浙江
“建设银行工作人员吗？我想解除账户管控，还要取点现金。”近日，一位神色匆匆的客户走进建设银行三门海游支行大堂，语气急切。大堂经理立刻迎上前去，热情地接待了他。然而，当他在系统中查询账户信息后，心中却泛起了一丝不安。原来，这位客户前一天才开户，账户却在今天被暂停了非柜面交易，账户明细显示两笔资金快进快出，交易行为十分可疑。
大堂经理意识到，这背后可能隐藏着巨大的风险。他迅速将情况告知营运主管，两人立刻一同对客户的情况进行分析研判。在与客户的交谈中，客户声称交易方是朋友的朋友，自己并不直接认识。营运主管心中一紧，要求客户提供与朋友的聊天记录，可客户却在手机上捣鼓半天，无法直接出示。这一反常举动，瞬间拉响了营运主管心中的“警报”。
为了深入了解情况，建设银行三门海游支行营运主管胡经理决定对客户开展反诈宣传。她耐心地讲解着各种诈骗手段，希望能让客户意识到问题的严重性。在她的引导下，客户终于有所触动，向营运主管展示了手机里已下载的APP。只见APP里有个群，不断跳出“过桥成功”等字样，群公告还打着平台预存做影视点评返佣金的活动广告。营运主管一眼便识破了这是“过桥资金”和刷单平台的骗局。
“您看，群里那些不断刷着‘过桥成功’的群友，其实都是骗子团伙。他们就像狡猾的狐狸，先用看似诱人的利益当诱饵，等您上钩后，就会一步步诱导您加大投入，最后卷钱跑路。您可千万不能再往里投钱了！”胡经理向客户解释道。
事不宜迟，胡经理当即联系当地派出所，展开警银联动。双方快速沟通，紧密协作，当地派出所的民警当即出警赶到现场进行调查。经过详细的询问，民警了解到，客户是在浏览某短视频APP时刷到了该诈骗APP“清语”的广告并进行下载，在平台充值两笔并拿到返现后，该客户加大了在平台的充值金额。因为被建设银行系统管控后无法线上转账，不得已才来到网点办理业务，企图继续充值做刷单任务。
民警一边帮其删除涉诈软件，一边分析骗子的诈骗手法，提醒他“上网浏览时，切勿轻信网络上的赚钱广告，天上不会掉馅饼。”经过民警和海游支行工作人员的耐心劝导，客户逐渐醒悟，也十分感谢建行工作人员发现并识别诈骗陷阱，及时避免了其继续向平台充值，遭受更大的经济损失。
文/胡婷妮
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