网赌、卖币，这两类人群居然是在给电诈受害者买单。

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

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（无须白名单）

这是法务六叔2025年

原创的第9篇文章

总计1800字

六叔在解冻卡领域两年来，2024年居然是那些被电诈的受害者希望最大的一年，以前听说某某被电诈的时候，叔叔直接告诉他，这钱在境外都走了一圈了，回去洗洗睡吧。

但是现在，居然不一样了。

矛盾并没有解决，只是把他转移了。

原本，诈骗的矛盾对立面是被害人和骗子，以前只要抓住了骗子，一切矛盾都可以解决。

而现在，因为抓不到骗子，矛盾的对立面成了被害人和一二级卡主。

被害人认为自己被骗了，挽回损失是再合理不过的诉求；

一二级卡主现在都基本不是骗子了，而是贷款刷流水、参与了网络赌博、或者是小白普通人卖了点虚拟币，但是他们自己如果退赔了，等于是承担双倍损失。

很多小白卖币的时候，初心真的是看病、生意周转使用。

当然，这也是很多人为此说的：为认知买单。

就单单说虚拟币交易而言，这个社会就不存在躺着就能赚钱的事情，你凭什么买点币就能轻轻松松的赚到一笔大钱，写到这里，刚才爆仓的短信发了过来，我又把键盘狠狠地敲了几下。

在这场注定不可能双赢的博弈中，矛盾不会消失，只是在转移。

反正死道友不死贫道，玩网络赌博输了报警找红了的老哥买单；

合约爆仓找币商买单；

投资失败找推广者买单；

传销资金盘跑路找领导人买单；

杀猪盘谈个恋爱分手了找卡主买单。

但是这一切合理吗？

是否能有个度，各位叔叔，诚然，那些真正跑分的卡农，被按头后全额退赔没有问题，因为他们在干这件事的时候，就已经做好了踩缝纫机的准备，所谓富贵险中求，那么你也要承担被按头的风险。

但是，对于普通的咸鱼卖货、或者外贸买卖、甚至是换汇交易的卡主而言，如果要一级卡承担全部退赔责任，无论从法理或是情理而言，都太重了。

全民反诈时代，普法任重道远！

反诈绝不是简简单单的电梯口贴几个宣传语那么简单，而是需要所有的企业老板、员工来学习，类似于消防培训这种。

绝大多数老板没有给员工做过反诈知识培训，包括老板自己也不知道，烟酒店、手机店、二手车、黄金店、二奢店、包括麻将馆、茶楼、花店、黄牛票、代购，只要有资金交易的地方，都有可能产生洗黑钱行为，从而让你普通人来进行买单。

现在的冻卡，实则是在倒逼全民反诈，要求每一位持卡人都严格审核资金来源。

记住，不要接受任何陌生人的资金，不要把你卡号给到任何陌生人，现在所有的实体生意基本用不到卡转卡了，都是通过第三方支付公司收款设备等收款。

二奢、二手车这种需要大额交易的，一定要严格核对客户信息，最好能查看资金流水，因为绝对的利润会导致实名一手黑支付。

整个社会做生意的逻辑居然和我们当年做币商的审核机制相同了：查流水、看资金沉淀，用户身份信息审核。

平心而论，对于普通持卡人而言，要求他们以专业法律人的视角来行使审核义务，太苛求了，99%是做不到的，这就需要严格的入职培训，但是老板们也都不知道。

更何况一些行业早已有潜在的规则，卡主对于这类默认规则的认同感远高于对法律的认知。

但是，那些电信诈骗的受害者为什么要让普通人来买单？

过往，诈骗被害人知道抓不到骗子，钱基本打水漂，之后可能会更小心谨慎。而现在，虽然骗子抓不到，但可以从一二级卡主身上变相挽回损失。

尤其是在刑事程序中冻卡退赔，远比被害人起诉一级卡主走民事程序挽回损失，手段更强硬、结果更直接。

问题是，被害人真的一点都没有过错吗？

民事法律还讲究区分各自的过错，再决定按何种比例赔偿，刑事法律几乎不理，一级卡退赔全部，似乎成了侦查阶段不变的主旋律。

这里存在一个很明显的问题。是否被害人毫无过错，如果有，被害人的过错，谁来承担？

说实话，那些什么恋爱杀猪盘、刷单智商税和币圈本来毫无关系，但是却被骗子想尽办法的联系到了一起。

那种恋爱杀猪盘一般持续时间都很长，长达几个月，受害者的钱通过骗子的引导去交易所买了币，转给了骗子。

而骗局被醒悟的那一刻侦查才刚刚开始，而骗子早就去放烟花了，这个钱通过交易所买U，打给了币商，币商收U把钱打给了散户。

一开始侦查方向就错了，但是有什么办法呢？

我个人建议，当然不作为任何依据：

以后一级涉案的卡主，真的是误伤的，最多退赔50%，二级的最多20%，如果受害者要求你们全退，硬气一点，老子就是不解卡也不可能全额退给你，你自己被骗了难道一点责任都不承担吗？

我自己收到一手黑，我为此买单，损失一半，你自己被骗被裸聊、被杀猪、教你不要投资虚拟币你偏要，你被骗了难道不应该承担一点责任吗？

建议各位反诈部门的叔叔也酌情考虑一下。