安徽
在当前电信网络诈骗形势日益严峻的背景下，工行安庆岳西支行积极响应号召，紧密围绕打击治理电信网络诈骗工作，充分发挥金融机构职能，与各方协同合作，全力保障人民群众财产安全，取得了一定成效。
一、警银联动，成功拦截被骗资金
2025年3月中旬以来，依托警银联动机制，我行与岳西公安密切配合，成功拦截3起被骗资金，共计30.4万元，拦截率达100%。在每一次拦截行动中，我行工作人员凭借敏锐的风险识别能力，第一时间察觉异常交易。一旦发现可疑情况，迅速与警方沟通，按照既定的联动流程，高效开展信息共享与协同处置工作。通过快速冻结账户、追踪资金流向等措施，有效从源头上切断了涉诈资金的流转通道，切实维护了人民群众的财产安全。此次亮眼成绩的取得，彰显了我行在警银联动反诈工作中的积极作用和高效执行力，也为全县“警银联动”反诈工作提供了可借鉴的实践经验。
二、多管齐下，全面加强风险防控
一是强化员工培训与演练：定期组织员工参加电信网络诈骗防范培训，邀请公安反诈专家、监管部门领导进行授课，深入剖析各类诈骗案例，详细讲解诈骗手段及应对策略。同时，开展防诈骗实战演练，模拟各种诈骗场景，如虚假贷款诈骗、冒充公检法诈骗等，明确各岗位在应急处置中的职责和流程。通过演练，员工对诈骗分子的作案手法有了更直观的认识，极大地提高了防诈反诈综合水平和应急处置能力，确保在实际工作中能够迅速、准确地识别和应对诈骗风险。
二是严格账户风险管控：在账户开立环节，严格执行尽职调查，运用多种技术手段核实客户身份信息，对客户开户目的、职业背景等进行全面了解，分级分类合理设置新开账户使用权限，从源头上杜绝虚假账户的开立。针对存量账户，积极开展“经营异常企业账户”“一人多户”和“长期不动户”专项清理工作，运用大数据分析技术，对账户交易行为进行动态监测，及时发现并管控存在风险的异常账户，有效防范账户被用于电信网络诈骗活动。
三、广泛宣传，提升公众反诈意识
一是厅堂宣传常态化，在营业网点厅堂显著位置布放反诈宣传系列海报、设立反诈宣传展位，摆放各类反诈宣传折页。大堂经理和柜员利用客户办理业务的间隙，主动向客户发放宣传资料，讲解常见的电信网络诈骗手段，如冒充商家退款诈骗、购物类诈骗、网络贷款诈骗等，并引导客户下载国家反诈中心APP，手把手教会客户使用APP的各项功能，如风险预警、举报投诉等，提高客户的防范意识和自我保护能力，提升客户对我行服务的满意度。
二是走访宣传深入化，组织工作人员深入周边商户、社区、企业等地，开展反诈知识普及活动。为商户发放便捷式宣传手册、反诈宣传帆布袋等，向他们详细讲解电信网络诈骗对个人和企业的严重危害，提醒商户树立反诈意识，警惕陌生电话、短信和网络链接。在社区和企业，举办反诈专题讲座，结合真实案例，生动形象地向群众介绍诈骗分子的作案方式和防范要点，告诫群众切勿相信以任何理由索要财物的陌生电话、短信及微信，遇反常情况应及时与亲属沟通商议或拨打报警电话，受到了群众的广泛好评和热烈欢迎。
四、持续优化，深化反诈工作成效
一是加强与各方协作，进一步深化与公安机关、其他金融机构以及通信运营商等的合作，完善信息共享机制，拓宽信息交流渠道，实现对电信网络诈骗线索的快速传递和协同处置。积极参与联合打击行动，配合公安机关开展涉案资金查询、冻结、返还等工作，形成强大的反诈合力。同时，加强与其他金融机构的经验交流和业务合作，共同探讨应对电信网络诈骗的新方法、新举措，不断提升行业整体的风险防控能力。
二是完善内部管理机制，持续优化内部风险防控体系，建立健全电信网络诈骗风险监测、预警和处置的长效机制。加强对员工的考核监督，将反诈工作成效纳入员工绩效考核指标，激励员工积极主动参与反诈工作。定期对反诈工作进行总结评估，分析存在的问题和不足，及时调整工作策略和方法，不断完善工作流程和措施，确保反诈工作的高效开展。
岳西支行将始终牢记金融机构的社会责任与使命，以保障人民群众财产安全为己任，持续深入开展打击治理电信网络诈骗工作。不断强化警银联动，提升风险防控能力，加大反诈宣传力度，创新工作方式方法，为建设平安岳西、构建和谐社会贡献力量。（汪浚）
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