼓传花借新还旧的庞氏骗局。

3、智某融租APP

推出多款机械类虚假投资理财项目，日利率在0.55%-1%左右。

动态根据直推人数和个人累计投资额划分7个VIP等级，获得投资利率加成;达到相应直推人数并完成团队累计投资额最高可得25%直推收益;建立5级团队长，根据伞下三级会员人数和总投资额发放奖金;从客服指定渠道累计充值达到相应额度成为代理，还可享受3%转账奖励。该项目承诺保本高收益，涉嫌非法集资;通过认购产品获得加入资格，拉人头建立团队并依靠团队计酬涉嫌传销;投资收款账户为不同的第三方个人或公司，存在洗钱风险。

异地聚集式传销

1、成都温江1040

网友朋友被人以考察项目的名义带至该地，从最初认为是传销到陷入其中仅用了短短四天时间。该组织打着“连锁经营、自愿连锁经营、资本运作、虚拟经济、亮点经济”等名义，采用“五级三进制”发展下线，鼓吹投资69800元，31份102800元、41份135800元，出局回报千万元。

2、湖北黄冈1040

打着“自愿连锁经营”“国家项目”等旗号，采用五级三晋制发展下线，承诺新人缴纳41份135800元出局可赚1720万。

网友被网恋对象以考察项目为名骗至该地，在5天时间内被15名以上传销人员以“异地操作”“国家管控”等话术轮番洗脑。据网友表示，该组织内部参与者上至50岁中年人，下至刚毕业大学生，对社会危害极大。自己目前虽已离开，但恋人坚称所有负面消息为“宏观调控”，执意参与。

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