江苏
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刚在办公室接到一个线上网友咨询，他在香港私人换汇，将港币换成人民币，达到自己内地的银行卡，结果卡被公安冻结，说他的钱涉及电诈款，现在他问我该怎么办。如果你也遇到同样情况，以下内容不要错过。第一你找私人兑换外汇，结果你收到电信诈骗款，导致银行卡被冻结，这种情况你要主动联系冻结机关，问明原因，你收的钱可能是一级涉案资金，也就是被害人直接打给你的，也有可能是二级、三级甚至四级涉案资金，需要你提供相应的聊天记录，排除自己的涉案嫌疑，对于涉案资金可能要退赔一部分才能解冻，那如果是一级涉案资金，那有可能要退赔比较多，如果是二级、三级甚至四级一级涉案资金，你需要退赔相应的部分。
第二除了收到电诈款，如果你是以营利为目的倒卖换汇，也就是说你想赚汇差，只要非法经营数额500万元以上或违法所得在十万元以上的，这种情况情况是可能涉嫌非法经营罪的。如果达不到刑事立案标准，你也会面临换汇金额30%以下的罚款，如果说你态度比较好，通常是在5-15%之间罚款。
第三你换汇也可能会收到赌资，这种情况你要证明自己没有参与赌博，提供相应的换汇的聊天记录打款凭证等，然后证明你不是涉赌人员，办案机关才会解冻银行卡。
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