东吴证券：基于大数据智能的证券公司全业务协同数智指挥系统构建

作者：

东吴证券首席信息官、网络安全官、信息技术总部总经理 华仁杰

东吴证券运营管理部副总经理 孙健

东吴证券信息技术总部总经理助理兼数智创新部总监 葛菊平

东吴证券信息技术总部数智指挥系统项目经理 陈震诞

东吴证券坚持“业务引领，科技赋能”，以“统一数据、统一平台、统一指挥”为基本建设理念，以“提质增效、协同发展”为建设目标，搭建了基于湖仓一体架构的数智指挥系统，以一站式的经营分析支持不同业务领域的特定需求，推动业务模式创新与优化，助力公司数字化转型。

数智指挥系统通过数据要素字典体系化沉淀，实现数据标准化、体系化与资产化；从公司战略目标出发解构业务目标，建立绩效评估反馈机制，实现绩效考核过程管理数字化；通过构建全面且灵活的指标体系和报告体系，搭建数字化经营分析体系。最终，实现决策支撑闭环管理，将决策与执行无缝对接。

数智指挥系统基于湖仓一体架构，利用实时采集与计算技术实现数据的秒级处理，同时运用低代码可视化技术提升开发效率。此外，通过引入基于NL2API技术的AI指标问答功能，实现对业务指标的智能检索，提升用户体验。

一、政策驱动与科技赋能：证券行业数字化转型的机遇与挑战

随着全球金融市场的快速发展和科技的不断进步，金融科技已然成为推动金融行业创新和高质量发展的重要力量。国家先后出台的方针政策都在鼓励有条件的证券公司积极利用科技创新，推进新一代核心系统的开发建设，并加大信息技术的投入。2022年1月，中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022-2025年）》提出以加强金融数据要素应用为基础，注重金融创新的科技驱动和数据赋能，力争到2025年实现整体水平与核心竞争力跨越式提升。2023年6月9日，中国证券业协会正式印发《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》，鼓励有条件的证券公司在2023年至2025年三个年度信息科技平均投入金额不少于上述三个年度平均净利润的10%或平均营业收入的7%，并保持稳定的资金投入。2024年10月11日，中证协发布了《证券公司数字化能力成熟度指引》团体标准，其中IT投入及其占营业收入比例是证券公司数字化治理能力域下的两个重要的能力项。

在证券行业复苏和政策支持的双重刺激下，预计未来证券公司IT的投入将持续走高，并保持稳定高速的增长。如图1所示，根据艾瑞咨询数据，2023年国内证券公司金融科技的投入规模达到417亿元，五年来CAGR达到13.96%。财联社数据显示，逾44家证券公司披露2023年信息技术投入情况，合计投入281.1亿元，其中14家证券公司投入规模接近或超过10亿元，投入合计198.06亿元，投入占比为70.46%。

证券公司在推进数字化的进程中，面临着业务与技术相互融合、双向驱动的重大挑战。由于业务部门对于数字化的具体需求尚不明确，技术部门对业务场景又不够熟悉，导致业务部门对数字化转型工作的参与不足，技术部门对数字化成果的主动迭代不足，未能形成高效的运营闭环。为了更有效地增强核心竞争力，证券公司必须紧密围绕业务发展要点，将科技与业务战略深度协同。

二、打造基于湖仓一体架构的数智指挥系统

东吴证券作为证券行业的先行者，致力于以数字金融及证券公司行业政策引领叠加技术突破，共驱资本市场高质量发展，利用先进的数字技术推动业务模式的创新和优化。为了更好地适应数字金融时代的发展需求，秉承“业务引领，科技赋能”理念，深入贯彻公司数字化转型战略，东吴证券将数据要素和业务运营有机结合，搭建了集团级别的数智指挥系统，基于湖仓一体架构，充分发挥业务作战协同指挥能力，串联起战斗系统、支撑系统，提升业务整体效能。

基于湖仓一体架构的数智指挥系统（以下简称数智指挥系统）作为一个融入各层级管理者日常业务过程的管理平台，旨在为总部经营层、管理层、分支机构负责人及一线员工提供全面的数据支持，帮助识别出关键业务因素，监控绩效和目标达成情况，支持管理层进行决策制定。通过横向整合公司全业务条线指标，实现关键业务数据全面覆盖，通过纵向贯通各层级人员角色与组织机构，实现穿透式指挥管理闭环。

如图2所示，通过整合各业务系统，实现数据的统一标准和跨业务、组织、流程的可视化，最终构建一个业务工作台矩阵，涵盖财富工作台、投行工作台、投资工作台、资管工作台、风控工作台、财务工作台、人力工作台，以一站式的经营分析支持不同业务领域的特定需求。

通过构建一站式经营分析平台，能够辅助公司精准响应并支持不同业务领域内的特定需求，提升整体业务效能。同时，通过对各个业务线关键指标的实时跟踪，加强了经营管理层制定决策的准确性和对市场变化的响应能力，推动整个组织向更加智能化、自动化的方向发展，为公司带来竞争优势。

1.系统功能特点

数智指挥系统的目标在于构建一个全面、灵活的工作台矩阵作为管理者的日常管理工具，系统具有以下功能特点：

（1）数据要素字典体系化沉淀

数据驱动时代，数据要素已成为企业运营与决策的核心资源，而数据要素字典体系化沉淀更是企业提升数据管理能力，推动数字化转型的关键。

数智指挥系统作为东吴集团数据消费的重要载体，其设计与落地自然成为数据要素字典体系化沉淀的关键一环。系统以业务管理需求为核心，依据“数据流、信息流、业务流”三层数据梳理框架，对集团各类数据进行精准定位与分类，明确数据来源、流向及应用场景，消除数据的不信任问题，促进数据的可信可控流通，为后续的数据标准化工作奠定坚实基础。

最终，通过数据要素字典的体系化沉淀，实现系统相关数据要素的标准化、体系化与资产化，有力确保数据的同源性与一致性，为企业构建了一套完整、统一的数据管理体系。在这一体系的支撑下，企业能够更加高效地利用数据资源，推动业务的快速发展与创新，从而在激烈的市场竞争中占据有利地位。

（2）绩效考核过程管理数字化

绩效考核作为企业管理的重要组成部分，其过程的数字化是企业提升管理效率和员工绩效的关键手段，也是企业转型升级的重要一环。

绩效考核过程管理从公司整体战略目标出发，通过对不同业务领域的战略目标进行解构，将宏观的战略目标细化为可执行的业务目标。这一解构过程不仅有助于企业更加清晰地了解自身的发展方向，还为后续的绩效考核工作提供明确的指导。通过数智指挥系统的数字化平台进行跟踪和管理，确保业务部门能够依据既定目标高效开展工作。

数字化的绩效管理系统能够实现目标制定、执行和考核结果的线上化、系统化，不仅提高了目标管理的透明度，还增强了业务部门之间的协同合作。通过数字化平台进行绩效的跟踪和管理，确保业务部门能够依据既定目标高效开展工作，实现业务之间的充分协同。

此外，数字化的绩效考核过程管理还包括建立绩效评估反馈机制，充分鼓励分支机构和员工不断追求卓越，通过定期的绩效评估，识别优势和不足，从而进行持续的自我完善和业绩提升。这种机制不仅有助于激发员工的积极性和创造力，还能促进企业内部形成良好的学习氛围和竞争态势，从而推动企业的整体发展。

（3）构建数字化经营分析体系

为了提升管理层的决策效率和准确性，帮助企业优化成本结构，提升业务态势动态感知能力，保持竞争优势，实现从粗放式监管到精细化管理的有效转变，数智指挥系统从以下几个方面构建东吴数字化经营分析体系。

①构建经营分析的指标体系。

经营分析指标体系的构建是数字化经营分析体系的核心。数智指挥系统首先从企业的战略目标和核心业务流程出发，深入分析企业的运营特点和关键要素，通过对业务逻辑的梳理，系统能够识别出影响企业经营绩效的关键点，进而提取出核心的经营分析指标。指标不仅涵盖了传统的证券公司业务指标，如股债基的交易量、客户资产管理规模、佣金收入、市场份额，财务表现等，还扩展到了更为精细和多样化的特色指标，如活跃客户情况、队伍能效、员工绩效、分支机构画像等。

在确保指标全面覆盖的同时，该体系还具备了高度的灵活性和可扩展性，以适应业务需求和市场环境的持续变化。这种设计使得指标体系能够迅速响应新的业务挑战，捕捉市场动态，形成一个全业务场景覆盖的具有东吴特色的经营分析指标体系。

经营分析指标体系的构建，为各级管理人员提供了全面、详尽的数据支持。通过实时追踪和监控这些关键指标，管理层能够迅速获悉业务的最新进展，快速挖掘潜在的业务增长机会，同时能够及时发现并规避潜在的问题和风险。此外，数智指挥系统还通过定性和定量的方法，持续跟踪关键指标的表现，为管理层提供更加连续、深入、细致的业务洞察。这不仅有助于管理层更好地进行业务管理和优化，还能为企业制定更加科学、合理的战略决策提供有力的数据支撑。

②构建经营分析的报告体系。

传统报告方式往往存在耗时耗力、时效性低、数据准确性不足等问题，严重制约了管理层的决策效率和准确性。数智指挥系统通过引入自动化、可视化的报表工具，自动从各个业务系统中抽取、清洗、整合数据，生成直观、易懂的报表和图表，极大地简化了报告的制作过程。

根据报告的时效性要求，数智指挥系统能够定期（如日度、周度、月度、季度）对经营分析数据进行更新。这样，管理层可以随时查看公司的经营状况，无需等待数据整理和报告编制过程。同时，由于报表的自动生成和可视化展示，管理层只需打开报表，就能立即展开经营分析会议，获取实时响应，大大提高了工作效率。

在报告的内容上，数智指挥系统提供了丰富的分析维度和深度洞察。如系统可以展示各个业务板块的业绩对比、市场趋势的预测分析、成本结构的表现等，帮助管理层更加全面地了解企业的经营状况和市场环境。此外，系统还支持自定义报告和报表功能，允许管理层根据自己的需求和偏好，灵活定制报告的内容和格式。

（4）决策支撑闭环管理

决策支撑闭环管理模式深度融合了智能AI技术、绩效结果归因算法以及其他数据分析技术策略，为管理层提供了一个基于数据驱动的闭环管理决策支持平台。通过企业微信集成数智指挥系统应用，管理人员可以便捷地随时随地访问系统，实时跟进决策的下发和执行情况。

在闭环管理过程中，智能AI和相关算法被用来分析大量的业务数据，从而识别模式、预测趋势，并提供决策支持。这些技术能够帮助管理层识别关键的业务指标，理解绩效结果背后的原因，并辅助经营管理层制定更加精准的业务策略。

此外，闭环管理还支持各级管理人员在线督导，确保指令的及时下达和结果的有效回收。通过企业微信，管理人员可以随时随地掌握决策执行的最新动态，无论是项目进度、团队绩效还是市场反馈，都能一目了然。这种跨平台、全天候的监控能力，使得管理人员能够及时发现执行过程中的偏差与问题，并迅速采取措施进行调整。

闭环管理系统还强调了决策和执行之间的紧密联系。在传统的管理模式中，决策和执行往往是分离的，导致决策的效果难以评估，执行的反馈也难以及时传达给决策者。而数智指挥系统的闭环管理通过自动化的流程和实时的数据反馈，确保了决策和执行之间的无缝对接，形成了一个有效的闭环。通过数智指挥系统，企业能够实现从数据收集、分析、决策、执行到反馈的全过程管理，确保每个环节都能够为最终的业务成效产生积极影响。

2.系统技术架构

（1）湖仓一体数据底座

采用“存储－计算－服务”三层架构，存储层基于分布式文件系统（HDFS）构建的数据湖和信创MPP数据库构建数据仓库，数据划分原始数据区（存储未加工数据）、清洗区（标准化数据）、服务区（可直接调用数据，存储在MPP中）。计算层使用Spark处理T+1历史数据，通过Flink实现流式数据处理。服务层使用分布式数据库支撑快速查询，并通过统一接口对外提供数据服务。统一管理结构化、非结构化数据，消除数据孤岛，90%的常用查询响应时间<1秒。

（2）数据实时采集与计算

系统采用“统一计算引擎+分层存储”架构（见图3），采集层通过Flink连接交易终端、行情接口等数据源，每秒处理10万+条数据。

①处理层：通过Flink实时清洗数据并写入Kafka队列，关键业务数据（如大额交易）触发实时告警；

②存储层：Kafka保留近1天数据供流式计算，历史数据归档至数据湖；

③服务层：处理结果实时写入数据库，供大屏、PC端、移动端等应用调用。

从数据产生到展示，端到端延迟<200毫秒；全年系统可用性>99.9%，故障恢复时间<30秒。

（3）低代码可视化技术

系统采用“数据层+设计层+渲染层”的三层架构。数据层对接湖仓数据，支持实时流和历史数据的混合查询。设计层提供拖拽式组件库，包括图表、地图和控件，并内置20套可复用的业务模板。渲染层采用高性能技术，支持4K大屏和移动端的自适应展示。低代码模式使开发人员可直接参与看板设计，开发周期缩短60%；支持200+用户并发访问，数据刷新延迟<300毫秒；模板复用减少了60%的重复开发工作量。

（4）AI指标问答

数智指挥系统基于独创的NL2API方式，即利用DataAPI对SQL查询进行封装，再通过AI大模型理解用户意图后精准调用API返回结果。该方式采用交互层、解析层、服务层、数据层、输出层的架构，其中交互层支持自然语言输入，解析层通过AI模型识别查询意图，转换为标准化数据接口，服务层调用预置接口（DataAPI）从数据库获取结果，数据层基于数仓模型构建指标管理体系，通过数据标准保障指标定义一致性，输出层生成可视化报告（图表+数据摘要）。利用DataAPI对SQL查询进行封装，将复杂的数据库操作抽象为简洁的API接口，统一管理数据访问逻辑，降低开发成本并提升数据安全性。