警惕这21个“暴富陷阱”！涉嫌传销、诈骗、非法集资、洗钱！

有人攒了大半辈子的养老钱，全砸进了"国家项目"，有人为了免费领鸡蛋，糊里糊涂交了传销门槛费，还有人天天盯着手机看虚拟币涨跌，最后连本金都提不出来......

这些骗局并不高明，甚至漏洞百出，但总有人前仆后继，理由很简单，当你看到“国家文件”你会觉得谁胆子能这么大敢冒充“国家”;当你不断刷到陌生人晒的收益，你会错误的认为事实确实如此;当你被项目方不断缩短的时间限制紧逼，你会在恐惧中丧失理性;当你看着眼花缭乱的收益报表数字模块，你会觉得“哇，看不懂，管他的，TA说到时间给钱就行啊!”

其实不是骗子有多聪明，而是他们精准拿捏了人性，再加上那么一点"从众效应"就能瞬间牢牢套住每一个参与者。

今天这21个项目又“挖好坑了”，快来避雷吧!

民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“中国智造2025”

该项目打着国家旗号宣称实名注册赠送国债体验券，根据邀请人数获得最高200万政府补贴。推出虚假投资理财项目，收益率高达2.85%。

这几年与该项目名字相同或类似的项目层出不穷，此举让本就辨识度较差的中老年人误认为是同一项目誓死跟随。但事实上，在公安部发布的78个民族资产解冻类诈骗项目中已明确指名该项目为诈骗，却依然不妨碍有人继续打着这个名字招摇撞骗推出新项目。

2、虚构的“中国农业银行消费扶贫爱心卡”

宣称实名认证后拥有一张490万扶贫金额的“爱心卡”。提升账户等级后成为五星用户，享每月10万元现金工资。获得五星凭证后还可领取各类房产、汽车奖励，邀请相应人数最高可获得138万“爱心卡”余额。该项目冒充“中国农业银行”推出虚假项目，不要参与!

3、仁礼扫码走通道(终谷集团)

网友提供信息，仁礼在更名后于昨天发布紧急通知，要求用户将参与扫码的截图和模版删除，试图以此规避查处。

4、虚构的“央储统清”APP

打着“国家某部门”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“央储化债”高额返利理财项目。要求用户认购产品激活账号领取2-30万清债金。该项目收取款账户为第三方个人，涉嫌诈骗。

5、虚构的“爱心传递”APP

该项目一直以“灾区重建”为名，声称通过“捐赠”(也就是购买)获得地方债券，可翻无数倍，每季度回购。拉人越多，奖励越多。网友反馈，原本一个月只可购买一次，但在昨日的会议中项目方表示将于近期增发“债券”供用户多次“捐赠”。这不是项目方“大发慈悲”，这是资金周转困难要收割了，警惕警惕，及时止损才是王道!

6、“智天CIC”

网友声称收到有关“智天金融集团”的红头文件。该文件系伪造的假文件，切莫相信。

7、虚构的“数据通讯”APP

以“发放参与国家项目未提现资金”吸引人们实名注册。根据直推人数设立6个“宣传员”等级获得最高2万元日薪和5千元周薪。该项目利用那些曾经参与其他民族资产解冻类诈骗项目被骗人的“发财梦”实施二次诈骗，不要相信!

8、虚构的“五行经济”

“张健”系列诈骗。宣称实名注册可领取390万经济补偿金，以及90-120平农村房产。邀请新人每月领取上万元补贴金。

9、富强联盟扫码走通道

要求用户实名注册并根据对方每日发布的二维码扫码签到，非法搜集个人信息。

10、虚构的“青岛大狮”APP

网络传销诈骗

1、超某圈

毫无产品，三三复制裂变团队，收益全部依赖新人交给上线10元层层返利。

2、千星爆单计划

新人在上级视频号橱窗中购买10单加入，“三三复制”裂变团队，推荐新人自动滑落，每单佣金20元，直推前30人享20%，100人后额外加成20%，层层捡单返利。符合传销多层级团队计酬的特点。

3、聚某达汽车

无论是客户还是代理商，推荐新人购车获得2万元销售佣金，其中40%为余额，60%为贡献金，此时，新人同时获得2.5倍贡献金，按日释放3%，继续推荐新人加速50%，自此无限向下循环发展新人，获得更多收益。还可缴纳2千元预定金同样按照比例获得贡献金，并根据推荐人数释放获得翻倍收益。销售服务中心按照省、市、区、县给予不同比例补贴和额外奖励。该项目以高额佣金为诱饵，鼓励参与者发展下线，形成层级关系，根据下线业绩给予上线不同比例佣金汇报，涉嫌非法集资和传销。

4、麟某商贸

平台以消费金额划分消费者、店铺、旗舰店等不同等级，分享新人获得最低20%直推奖励，另设业绩补贴、打卡补贴、平级奖、贡献补贴、合作补贴、服务补贴及福利补贴等多种奖励机制。此通过发展下线并依据下线数量和业绩给予上线奖励，符合“拉人头”“团队计酬”等传销特征。

资金盘、虚假投资理财诈骗

1、农耕某某超市

消费积分返利项目，消费者购物获得积分兑换“果实”通证，号称限量递减式发行，可用于购物或支付汽车首付等等。市场推广者按照按消费额度和积分获取红包、积分奖励，推广汽车到一定额度免月供。代理商根据业绩获得现金和积分返利。该模式借“消费返利”、“推广奖励”发展下线获利，涉嫌非法集资、传销;“果实”类似虚拟货币，承诺拥有可获高额回报，涉嫌从事非法金融活动。

虚拟币交易非法金融活动

1、Meta Force

宣称基于区块链技术，设立静态收益吸引用户，同时通过矩阵无限循环模式给用户提供无上限收入可能。其经典矩阵模式用于“营销”并产出虚拟币，还设有S3、S6等有时间限制的模式来激励拉人头组成团队。

激活12个级别需最低5美元最高10240美元逐级翻倍。S3推广下级激活可回本获利。S6按点位和轮次获三倍收益;静态收益源于S6公排，点位点亮即得。此外还有滑落机制，下级收益部分向上滑落，伙伴及团队成员也可滑入矩阵。

该模式以发展人员数量作为计酬依据，形成层级关系，存在传销特征;诱导用户购买“代币”投资并承诺给与高额分红，属非法金融活动，，涉嫌非法集资。

2、阿尔卑斯(Des Alpes)

缴纳129美金发展两名下线，通过2×20矩阵复制，超出自动滑落，20个层级层层返利。利用虚拟币交易组织非法金融活动，涉嫌非法集资、传销。

3、思某拉SKB

网友举报，曾因虚假宣传被处罚的“思某拉”在去年年底大张旗鼓以上市名义向投资者兜售股权，3月5日又推出虚拟货币“SKB”忽悠用户购买。真是次次踩着法律雷区玩些坑人的把戏，要知道，虚拟货币交易在我国是被列为“洗钱”方式之一的，此举何意，想必不用再多说。

4、宙斯(ZeusD)

发行ZSD虚拟代币，直推奖励20%，另设下拿20代上拿20代的1%代数奖;根据团队业绩划分7个VIP等级获得算力加成;同时根据伞下质押币数量和个人持币量划分7个等级发放质押管理奖。该模式利用虚拟代币进行非法金融活动，组建多层级返利机制符合传销特征。

5、雷某猫2025(NEW WORLD CAT)

发行虚拟货币“CAT”。参与者以60人为一组，投入50U -500U参与“开瓶盖”活动，中奖率为1/60。未中奖者每日可获投入金额0.8%×2的收益;中奖者每日收益为1.66%，月化50%，收益达投入资金2倍后出局。此外，还有动态奖励，可获取10层下线收益，以及依据资金量和流水量计算的流水收益。同时，项目关联商城、物联网、游戏板块收益的80%进钱包、10%进商城、10%进黑洞。该模式利用类似博彩形式诱导资金投入涉嫌网络赌博;多层级团队计酬涉嫌传销;使用虚拟货币进行交易结算属非法金融活动。

6、天某交易所(TTX)

3月15日开始注册，用户免费注册完成认证获得100枚平台币，前1千名想空投奖励可翻200倍。通过建群裂变团队，十十复制，根据直推人数获得代数奖励，一人一代，每代3枚。该项目利用虚拟币交易进行非法金融活动，拉人头多层级返利符合传销特征。上线之前抓紧跑，别碰!

这个世界没有免费的午餐，也没有唾手可得的幸福。那些让你心跳加速的“好机会”很可能就是别有用心者精心布置的猎场。当经济不确定性加剧，人们对“快速致富”的渴望会被无限放大。但守住钱袋子，就是守住你我的尊严与希望。

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