跨年大礼包来了，哪些行业最受益？

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今日上证指数走得还是比较弱的，上午虽然有一个冲高的动作，但是下午就软了，在超过3400点的时候收了一个阴十字星。这个形态在一个相对高位，单纯从技术上来讲，是不太妙的，但是好在收盘后政治局会议发布了最新的政策，明确表示明年的财政政策更加积极、货币政策将会适度放松。

对这一个最新的政策表态，媒体称，是货币政策十余年来的首次转向“适度宽松”。华创证券甚至给出了五个超预期的评价，全球各地的中国资产可以说是闻风而涨——比A股收市时间要晚的香港市场上，恒生指数与恒生科技指数，均在下午3点19分开始拔地而起，其中恒生指数从下跌0.32%，一路涨到2.86%，最终以上涨2.76%收盘，40分钟内，指数直接上涨3%！恒生科技指数更猛，同一时点，直接从下跌约0.3%的位置，狂拉至上涨4.47%，最终以上涨4.3%收盘。

随后，下午5点重开的富时A50中国指数期货也是迅速走高，涨幅扩大至1%，而在重开之前，该指数已经上涨了4.66%。

晚上才开的美国上市的中国资产，也在盘前交易的报价中迎来了大涨，3倍做多富时中国的ETF类基金盘前涨超18%，2倍做多的中国互联网股票ETF盘前上涨15%！纳斯达克中国金融指数盘中一度大涨了11%！

看来，对于这个更加积极的财政政策，以及适度放松的货币政策，不论是境内还是境外的投资者，都给予了积极的评价，增加了投资者投资中国资产的信心。具体的解读我就不写了，网上已经铺天盖地了。很多人预计明天上证指数怎么也要向港股看齐，大指数涨个2%以上，小指数涨个4%左右。但愿如此，不过考虑到A 股的大体量，以及潜在的一些风险点，个人感觉这样的涨幅不容易实现。

关注我的老读者都知道，我一向表示，中国的经济只有银行让利才有希望，降低贷款利率、适度放松，都意味着银行的利润表要做出调整，虽然银行的利差没缩小，但是增加信贷投放，就是增加银行系统的经营风险，最终是会影响其利润率的。

这样大的利好之下，哪些板块会是最受益的呢？

确定性最高的板块无疑是券商与保险，这两大行业受益于股市的上涨，经纪业务、自营业务以及保险公司的股票仓位收益都会取得明显的上涨。

此外，显然是资金最紧张的行业最受益。那么很有可能就是房地产、汽车产业链以及芯片产业链，这三个产业方向上，可谓是当下最需要资金的三个大行业。

但是随着出生人口的下降，大城市高昂的生活成本，以及对经济增长放缓的担忧，越来越多的年轻人选择晚婚晚育，房地产公司哪怕获得资金的支持能够顺利地开发出优质的楼盘，住宅销售的速度也难以有大的增长了。因此，最受益的板块很可能就是汽车与半导体了。

不过需要提醒投资者的是，半导体板块近期似乎不太妙，之前就说过，国家大基金一直在减持相关的个股，今日又有一个减持公告，是燕东微的，国家集成电路基金与京国瑞拟合计减持公司不超过2% 的股票，这两个基金减持的股数均为1199.1万股，占流通股的比例达到了4.13%，这个量估计对市场的冲击还是比较大的。毕竟该股近一周的每日换手率都不到1.4%，且一直在下跌。

此外，今日新华社消息，芯片股的龙头英伟达因为涉嫌违反反垄断法，因此被市场监管总局依法对英伟达公司开展立案调查。据媒体报道，这一立案主要涉及的是英伟达公司收购达络思科技股份有限公司的股权案。市场监管总局曾有条件的批准这一收购案并附加了限制性条件。如果英伟达果真违反了反垄断法，那么此项收购有可能终止，即法律可以责令其停止违法行为，并没收违法所得，进行罚款等。

虽然这一可能的处罚针对的是外企，国内企业没有任何影响，不过难以判断的是，这次收购如果真的终止了的话，对国内半导体用户企业是不是有一定程度的不利影响？当然，随着特朗普上台，希望所有的美国企业都在美国加大投资的政策出台，英伟达的这类收购，估计也有很大的概率会黄掉，毕竟特开出的政策也是很有吸引力的，即在美国开办企业很有可能获得税收上的好处。

另外一则消息对国内的中药类企业也有可能构成利空，那就是国家药监局公开征求《关于简化港澳已上市传统口服中成药内地上市注册审批的公告（征求意见稿）》意见。这事一旦通过，考虑到香港已上市的传统口服药有较好的口碑，其市场竞争能力还是相当强的，国内的中药企业将不得不面临较强的竞争对手。而早在8月份，我们已经简化了外用的中成药进入内地的手续，因此，这一政策落实后，各品类的中药都将面临更加激烈的竞争。

因此，相对来说，还是比较看好汽车行业，毕竟今年前11个月，汽车行业的销售数据还是相当亮丽的，而特斯拉再次放出口风，要在明年上半年，推出销售价格不超过3万美元的低价车，以抢占整个汽车市场，因此，新能源车的普及渗透率有望进一步提高。

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