广东
【导读】江苏证监局对江苏银行责令改正、对南京银行出具警示函
中国基金报记者 晨曦
又有知名城商行遭监管“点名”！
1月27日，证监会官网显示，江苏证监局对江苏银行采取责令改正的监管措施，对南京银行采取出具警示函的监管措施。
据悉，江苏证监局对两家银行的基金托管业务进行了现场检查，相关业务在内部控制、人员管理、投资监督、信息报送等方面存在多项问题。
江苏银行被采取责令改正措施
经查，江苏银行的基金托管业务存在以下问题：
内部控制方面，江苏银行对部分私募股权基金管理人准入的尽职调查不充分；投资监督岗同时承担稽核管理职责；对部分经修订的基金合同和托管协议未及时回收并归档保存；2022年度，未对基金托管法定业务和增值业务的内部控制制度建设与实施情况开展相关审查与评估。
人员管理方面，江苏银行个别核算、监督等核心业务岗位人员缺乏基金从业资质，或不具备托管业务从业经验。
投资监督方面，江苏银行未对基金投资监督标准与监督流程制定专门制度规范；投资监督系统岗位功能设定不规范；针对个别所托管基金，未根据基金合同及托管协议约定，对基金的投资范围、投资比例、投资风格、投资限制等实施有效监督。
估值核算方面，针对个别所托管基金估值对账不一致的情况，江苏银行未及时处理并向基金管理人提示反馈。
信息报送方面，2023年以来江苏银行未按要求向证监会及派出机构报送基金投资运作监督报告、基金托管业务运营情况报告、内部控制年度评估报告等材料；2024年3月，基金托管部门的高级管理人员发生变更未及时向证监会或江苏证监局报告。
基于以上问题，江苏证监局决定对江苏银行采取责令改正的行政监督管理措施。江苏证监局要求，江苏银行应对上述问题进行整改，并于收到决定之日起30天内提交书面整改报告，江苏证监局将视情况进行检查验收。
公开信息显示，江苏银行于2007年1月开业，是全国20家系统重要性银行之一，总部位于江苏省南京市。2016年8月，江苏银行在上交所主板上市。截至1月27日收盘，江苏银行股价报9.93元/股，总市值为1822亿元。
2024年度业绩快报显示，江苏银行2024年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；实现归母净利润318.43亿元，同比增长10.76%。截至2024年末，江苏银行资产总额为3.95万亿元，较上年末增长16.12%。
南京银行被出具警示函
与江苏银行情况类似，南京银行也被查出在基金托管业务方面存在多项问题。
内部控制方面，南京银行内控稽核部同时承担投资监督和稽核管理职责。
人 员管理方面，南京银行未设置专门从事信息披露和内部稽核的岗位，基金托管业务部门无专门从事信息披露的人员； 个别核心业务岗位人员不具备2年托管业务从业经验。
投资监督方面，南京银行基金投资监督标准与监督流程不完善； 投资监督系统岗位功能设定不规范； 针对个别所托管基金，未根据基金合同及托管协议约定，对基金的投资范围、投资比例、投资风格等实施有效监督。
信息报送方面，2023年10月南京银行住所发生变更，未向证监会或江苏证监局报告。
上述行为违反了《证券投资基金托管业务管理办法》的相关规定。最终，南京银行被江苏证监局采取出具警示函的行政监管措施，并被要求在限期内提交书面整改报告。
据悉，南京银行成立于1996年2月，同样是全国20家系统重要性银行之一。南京银行于2007年7月在上交所主板上市。截至1月27日，南京银行股价为10.69元/股，总市值为1183亿元。
1月27日盘后，南京银行发布2024年度业绩快报。2024年，南京银行实现营业收入502.71亿元，同比增长11.32%；实现归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。截至2024年末，南京银行总资产为2.59万亿元，较上年末增长13.25%。
编辑：杜妍
校对：王玥
制作：舰长
审核：许闻
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