上市银行2.67亿股被冻结

本报记者 郝亚娟 张漫游 上海 、北京报道

兰州银行第三大股东股权冻结风波持续发酵。

日前，兰州银行（001227.SZ）发布公告称，该行通过中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司系统查询，获悉该行股东华邦控股集团有限公司（以下简称“华邦集团”）持有的该行部分股份被司法轮候冻结，本次轮候冻结股份数量约2.67亿股。

这是自2024年11月以来兰州银行第四次披露股东华邦集团股份被冻结。

《中国经营报》记者针对此事采访了兰州银行，兰州银行方面称，该事件因股东自身债权债务纠纷引起，不会对该行资本充足率、流动性及信贷投放能力产生影响。

股东股权多次被冻结

根据兰州银行2024年半年报，华邦集团为兰州银行第三大股东，彼时持股比例为5.28%，持有股份数约为3.01亿股。

这并不是华邦集团持有的兰州银行股份首次被冻结。

兰州银行公告显示，2024年11月28日，华邦集团持有的兰州银行3.01亿股被广东省佛山市中级人民法院司法冻结；2024年12月13日、18日，华邦集团持有的兰州银行3.01亿股又被广东省广州市中级人民法院等司法机关轮候冻结；2024年12月31日，华邦集团持有的兰州银行2.97亿股被广州市海珠区人民法院司法轮候冻结。

河南泽槿律师事务所主任付建告诉记者：“此次股东股份冻结可能会影响公司治理结构，因为可能会引发股东权力变更或股东大会决策困难。如果大股东的股权被冻结，可能会影响其对公司决策的参与和影响力，进而影响公司的治理结构和运营。此外，如果股东的股权变更频繁，也可能影响公司的稳定性和连续性。”

兰州银行方面告诉记者，华邦控股股份冻结是由其自身债权债务纠纷引起，对该行日常经营管理、公司治理、股东大会决策不会产生不利影响；不会对该行资本充足率、流动性及信贷投放能力产生影响。“我行已按监管部门要求进行报备，并将持续关注该事项的后续进展情况，依照法律法规及时履行信息披露义务。”

近年来，银行股东股权冻结、质押风险频发。付建认为，一些投资者将股权质押作为一种快速的融资方式，但在市场波动或基本面恶化的情况下，可能导致股权被强制平仓或冻结；另外，一些公司可能存在治理结构不完善、内部控制不严等问题，导致股权质押行为失控，引发风险。

中国银行研究院银行业与综合经营团队主管邵科亦认为，首先是股东自身经营出现问题。“银行股权具有稳定的市场价值和收益预期，通常成为股东进行质押融资的优质金融资产。当前，我国经济面临一定挑战，部分银行股东自身财务状况不佳，面临较大的资金压力和债务问题，之前质押的银行股权就会面临被冻结或拍卖的风险。”

付建分析称，银行股东股权冻结、质押风险频发，也可能是一些银行存在资本结构不合理、风险管理不力等问题，导致股权质押风险加剧。

“近年来，我国中小银行的风险问题有所显现，面临不良贷款率上升、盈利能力下降、资本充足率下滑等压力，影响股权的市场价格，相关质押的融资价值随之降低，可能导致质押融资无法足额偿还，引发股权冻结或拍卖风险。”邵科分析称，近年来，监管加强对银行股权质押、股东资质等方面的监管，原本存在的不规范行为被暴露出来，需要整改或采取监管措施，也可能导致部分股东的股权冻结或限制质押。

业内呼吁优化治理结构

邵科建议，未来银行业对股东管理、资本结构可以做好三方面工作：第一，强化股东管理，加强股东资质审查，综合运用多种手段进行穿透式检查，主动引入资本实力、信用状况、经营能力、行业声誉好的企业作为股东，并进一步规范股东质押银行股权等行为，落实股东的责任与义务。第二，优化资本结构，根据银行自身情况动态优化股权结构，积极探索优先股、永续债、二级资本债等创新型资本补充工具，形成“制衡合理、多元高效”的结构。第三，完善银行内部治理，强化股东大会、董事会的监督作用，合理提高独立董事比例，优化人员素质，强化银行的风险控制和合规管理。

“银行应完善股东管理制度，加强股东资质审查和信息披露，避免引入不合适的股东；优化资本结构，合理配置股本和附属债务，保持适当的资本充足率；加强内部控制和风险管理，建立完善的质押风险监测和预警机制，及时发现和处理质押风险；加强与监管部门的沟通与合作，及时报告和处置股权质押和冻结风险，确保金融稳定。此外，银行还应该定期评估和调整股东股权结构，确保其符合法律法规和公司治理要求。同时，银行还应该积极开展投资者教育和风险宣传工作，提高投资者的风险意识和自我保护能力。”付建说。

（编辑：朱紫云 审核：何莎莎 校对：颜京宁）