银行卡冻结底层逻辑和解决思路系列四：外贸商家涉诈

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

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这是法务六叔原创的

第451篇文章

总计2200字

这个系列是新员工入职培训手册，但是对第一次冻卡的朋友来说还是有点帮助，包含了：

网赌提现涉诈

网赌专案

外贸商家

虚拟币交易（币商、散户）

私人换汇

实体商家

贷款刷流水

兼职做任务

其他骗局

其实在银行卡冻结的实务中，大差不差就是这几大类，于是六叔准备写出这个系列，第一次冻卡的朋友遇到了也不要慌，知道里面的逻辑以及承担的后果，在寻求解决方案，也能当做新员工入职的教材，以及想进入这个领域的新手律师看完六叔的系列文章就能上手。

对行业也算做了贡献，看完六叔的系列文案，其他地方的短视频文案就根本不需要去看了。

外贸商家正常经营的过程中，每个人都会遇到这个问题，那么冻卡的底层逻辑是什么呢？

跨国经营的外贸商家都会遇到收款难的问题，他们一般在1688这些网站销售展示，但是对方只能场外联系到商家，或者和长期合作的转介绍客户建立信任，有一定账期。

在国外的客户付款后，商家一般都是把商品打包到客户指定的中转仓库交货给管理员就行，管理员会集中进行调度和通过国际物流发往国外。

但是国外客户在付款的过程中，并不能直接转账或者支付人民币，美金等外币进账也会遇到拦截或者手续繁琐，国内商家也没有直接收取外币的能力，在这就可以提一嘴，币圈的很多小白说赚钱了换大额美金，美金回国内，六叔告诉你，你一个小白卖出美金后，一辈子都在你账户之外吧。

国外客户是怎么付款的呢？一般都是现金外币，把现金交给银楼（中介、地下钱庄）等，中介机构进行对敲把人民币转给国内的外贸商家，获取微薄的利润差。

比如一个美金赚一分钱人民币，利润非常小，但是他们就会换一个玩法，和网赌平台合作，或者帮野鸡平台直接洗，或者直接对接电信诈骗盘口，利润一下就高达20-55%，你猜他们会打什么钱给你？

当国外客户把现金交给银楼的时候，你同时把卡号等信息发给了国外客户，国外客户就把你的收款账户发给了银楼，地下钱庄就把你的信息发给了电信诈骗盘口，这时候诈骗犯就用你的账户去收款，受害者被骗的时候直接把钱打到你的卡里，报警的时候直接冻结了外贸商家的账户，这就是底层逻辑。

如何申诉冻卡之前，我们要避免这样的事情发生，很多商家开始用USDT进行结算，但是在出售USDT的时候又会遇到这种冻卡的事情，得不偿失。

今天六叔给大家聊聊申诉冻卡需要哪些材料，以及如何整理证据，首先就是排除你的涉诈嫌疑和没有出租出借出售银行账户，当本地叔叔传讯你的时候，你就必须准备好这些材料，第一次口供就决定了你是否有罪。

那么如何解冻你的银行卡，需要哪些材料呢？

材料怎么专业的整理，让叔叔一看就明白？

最重要的就是说明，找个专业人士帮忙编写，不吃亏。

善意所得需要准备的材料为：

详细介绍交易过程的情况说明包括：

个人身份信息、自我介绍、涉案经过、人证身份信息、涉案流水自查、物流信息、商品信息、同类型案件的排除涉案嫌疑的范本等等,

证据资料编号，比如A1（银行卡流水）证明目的是什么，一般是出示进账流水。

A1银行流水（收款记录）。

A2本人身份证正反面、手持当天报纸加银行卡身份证，证明自己没有出租出借出售银行卡。

A3提供在职证明、营业执照、参保证明、劳动合同、身份证等证明你有正当工作的辅助证据。

A4客户订单下单完整聊天记录。

A5订单明细。

A6发货物流记录。

A7收款记录。

A8类似案件排除涉案嫌疑的情况说明范本

A9所有证据的清单，就像这A1-A9罗列出来，最主要的是你要表达自己不知情和没有出租出借出售行为以及交易的合法性。

类似案件排除涉案嫌疑的情况说明范本，这个概念整个圈子没有人告诉你。

很多人说，我去了异地冻结机构，为什么不能给我解卡，六叔看了一下他的材料，就尼玛几张聊天记录的截图都分辨不出真假，涉案的情况说明也没有，诉求也没有，你觉得你能解卡吗？

银行卡解冻真的很简单，你说的每一句话都写在纸上，并且说的每一句话都拿出相应的证明材料出来，你需要证明你说的东西有据可查，都是真实的，叔叔不需要猜，直接看你材料就行了，你证明不了你说的话，那么你在叔叔眼里就是犯罪嫌疑人。

解卡并不难，你要为叔叔考虑工作难度，以及对方受害者天天跑派出所哭怎么办？涉及到很多人情世故，只要你排除了涉案嫌疑，法律法规就没那么重要了，而是如何帮叔叔解决麻烦，而不是制造麻烦，当你解决完所有问题，解冻账户不就顺其自然了吗？

很多人来咨询的时候总会说，我打电话给叔叔不愿意开不涉案证明啊，请问你是谁啊，你一个电话就能让叔叔给你做事？你是李达康吗？去拿到不涉案证明，最重要的是去字，而不是拿字。

外贸商家这个收款并不属于善意所得，你收的款并非你的货款，而是受害者打给你的赃款，而你的货物是被其他人没给钱骗走还是拿走，这是两个法律关系，所以你可以去追责你的买家。

外贸商家排除涉案嫌疑和解冻卡还是很简单的，但是这里面基本都是一手黑，一定会上两卡名单，这种后遗症才是高成本的根源，重要的点是：一开始的笔录和口供就必须做好，第一步没做好，你两卡名单的事情就别想了，所以第一时间找专业的人给你介入吧。

别找到骗子律所了。