险企如何进行全球投资？来看看万通保险、霸菱Barings合作范例

近年来,赴港投保成为了许多内地客户财富管理、对冲风险的新选择。除了严格、规范的监管环境,高于内地产品的整体收益表现外,能够面向全球投资也是港险大受欢迎的重要原因之一。以知名港险企业万通保险为例,依托香港国际金融中心的特殊区位优势,其广泛参与全球性资产配置。同时,基于与股东之一美国万通保险的深厚渊源,万通保险还与享誉全球的资管巨头——霸菱Barings达成长期合作,进一步提升全球投资能力,为自身稳健运营、满足客户多元化需求打下坚实基础。

万通保险背后的资管巨头!霸菱Barings有哪些特点与优势?

万通保险从2000年开始,委任霸菱Barings作为投资顾问,为万通保险管理资产,已经连续20多年之久。霸菱是全球知名的资产管理公司之一,是美国万通保险(MassMutual)的子公司,管理资产规模高达4,213亿美元,保险资管呈现三大特点和优势:

1、260多年悠久历史:跨越经济周期的投资实力

霸菱成立于1762年,拥有260多年历史,比母公司MassMutual美国万通人寿历史更悠久。2016年,美国万通把旗下四个资产管理品牌合并,包括巴布森资本Babson Capital(擅长固定收益投资)、伍德克里克Wood Creek(擅长房地产私募股权投资)、基石集团Cornerstone(房地产债务和股权投资企业)、霸菱Barings(专注国际股票和多元资产投资),合并升级后统一以霸菱品牌经营,整合各方优势,成为全球著名的资产管理公司之一。

霸菱很早就来到了中国,1830年清道光年间,霸菱就与中国展开直接业务,投资历史居于全港保险公司前列!

2、擅长固定收益投资,主要投资区域在北美

霸菱擅长固定收益投资,而香港保险的底层资产大部分就是固收类资产。霸菱拥有业内数一数二的公共固定收益投资团队,屡获最佳高收益债券奖、最佳固定收益投资奖等奖项与荣誉。霸菱主要投资于美洲,同时分散投资于亚太、欧洲、中东及非洲等地区。

3、作为美国万通保险子公司,具有专业寿险资管优势

霸菱与其他全球资管巨头相比,独特之处在于作为美国万通保险子公司,天然具有保险资管基因,是专业化的寿险资管机构。霸菱的核心业务就是管理保险资产,因此投资从更长远的时间框架作考量,长期投资组合以固定收益类投资为主,更好地匹配保险产品的特征,寻求长期稳定和不断增长的红利。

另外,霸菱还频频出现在各家香港保险公司投连险的基金名单中,包括友记、保记、宏记、永M、安S等,可见霸菱在资管行业的影响力。

资产管理内外部结合,万通保险持续拓展全球投资版图

万通保险99%固收类投资交由霸菱管理,80%+为债券证券,其中97%为投资评级债券,霸菱强大的全球资管能力为YFLife万通保险保驾护航。

除了借助与合作伙伴霸菱的联合优势,万通保险还致力于深挖内部潜力,将培养内部投资团队和与外部委托合作相结合,以便在获得专业资管团队鼎力支持的基础上,牢牢把握投资决策主导权,夯实自主投资能力。

其内部投资团队不仅具备丰富的投资经验,还保持着对行业趋势、客户需求以及全球市场变化的敏感度,助力企业稳健投资、高速发展。

同时,为了保障全球资产配置的资金供应,提升包括赔付能力、资产管理能力、成本控制能力等在内的综合财务能力,万通保险十分重视自身财务健康状态,稳步提升公司“造血”能力。

截至当前,其已经连续7年获得惠誉国际“A-”(强劲)保险公司财务实力(IFS)评级,综合财务表现稳健如一。

在全球资本流动的时代下,配置单一品类、单一市场的资产,很容易因汇率波动、政策影响、宏观经济环境变化等因素,承受较高的不确定性风险。反之,进行资产全球配置,不仅可有效对冲单一货币风险、降低区域性风险,还可有效满足子女留学、海外旅居等国际化生活需求。而对万通保险,基于自身在全球资产配置上的丰富经验以及与资管巨头霸菱Barings的长期合作,其不仅可为满足客户全球投资需求提供可靠保障,更奠定了自身高质量发展的基石。