农行第一，注意杭州银行！11月银行监管罚款TOP10

摘要：强监管趋势仍在延续（欢迎关注闺蜜财经）

撰文|蜜妹

这是@闺蜜财经的第1642篇原创

银行业强监管趋势仍在延续。

据财经网金融梳理，11月监管针对银行业机构和个人合计开出罚单264张，较10月份环比增长20%；罚没金额累计达7626.24万元，较10月份环比下滑9.3%。

企业预警通里11月银行的罚单数量和总额更多：累计罚单数量396张，累计罚没金额9991.15万元，比10月份的306张，8349.0万元多出不少。但相比2023年11月的637张、2.34亿元有明显缩窄。

截图来源|企业预警通（特此感谢！）

具体到各银行。11月累计罚没金额最大的是农业银行，为1122.4万元，罚单数量37张。农业银行11月罚款增加不少，10月该数据仅为487.85万元，当时排名第3位。

11月，农业银行收到2张大额罚单，罚单金额共330万元。一张是农行杭州分行被罚170万元，因贷款管理严重不审慎，存在客户经理与不法贷款中介开展贷款业务，未有效识别贷款资料造假，贷后管理不到位等；

一张是农行中山分行被罚160万元，因虚增存贷款，通过不正当方式吸收存款，贷款业务严重违反审慎经营原则，监管数据质量治理不到位等。

值得注意的是杭州银行。该行11月累计罚单数量只有1张，但机构罚没金额达到645.5万元。

根据公告披露蜜妹看到，杭州银行涉及外汇业务多项违法，包括办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查、违反规定办理资本项目付汇、违反规定办理结汇业务、违反外汇账户管理规定和违反外汇登记管理规定等。

此前杭州银行2024半年报披露，该行逾期贷款与不良贷款比例、逾期90天以上贷款与不良贷款比例分别为92.38%和69.55%，分别较上年末上升9.85、11.39个百分点。

11月银行监管罚款前10的上市银行里，6大行全部上榜。除了排名第一的农业银行，其他行额度不算大，毕竟体量摆在那。

股份制银行里，11月罚款额最多的是兴业银行，机构罚没金额531.51万元，罚单数量20张。其中大额罚单数量2张，分别为兴业银行北京分行被罚150万元，因为贷款三查不尽职形成大额风险；以及兴业银行福州温泉支行，被罚115万元，因为贷前调查不尽职，贷后管理不到位等。

股份制银行里值得注意的还有浙商银行。该行11月收到罚单仅3张，但累计罚没金额达235.56万元排名第二位。其中该行湖州分行被罚140.56万元，丽水分行被罚95万元，也是和贷款有关。

今年8月，浙商银行发布公告称，公司执行董事、行长张荣森因个人原因辞职，在新行长任职资格获核准前，由董事长陆建强代为履行行长职责。

在蜜妹印象里，这两年来浙商银行近年来高层频繁更替，且多次卷入贪污腐败问题中。该行后续会如何发展值得关注。

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