北京
2025年4月14日，杭州银行北京次渠支行凭借敏锐的风险意识和规范的服务流程，成功拦截一起针对老年人的"养生理疗"可疑资金交易，展现了金融机构在防范金融风险、保护百姓财产安全中的重要作用。
当日，一位老年客户来到次渠支行要求支取一万元现金，声称用于支付某美容机构的理疗费用。柜员在办理业务过程中，遵循规范服务流程，详细询问客户资金用途，并发现该客户账户近三个月内已向同一机构转账累计2.8万元。这一异常交易记录立即引起柜员警觉。
支行工作人员随即启动核查程序：柜员暂停业务办理，向营业经理汇报可疑情况；营业经理通过内部系统核查收款方资质，发现该机构存在经营信息异常情况；支行同时联系客户家属，确认交易细节。经多方核实，确认该笔交易存在重大可疑性。客户在了解事情经过后，对银行的及时帮助表示衷心感谢。并在家属的陪同下，带着银行提供的完整的交易记录与该理疗机构交涉，要求退换尚未消费的预付款项。
此次成功拦截得益于杭州银行北京分行构建的完善风险预警机制。柜员在办理业务时必问用途、查流水、做风险提示，对异常交易行为进行严格核查。同时，对高频转账、大额取现等交易实行重点监测，形成有效的风险防控网络。对于老年客户及频繁转账客户启动背景调查与亲属核实，发现可疑立即联动派出所。
今年以来，杭州银行北京次渠支行已累计拦截异常交易5笔，为客户挽回潜在损失10余万元。该行相关负责人表示：“保护客户资金安全是我们义不容辞的责任。我们将持续优化风险防控机制，提升员工反诈能力，深化警银合作，切实守护好老百姓的‘钱袋子’。”
杭州银行北京分行始终将客户资金安全放在首位，通过规范的服务流程和严格的预警机制，为百姓筑牢金融安全防线。在此杭州银行北京分行提醒广大市民：面对各类金融诈骗，要保持警惕，及时咨询正规金融机构，共同维护金融安全。
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