贵州
近日，独山农商银行秀峰支行收到了本地公安局反诈部门的一封表扬信，信中对秀峰支行在办理业务过程中，凭借敏锐的洞察力成功拦截涉及电信网络诈骗案件资金取现的应急处理行为给予了高度肯定。秀峰支行用实际行动展现了百姓银行的社会责任，也为警银联动筑牢反诈防火墙增添了新的成功范例。
3月7日下午，一名客户前往秀峰支行办理现金支取业务。由于取现金额较大，柜面工作人员按照反诈相关规定对客户展开资金来源尽职调查。经办柜员回忆：“当时客户对自己账户内的资金来源说明含糊不清，前后回答自相矛盾，并且在柜台交流时神色紧张，不时慌张地查看手机。”工作人员意识到这笔资金可能存在问题，果断关闭了该客户的非柜面交易限额，全力做好资金保护措施；并耐心地向客户进行防范电信网络违法犯罪的风险告知，让其了解出租、出借、出售银行卡过渡来源不明的资金可能产生的严重后果。
同时，立即向公安机关提交该笔可疑资金的审核申请。经过公安机关严密的调查后，该笔可疑资金确定为涉诈资金。此次拦截行动，为警方固定证据、追踪资金流向和后续案件侦破工作赢得了时间，也保护了受骗百姓的财产安全。
这一成功拦截涉案资金的案例背后，是独山农商银行长期构建的反诈防控体系在发挥作用。一直以来，独山农商银行始终秉持农信担当，不仅定期对员工开展全面反诈技能培训，有效提升员工反诈意识与应对能力。同时，还积极开展各类反诈宣传活动，走进社区、学校、企业，向广大群众普及电信诈骗的常见手段和防范方法，提高群众的防范意识。
如今，电信网络诈骗及涉案资金洗钱手段层出不穷，不法分子为了将非法所得“漂白”，常常利用他人银行卡、支付账户、二维码等个人信息进行犯罪活动。在此独山农商银行提醒广大群众，切勿因贪图蝇头小利，而落入“洗钱”犯罪的陷阱，沦为洗钱帮凶！
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