中信金控总经理曹国强：建立“1+3+7”财富管理委员会推动机制

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经济观察网 记者 胡艳明 在12月1日举行的“三亚·财经国际论坛暨第四届三亚财富管理大会”上，中国中信金融控股有限公司（下称“中信金控”）总经理曹国强表示，当前财富市场呈现四大趋势：新质生产力引领财富创造新趋势；全球化塑造财富管理新格局；专业化打造财富管理新模式；数智化开拓财富管理新路径。

中信金控是国内首批获准成立的金融控股公司，成立于2022年3月，是中信集团综合金融板块发展的主体平台，整合中信银行、中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚人寿、中信消金等金融全牌照资源。曹国强表示，中信金控搭建起上下贯通、内外协作、合作共赢的联动平台，取得一批创新成果。

一是设立财富管理委员会。曹国强称，该财富管理委员会贯通“财富管理、资产管理、综合融资”三环价值链。中信金控成立后，建立起一套由中信金控指导、各金融子公司深度参与的“1+3+7”财富管理委员会推动机制，即在中信金控层面成立财富管理委员会，下设投行业务、零售体系建设、资产配置三个子委员会，以及股权投资联盟、资产管理、特殊资产等七个工作室，推动子公司渠道端、客户端、产品端打通和能力复用。截至10月末，子公司综合融资规模超13.7万亿元，财富管理规模为25.8万亿元、资产管理规模突破9万亿元，较2021年末分别增长12.3%、13.6%和41.5%，实现跑赢大市。同时，中信金控利用中信集团产融并举优势，推动特殊资产经营、协同化解风险，2023年至今，协同化险金额近600亿元，涉及董家渡、佳兆业纾困等项目，其中董家渡项目三开三罄，成为协同化险、保交楼新标杆。

二是打造“股贷债保”联动服务体系。曹国强表示，中信金控依托集团“金融全牌照+实业广覆盖”优势，发起成立“中信股权投资联盟”，汇集旗下20多家股权投资机构，在管基金规模超3000亿元，直接投资孵化超1000家科创企业。在2024年7月“世界人工智能大会”上，中信金控链接境内外投资机构，启动“中信股权投资联盟生态圈”，促进内外部资源共享与整合，助力更多科创企业快速成长。与此同时，中信金控创新推出中信“企业家办公室”“人—家—企——社”综合服务模式，发挥金融全牌照及中信集团在新材料、智能制造等领域的“核心链主”优势，拓展产业链上下游企业，全面推进国家级专精特新企业服务全覆盖工作，目前服务覆盖率超过了83%，在科创企业IPO、再融资及债券发行等领域保持市场第一，形成了“中信特色”。

三是打造“跨境金融”服务体系，助力高质量“引进来”和“走出去”。曹国强表示，中信集团成立之初，便被赋予对外开放窗口使命，境外业务已经遍及全球150多个国家和地区，国际朋友圈不断拓展。未来，中信金控致力于成为连接中国与世界的桥梁纽带，助力全球合作伙伴投资中国、赢在中国。今年10月，在“ESG全球领导者大会”上，中信集团发布了“要出国、找中信”“来中国、找中信”品牌，打造“咨询先行+资源集成+链式赋能+生态合作”模式。11月12日，中信金控在重庆举办中德产业合作大会，对接近百家德国企业，促成12个项目签约，合同金额近90亿元。近期，中信金控制定了“助力汽车出海金融服务方案”，涵盖“资金出海、资本出海、销售出海、供应链出海”一揽子服务。

四是打造“中信优品”产品体系，提升专业资产配置能力。曹国强表示，针对投资选品难问题，中信金控聚合旗下银行、证券、理财、基金、信托等资源，依托中信智库，组建行业最大的投研团队，定期推出《大类资产配置报告》，从全市场甄选优质财富管理产品。不到2年时间，已准入23只“中信优品”，发行规模达到2018亿元，整体业绩跑赢大市。

五是打造线上化“中信财富广场”，提升数智化服务能力。曹国强称，2023年3月，中信金控牵头各子公司搭建的“中信财富广场”正式上线，秉承“一个中信、一个客户”理念，联通旗下银行、证券、信托、保险、消金等11家金融机构APP，实现用户互认互通、统一资产视图查询，是同业首个线上化一站式财富管理平台；推出数字人“小信”，应用人工智能技术，实现了“千人千面”的个性化服务，目前注册用户超过2500万人。作为开放的生态平台，中信财富广场正连接更多外部合作伙伴，提供高效便捷的一站式综合服务。