董事长退任前领50万罚单？华澳信托被罚400万，涉违规刚兑！大股东已破产

本文来源：时代周报 作者：谢怡雯

近日，华澳国际信托有限公司（下称“华澳信托”）收到监管罚单。

3月21日，据国家金融监管总局官网，因资产分类不准确、未足额计提资产减值准备，非洁净转让表内不良资产，违规刚性兑付，提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，用印管理不规范、违规销毁用印记录及资料等多项违法违规，华澳信托被处以400万元罚款。

与此同时，华澳信托董事长吴瑞忠被警告并罚款50万元，时任总审计师解媛媛、时任固有业务部总经理高学苹被警告并分别罚款20万元、15万元，作出决定机关为上海金融监管局。

这是今年首例涉及“违规刚兑”被罚的信托公司，不过董事长同罚在业内较为少见。

值得注意的是，自2019年8月上任以来，吴瑞忠已担任华澳信托董事长近6年时间，现已超过60岁。

据华澳信托2023年年报，2023年11月27日，公司第四届董事会第五次临时会议选举战伟宏为董事长。时代周报记者查阅国家金融监管总局官网，暂未发现战伟宏资格获批的消息。今年1月，作为南开大学校友，战伟宏曾以华澳信托负责人的身份接受访问。

也即意味着，吴瑞忠或即将退任。

3月24日，针对此次被罚事由及公司业绩等相关问题，时代周报记者致电华澳信托，截至发稿未获回复。

董事长或即将退任，新董事长任职资格尚未获批

华澳信托成立于1992年，前身为昆明国际信托投资公司。自1999年以来，华澳信托历经多轮资本增资以及股权结构变动。2009年，公司更名为华澳信托并迁址至上海浦东，注册资本25亿元。

华澳信托董事长吴瑞忠生于1964年，目前已超过60岁，此前任华澳信托总裁。其拥有43年金融从业经历，曾任福建省莆田县财政局副局长，并在兴业银行任职多年，历任兴业银行莆田分行、沈阳分行以及重庆分行党委书记、行长，兴业银行总行企业金融总部风险总监、企业金融信用业务首席审批官。

华澳信托新任董事长人选已敲定。2023年年报显示，公司于2023年11月召开第四届董事会第五次临时会议，选举战伟宏为董事长。目前，国家金融监管总局暂未发布批复其任职资格的消息。

公开信息显示，战伟宏拥有南开大学数学系本科学历、北大和澳洲国立大学硕士学位，曾先后任职于央行总行、原银监会、中融信托、浙商金汇信托、大业信托等机构，拥有丰富的金融监管以及信托从业经历。

这也意味着，吴瑞忠或即将退任。

同样拥有“兴业背景”的还有华澳信托副总裁兼信息披露负责人杨伟琳，其拥有30年金融从业经历，曾任兴业银行南昌分行副行长，兼任分行企业金融总部副总裁、金融市场总部南昌分部总裁等职。

值得注意的是，2021年，华澳信托曾因违规承诺信托本金和收益等事项被原上海银保监局处罚，罚款566万元，杨伟琳因负直接管理责任被警告。

杨伟琳自2023年起兼任华澳信托信息披露负责人，在2022年及之前，该职务由董事会秘书周雷担任。与战伟宏类似，周雷也曾任职于央行及原银监会，拥有丰富的金融监管从业经历。

2020年，华澳信托高管层共有8名董监高人员，其中包括3位副总裁。2021年内，包括2位副总裁叶立、曾珊珊、总裁助理张一明辞职，此后董监高团队降至5人。2021年12月，华澳信托召开临时董事会，同意聘任林箴楠为副总裁。不过这一任职资格直到2025年3月7日才获得上海金融监管局批复。

另外，此次一同被罚的时任总审计师解媛媛在2023年已升任首席财务官，其曾在华澳信托实际控制人重庆财信企业集团有限公司（下称“财信集团”）担任总裁助理。

目前，财信集团直接持股华澳信托49.99%股权，并通过全资子公司重庆融达科技发展有限公司间接持股剩余的50.01%股权。不过，目前财信集团已申请破产重整，且获得法院受理。

2023年投向房地产规模近百亿

作为一家民营信托公司，华澳信托近年来的经营状况值得关注。

从年报数据来看，华澳信托自2021年以来业绩持续承压。2021年，公司营收规模为8.28亿元，2022年营收降至1.31亿元，大幅缩水84.17%。而到了2023年，其营收仅有0.60亿元。2022年和2023年均出现大额亏损，净利润分别亏损9.67亿元和4.31亿元。

伴随着近年来信托行业深度转型，华澳信托也在进行相关调整。2021年～2023年，其在岗员工总数分别为222人、172人、128人，信托业务岗位在2023年也更名为“信托及清收人员”，该岗位人数也从2021年的65人缩减至37人。

截至2023年末，华澳信托旗下自营资产和信托资产规模分别为40.35亿元、230.78亿元，相比2022年末的42.26亿元、295.49亿元均有所下滑。而在2019年末，其自营资产和信托资产规模分别达到54.10亿元、1322.03亿元。

从信托资产投向来看，在信托行业普遍压降房地产业务的趋势下，2023年，华澳信托仍有98.80亿元的信托资产投入了房地产行业，占比达到42.81%，相比2022年上升2.15个百分点。

在2023年报中，华澳信托也曾提示地产行业的投资风险以及面临传统信托业务转型中的盈利挑战。

华澳信托表示，在地产行业方面，由于宏观经济恢复进程缓慢，民营房企仍处于风险暴露和处置过程中，预计地产市场仍保持供需弱状态。城投企业（政信业务）方面，中央制定施的“一揽子”化债方案以及政府相关部门密集出台的城投相关政策，对城投企业将产生深远影响，未来城投企业可能出现一定程度的分化。

不良率方面，截至2023年末，华澳信托不良资产合计52.27亿元，不良率达到55.34%。

华澳信托表示，面对复杂严峻的发展环境，结合公司经营实际，公司坚持“依法经营、合规展业”和“风险为本”的基本方针不动摇。加快固有不良清收处置，全力推进降本增效，全方位、多 举措切实保障公司流动性安全。

去年以来多家信托涉“违规刚兑”被罚

据时代周报记者不完全梳理，2024年以来，已有多家信托公司因涉及“违规刚兑”被开出百万罚单，除华澳信托外，还涉及国通信托、爱建信托、交银国际信托以及财信信托。

2024年6月，国通信托被罚585万元，违规事项涉及“兑付超额收益、风险项目中对投资者违规兑付”，同时被处以警告或罚款的还有公司21名相关责任人，包括3名时任副总裁以及华北、华东大区区域负责人及多个部门总经理；

2024年7月，爱建信托被罚309万元，违规事项涉及“通过风险备付金补足收益违规对产品进行保本保收益”，同时被处以警告并罚款的还有时任标品资产管理总部总经理助理；

2024年8月，交银国际信托被罚120万元，违规事项涉及“对风险项目进行刚性兑付”，同时被处以警告的还有时任信托经理；

2024年11月，财信信托被罚330万元，违规事项涉及“刚性兑付形成损失风险”，同时被处以警告的还有时任董事长王双云、时任财富管理中心总经理、异地业务总部总经理等。

对于信托公司涉及“违规刚兑”的罚单，用益信托研究员帅国让对时代周报记者表示，这反映出部分信托公司合规意识薄弱，为追求短期利益而忽视监管要求。与此同时，部分信托公司内部风控机制存在较大漏洞，未能有效识别违规行为。

“一方面，信托公司应当严格遵守法律法规和监管政策，对违规行为零容忍。通过加强内部合规管理，确保信托业务合法合规开展，维护良好的市场秩序和行业形象。另一方面，信托公司应当建立健全风险管理体系，加强对各类风险的识别、评估、监控和处置。”帅国让进一步表示。