江苏
商家们注意了
有人微信向你订购外卖后
称自己支付宝或微信无法转账
且家人住院急需用钱
转一笔钱到你的银行卡账户
让你帮忙用支付宝或微信转账
这个忙你帮还是不帮呢？
利用实体店洗钱套利
是一种新型洗钱方式
诈骗团伙为快速洗钱
从过去银行取现、换虚拟币等
传统方式转为
向餐饮店、小吃店、
花店、金店、手机店等
实体商铺进行大额消费来套现
真实案例
苏女士是一家小吃店的老板，有一天，一名陌生女子加上了苏女士的微信，点了排骨扁食的套餐，让苏女士送货到指定地点，随后通过支付宝付了钱。
第二天，该女子再次联系苏女士表示自己要买排骨面套餐，要求还是将餐送到指定地点。这一次付款时，该女子却称支付宝和微信无法进行转账，想要通过银行付款，要求苏女士提供银行卡账号。苏女士便将银行卡账号和名字发给对方。
不一会儿，苏女士便收到一笔9980元的转账，对方称自己在开车所以不小心按错了，让苏女士将多余的钱通过支付宝返还给她，苏女士便转账给了对方。
随后，对方又称自己舅舅要做手术，也让苏女士再次协助进行转账12200元，但这时，苏女士银行卡已被冻结，无法进行转出。
事后她从公安机关和银行得知，这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账，苏女士的银行账户因此被依法冻结。
诈骗套路
电话联系添加微信
案犯通过网络途径获取商户联系电话，并以订餐支付费用为由，添加老板或工作人员微信。
支付订单获取信任
微信下单并支付外卖费用后，要求送餐至小区门口、楼道入口等公共区域，着重要求不送餐入户。
寻找借口帮忙转账
通过多次订餐，待商户建立信任后，案犯会以支付宝、微信转账限额为由向商户索取银行卡号，随即又以“家属动手术，急需通过支付宝、微信转账”等为由，要求向商户老板或工作人员的银行卡转账，待收到转账款项后再通过支付宝、微信将资金转回给案犯提供的收款二维码。
在此提醒大家
如遇陌生顾客提出协助转账请求
一定要
如发现提出此类转账请求的顾客
及时向公安机关举报
实体店常见洗钱套路
手机店-银行卡、收款码转账
到店大量采购手机，甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，并给一定的“赚头”，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。
金店-银行卡、收款码转账
伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或收款码,称由朋友或公司进行支付，随后带着金银消失。
烟酒店—购买由他人转账
进店要求购买高档香烟（大额订单），在确认有现货后，向烟酒店索要账号或收款码进行转账，随后带着烟酒消失。
吴中意识防提醒您
1、不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具。凡是以各种借口要求帮忙转账的，都是诈骗！
2、广大商家如发现提出此类转账请求的顾客，应提高警惕，及时向公安机关举报。
3、如若商家以收餐费等方式参与“洗钱”构成犯罪的，将被依法追究刑事责任。
4、若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因；保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。
（来源：吴中意识防）
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