大博弈时代开始了！

随着川普的二次当选，也算是在全网火了一遍。

当然，对于老百姓来说，不是说就关注对面到底是谁当选的问题。

关键是是当选对我们有利，他们的主张又分别是什么。

包括这几天金r市场已经发生了巨变，黄金大跌、RMB贬值、比特币大涨。

这川普还没真正上任，资本市场就提前伺机而动，而明年我们会有什么应对方案，明年的大行情又是否会有所好转。

今天，我想坦诚和大家聊聊我的一些看法。

不管你今天有没有资产，我想，全球局势的变化，会和我们当中的每一个人都有关。

大家最熟悉的就是关税问题。

加关税，对我们来说肯定是坏事。

意味着我们的出口成本增加，会导致我们的外贸雪上加霜。

川普之所以想加关税，和他本人想要强大老美自己的制造业有关。

让美国再一次伟大，是他喊出来的口号。

其实我们预料中的，不管谁上台，对华遏制都是一致的，关键是程度而已。

已经有机构去测算过，如果增加30%的关税，对我们GDP的影响大概是0.5%，但如果是增加60%的关税，那这个影响就是1%。

如果这是在2018年，0.5-1个点都算是在我们可以承受的范围。

但这几年也是我们艰难的化债之年，如果再加上加征关税，其实影响还是非常大的。

拉动经济无非就是三驾马车：出口、投资、消费。

现在关税的增加，限制的就是出口这一条腿。

当然，川普上台究竟会不会强势执行加关税，还不可得知。

对于他这个人，最大的特点就是不确定性，在他的第一个任期中，完全兑现的政策只有20%多。

可这一次2.0时代，他的团队已经强大了很多，这对我们来说，也算是一个压力了。

也正因为出口的不确定，我们想维持住GDP的数字，势必要有新的增长点。

会有什么新招应对，我打算放在第二部分再说，再说回川普2.0的第二个主张：降息。

这还是和川普他想强大美国制造业有关，要想发展制造业，低利率是必然的。

要不然哪个企业敢借钱搞生产，负担太重，所以川普主张给企业减税，也还要降息去鼓励企业扩大生产发展实体经济。

这样也能提供更多的就业机会，提高老美他们的就业率。

包括他是反对非法移民的，虽然这也能提高就业率，毕竟竞争少了，但同时也会加大通胀。

毕竟老美的人工成本可不低，如果没有我们这边出口的低廉商品，他们就必须购买他们自己生产的产品，人工成本高，商品怎么可能便宜。

所以黄金为啥会跌啊，因为担心美联储降息没多久，就会因为国内通胀压不住，不得不再一次加息，那到时候又是强美元，弱黄金。

黄金的大跌只是提前释放了预期。

但加关税和降息，都是在我们预期范围内的政策，现在不可控的是，对方成立了一个ZF效率部，由马斯克担任部长。

他提出的宗旨是“精兵简政”…让无用、腐败的人和部门机构们滚蛋，让无用、腐败的事滚蛋，让有用的政府收入和更多盈余的钱回来，每年为美国政府节省二万亿美元的无效财政支出………

是不是有点要改G的那种味道了，而且精兵简政，等于把企业优化人员那一套用在了他们的ZF部门。

这算是创新的动作了，这多少有点像马斯克在我们这学习了东西，回去落地了。

他的野心和精力，这对我们来说，未必是好事啊。

毕竟他们如果改G成功，他们强大起来了，对我们反而更不利了。

所以川普2.0的回归，是带着更强劲的队伍，这才不得不让我们打起精神来。

双方的博弈其实早就开始了，为什么我们会因为美联储降息而狂欢。

进而出台了一揽子的刺激计划，这都是在调整策略，对冲风险。

不管是出招还是接招，本质上对我们都会有影响，毕竟我们所有人也都必须根据大的环境和政策变动而不断调整自己小家庭的应对策略。

尤其是当下，一个普通家庭，多少都有些资产配置的方式，不管是存款、买金、房子、大A、基金、保险等等，这些至少每个家庭都会有2项及以上的准备。

但资金池的总量基本是恒定的，你会发现黄金跌，可能虚拟货币会涨。

再比如要宽松的利率环境，存款利息就必然要降。

在资本的整个流动中，财富也是会不停发生变化，所以为什么很多人关注时局变化，这才是根本原因。

我们个体在其中，还是跟随变化而调整策略。

那当下，风云诡谲之下，普通家庭要如何做好手里财富的一个梳理，又如何做好至少安全且有稳定收益的配置方式？

如果大家对时局迷茫，可能看不清楚整个大盘对我们财富的影响。

我们现在有一个资产分析课，会告诉大家宏观趋势和你有什么关系，现在那么多的资产，有哪些坑你是一定要避开的。

有些东西真不能买，买了可能就亏了，普通人如何选择适合自己家庭的资产配置方案，课上都有讲解，感兴趣的可以加我微信来领取课的门票。

继续说一说，川普上台的冲击波很大，那我们可能的应对方案是什么？

上面说过，如果川普上台真的执行60%的关税，对我们的GDP影响是1%左右。

我看了一下2023年我们的经济总量是126万亿，影响就是12.6万亿。

这个缺口怎么补，才是一个大问题。

如果要弥补这个缺口，我们的财政刺激规模肯定还要继续增加的。

11月8日，我们有了10万亿的化债规模。

但这显然还不够，因为这只是化债，不是还债，更不能理解为大放水。

可为什么我们当时没有推出预期内的收储资金和刺激消费的资金。

一方面是为了等川普上台再应对，另一方面也是稳步推进。

我昨天刷到一个消息，有机构预测我们会再推出5-10万亿的财政刺激计划。

这个是促进需求和消费的刺激计划。

我认为这个落地的概率很高，甚至规模可能超过10万亿。

而这一招，我认为是会让大家切切实实感受到利好和变化的。

包括这次传言会和人口结构和社会保障等目标联系起来。

我认为大概率会在生育刺激、福利保障、涨工资减负债方面去落地。

比如11月12日出来消息，法定节假日增加2天，取消过去那种连上7天班的调休制度。

这本身属于福利保障制度落实的一种，也是刺激消费和增加需求的方式，让你有时间去消费。

还有之前的降存量房贷利率，本身也是一样的作用的，让你有空间去消费。

包括之前小道消息在传的个税起征点从5000提升到8000，刺激生育计划，给生育多孩更多的倾斜等等。

这些也都属于减负的动作，所以明年的动作，会更加针对性的对老百姓的需求端下功夫。

为什么？

经济就三驾马车，出口被压、投资回报差、剩下的消费，反而要贡献大头了。

我们实际上是有这样的空间和实力的，我们有14亿人，这里的内需空间会非常大。

所以明年如果精准锚定内需，一定会想办法提高收入、减少负债，创造消费的条件。

明年，一定是拼力提升内需的关键一年。

而衡量这一切是否达标的数据，会是cpi能否去到1%-1.5%的空间。

也就是说我们已经知道明年的方向，也要知道明年的结果，就是温和通胀。

说白了，无非就是看能否从通S走向通Z。

做了那么多刺激消费的政策和招数，看的就是市场上流通的钱会不会变多，通胀是不是能起来。

从根本上说，消费是人的自然需要，也是收入的自然结果。

你要是有钱，不用刺激，你都会去消费，有钱谁不会花呢？

所以消费低迷问题实际上是一个收入问题。

今年9月，明确说过要多渠道增加居民收入，提高居民消费能力。

也就是说，既要提高工资收入，也应该提高财产性收入。

现在居民财产主要放在的还是房子上，现在很多人问我明年楼市怎么样。

稳肯定是要稳住的，只不过是分城市。

其次就是提高劳动报酬在初次分配中的比重，比如部分城市已经提前宣布要提高最低的工资标准了。

这都算是实实在在的利好了。

就记住一个核心吧：明年强拉内需，通胀也要回归一个合理水平。

然后坐等对面出招，我们接招。