广东
近日，央行北京分行一连开出了2025年的8张罚单，全部指向北京农村商业银行股份有限公司及该行多名业务负责人，其中7名高管合并被罚56.3万元，北京农商银行被罚902.27万元。具体来看，北京农商银行存在十项违规行为，包括提供虚假的或者隐瞒重要事实的统计资料;占压财政存款或者资金;违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等。
事实上，投资快报记者关注到，这并不是北京农商首次行因为数据资料报错而被罚，从2020年至今，该行因为同样的违规事由收到过多张巨额罚单。这一系列罚单暴露出该行在数据治理，内控合规等方面存在的巨大漏洞。值得注意的是，北京农商行正在冲击上市，上述统计数据资料错报瞒报等行为，无疑为该行上市之路蒙上了一层阴影。
据银京罚决字〔2025〕1号罚单显示，该行相关业务负责人也受到相应处罚。
时任北京农商银行银行卡部副总经理马某林、时任北京农商银行银行卡部副总经理董某霞、时任北京农商银行个人信贷管理部副总经理吴某民三人对北京农商银行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有直接责任，被处罚款18.5万元、7.5万元、7.7万元。
时任北京农商银行银行卡部总经理叶某胜，对北京农商银行违反清算管理规定行为负有直接责任，被处警告，罚款5万元。
时任北京农商银行银行卡部副总经理徐某琨，对违反收单业务外包管理规定行为负有直接责任，被处警告，罚款5万元。
时任北京农商银行个人金融部副总经理刘某娜，对违反账户管理规定行为负有直接责任，被处警告，罚款10万元。
时任北京农商银行副行长李某旭，因对“未按照规定履行客户身份识别义务”等两条违规负有责任，被罚款4.93万元。
综合上述罚单具体内容来看，北京农商银行主要存在问题的环节集中在账户KYC、资金清算以及收单业务上。
据了解，2020年9月，该行就曾被人民银行营业管理部开出1948万的罚单，这张罚单也是北京农商银行收到的金额最大的罚单，而被罚的原因与此次也较为类似，包括该行因为身份不明的客户提供服务或与其进行交易;未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送大额交易或可疑交易报告;未按照规定履行客户身份资料及交易记录保存义务。
2020年3月，北京农商银行还因错报小微贷款“1104”报表数据，贷款调查审查不尽职等违规行为被罚款550万元;同年9月，北京农商银行再因未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送大额交易或可疑交易报告;未按照规定履行客户身份资料及交易记录保存义务等违规事项被监管部门开出1948万的罚单。2022年11月，北京农商银行还因为EAST数据漏报及报送不一致、数据错报、其他与数据报送相关的违规问题，被北京银保监局责令改正，并罚款630万元。
统计数据资料频繁“报错”，暴露出该行在数据治理、内控合规方面的漏洞，而提供虚假或隐瞒重要事实的统计资料，可能会降低该行财务的可信度。这对一家正在冲击上市的企业而言，无疑是增加了闯关的变数。
据报道，早在2011年12月，北京农商银行就提出成立IPO领导小组，并在2012将IPO作为主线工作。不过直到2018年9月，北京农商银行才开始上市辅导。2019年，北京农商行着力推进IPO战略实施，并已全面完成了股权确权、资产确权、公司治理制度体系建设等IPO主体工作。不过，五年过去，该行IPO并未取得其他实质性进展。在目前4家万亿级农商行中，渝农商行、广州农商行、沪农商行早已登上资本市场，北京农商行已经落后于其他3家。
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