网上卖块“劳力士”，怎么就中了骗子的洗钱套路？《反诈实录第七季》第四集带你破拆《洗钱谜局》……

《反诈实录》特别节目已经走入了第七季。在前几季节目中，骗子为了获取赃款，往往会通过银行卡不断分级转账，迅速洗白赃款。

但目前，随着警方“断卡行动”不断加强，这种洗钱模式操作的可能性变得越来越低。于是，骗子们在洗钱环节开始屡屡升级、频频制造谜局。

洗钱谜局一

诱骗被害人取现

再让“车手”上门拿钱

4月11日晚上8点多，上海市公安局浦东分局潍坊新村派出所民警正在马阿婆的家门外开展工作。有证据显示，已近耄耋之年的马阿婆深陷一起电信网络骗局。而民警此行就是为了将她被骗的50万元现金完璧归赵，但马阿婆始终在矢口否认。

那么，马阿婆被骗的那50万元，为什么会在民警手里？

一切还要从这天下午3点多，一名自称姓廖的男子，拖着一拉杆箱现金走进派出所开始说起。

小廖告诉民警，前段时间，他在网上认识了一个朋友，对方声称只要他按照指令行动，就可以获得巨额报酬，当时的小廖半信半疑。不过，在4月11日下午，他就接到对方指令，让他马上到浦东新区潍坊地区的一家银行，从一名老太太手里拿到一个帆布袋后，迅速离开即可。与此同时，对方还发来了一张由所谓人民检察院出具的“刑事拘捕命令”，上面赫然有着那名老太太的身份信息和照片。

给小廖一袋子现金的老太太就是马阿婆。因为骗子们已经用一张伪造的刑拘令，让马阿婆一步步走入了他们精心编织的冒充公检法类的电信网络骗局。但不同以往的是，这一次，骗子竟然通过所谓高薪招募了工具人“车手”。

虽说上门取现的“车手”弃暗投明，但躲在背后的骗子们根本不会罢手。眼下，和马阿婆立刻面对面交流变得迫在眉睫。民警迅速找来了老人的儿子陈先生，并打开了房门。

面对上门劝阻的民警，马阿婆还是执迷不悟。于是，大家最终将她请到了派出所。在所有人不断努力下，马阿婆才吐露了真相。原来，马阿婆前不久加入了一个微信群。但她不知道的是，里面所有的群友、所谓的老师都是经过伪装的骗子。

利用一张伪造的刑拘令，骗子轻而易举就骗得了马阿婆放在身边、积攒了一辈子的血汗钱。值得庆幸的是，“车手”小廖及时醒悟，民警也在第一时间上门劝阻，马阿婆的50万元才能在7个小时内回到了她的手中。

洗钱谜局二

忽悠被害人购买黄金

再通过网约车转移

10月17日下午2点多，闵行区新虹地区的一家金店来了一名年轻男子。在购买价值4.7万元的黄金首饰时，他只表示了需要买的克重和价值，但对于款式一概不问。更蹊跷的是，在付完钱后，男子一边打着电话，一边还要求店员提供快递盒。

买金男子的种种表现，和此前警方宣导的“买黄金+网约车转移”的洗钱模式非常一致。在登记了对方的相关信息后，店员第一时间和警方取得了联系，民警立即拨通了男子戴先生的电话。

为了让戴先生及时醒悟，民警立刻向戴先生展示了各种诈骗的案例，随后建议他对比此前的经历。半个多小时后，或许是意识到自己的遭遇和警方所说的如出一辙，电话中的戴先生最终说出了实情。

原来，为了赚取外快，戴先生在网上加入了一个刷单群。对方声称只要完成一定的刷单业务就有高额回报。此前，他已经投入了3万多元的现金，而这笔4万多的所谓激活费，对方让他去购买黄金。戴先生表示，大约45分钟前，他已经按照对方的要求，将打包完成的黄金全部交给了网约车司机，目的地是位于江苏省千灯镇的一个地点。

根据网约车公司提供的司机信息，民警立刻和对方展开联动。当晚6点20分，当李师傅载着所有黄金到了派出所时，在场的所有人终于松了一口气。

洗钱谜局三

二手交易平台买卖

将卖家账号变为涉诈一级卡

8月12日，家住松江区的杨先生在二手交易平台上，寄售了他的一块“劳力士”手表，开价271000元。当天，就有一个买家声称有购买意向，要求互加微信，进一步商议。

两人很快就约定好第二天在一家咖啡馆见面。但第二天早上，对方就忽然说自己因为工作抽不开身，所以委托了一个“鉴表师”朋友前往交易。而这个所谓的鉴表师来的时候，头戴鸭舌帽、脸上覆着口罩，一副神神秘秘的样子。

杨先生说，他当时提供给对方的银行账户里，是当场收到了269900元。对于那少掉的那100元，对方当时表示当作是优惠。那时的杨先生本以为钱已经落袋为安，但第二天他所有的银行支付功能都被新疆公安冻结了。因为有证据显示，新疆当地的一个被害人因机票改签被诈骗，转账给骗子的钱一部分就进入了杨先生的这张银行卡里。

正是利用和杨先生合法交易，骗子顺理成章拿到了杨先生的账户信息，随后，他们就将杨先生的卡号作为涉诈的一级卡，散布到整个团伙，而在前端作案的骗子会忽悠被害人往这张卡上转账。

骗子们之所以要这样做，目的就是将诈骗得来的赃款通过交易换成实物手表，随后再将表卖出，如此便能成功洗白。

8月19日晚上9点多，取表的“车手”赖某在宝山区一家商场的停车场内落网。根据他的交代，警方很快又抓获替回收商跑腿取表的戴某。

虽然此时手表已经被寄往了香港，但意识到自己的行为已经触犯了法律，戴某联系了自己的上家，最终将杨先生的手表及时上交给了警方。

今年10月11日，在被骗财物集中发还仪式上，包括杨先生在内的三位被骗走手表的被害人，各自领回了自己的手表。

警方提示：如果在二手交易平台上寄售奢侈品，在交易前，让买家提供 真实的身份信息，以及未来将要转账钱款的银行卡号，如此便可防范此类洗钱陷阱。

到今天为止，《东方110》反诈实录第七季的节目也将画上最后的句号。但反诈民警们永远在路上，反诈的故事，也一直在延续……

值班编辑：施天月、吴玉蓉

我的“乘客”是一箱现金？

无需考试，证书十分钟出炉？别再傻了......

@所有人，这种退费要当心了！