上海
承兑汇票贴现是持票人向银行等金融机构提出申请将票据提前变现，银行等金融机构按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息，将剩余金额支付给持票人。
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每10万的承兑贴息费用低至680元
假设你拥有一张50万元的国股银行承兑汇票，期限为半年，贴现利率为1.36%。根据这一信息，我们可以计算每10万元的贴息费用。
计算步骤：
- 确定贴息费用的公式：贴息费用 = 面值 × 贴现利率 × 期限/360
- 针对每10万的计算：每10万元的贴息费用 = 100,000 × 1.36% × 180/360
- 计算结果：每10万元的贴息费用 = 100,000 × 0.0136 × 0.5 = 680元
在这种情况下，每10万元的承兑汇票半年期贴息费用为680元。如果你拥有50万元的承兑汇票，整个贴息费用则为3400元。
承兑汇票贴现利率的定价因素
1、基础资产类型：不同类型的 票据（如未贴现的银行承兑、已贴现的电子银行承兑和电子商业承兑）的利率通常参考信用主体在市场上发行的存单或融资券的最新估值。
2、央行政策：央行的再贴现利率直接影响银行的融资成本。如果央行调整再贴现利率，整个票据市场的贴现利率也会随之变化。此外，央行的货币政策（如紧缩或宽松）会影响市场资金的供需状况，从而影响贴现利率。
昨日行情复盘
资金市场动态回顾
昨日资金面整体偏紧。早盘，国有股份银行少量融出资金，隔夜资金融出利率报价加权至+20个基点（bps）附近；7天资金融出利率报价在1.75%至1.90%之间；14天资金融出利率报价为1.85%至2.00%。不过，成交量相对较少。午后开盘，资金供给略有增加，隔夜资金融出利率报价加权至+10个基点附近；7天资金融出利率报价在1.70%至1.85%之间。临近尾盘，资金供给趋于均衡，所有期限的资金融出利率都在加权附近波动，最终资金面维持平衡状态，直至收盘。
央行昨日开展了2330亿元7天期逆回购操作，当日173亿元逆回购到期，因此实现了单日净投放2157亿元。整体来看，资金面延续收紧局面，但通过央行的公开市场操作，市场流动性得以维稳。尽管银行间市场资金供给仍保持紧张，但由于银行类机构供给的增加，资金价格出现了小幅回落，市场的紧张情绪有所缓解。接下来，市场将继续关注央行的公开市场操作和大型银行的资金融出情况。
转贴现市场动态
昨日，转贴现成交量约为1351亿元，较前一交易日减少了大约134亿元。大行主导市场行情，整体维持窄幅震荡。早盘，大行上调了2季度的贴现利率，而卖盘则出现观望情绪，导致价格略有压低。随后，大行微幅下调至昨日水平，足月国有股份的贴现利率维持在0.65%左右震荡成交。2季度的贴现利率仍围绕大行的报价波动，而1季度的票源较少，贴现利率小幅下行。午后，大行继续收票，卖盘增多，贴现利率微升。足月国有股份的贴现利率在尾盘依然保持在0.67%左右。
昨日，开票金额为1735亿元，贴现金额为1581亿元，供给表现强劲。然而，随着月中临近，整体需求趋缓，贴现利率突破下行的空间有限，预计市场将继续处于横盘震荡调整阶段。后续仍需关注大行的报价动态以及市场的供需变化。
近一个月国股银行承兑汇票贴现利率走势
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