“万向系”浙商基金迎新总经理，背靠首富钟晱晱，能否改变规模缩水趋势？

本报（chinatimes.net.cn）记者张玫 陈锋 北京报道

11月8日，浙商基金发布公告称，王波因个人原因离任浙商基金总经理和财务负责人，刘岩新任总经理及财务负责人，任职日期为11月6日。

刘岩为浙商基金第五任总经理。然而，从履历上看，刘岩并没有公募从业背景。

《华夏时报》记者11月8日致电浙商基金并发送采访函，接电人员记录下记者信息，并表示会传达给相关人士。截至发稿，记者未收到回复。

公募基金公司总经理没有公募背景是否会对具体业务造成影响？济安金信基金评价中心主任王铁牛对《华夏时报》记者表示，如果相关高管缺乏公募基金的从业背景，可能导致公司在竞争加剧、市场变化的环境下面临更大的挑战，同时高管行业经验相对不足可能对于基金公司的团队稳定性、公司投研销售业绩的持续提升产生不利影响。

新任总经理无公募背景

自2021年8月时任浙商基金总经理聂挺进离职后，浙商基金的管理层便一直处于变动之中。

此后，董事长肖风代任总经理一职，直到2022年王波接任。王波在加入浙商基金前，曾在万向租赁有限公司、万向信托股份公司、广发银行等多个金融机构担任要职，但其并未有公募基金的从业经验。

此次接任王波的刘岩，历任埃森哲（中国）有限公司资源行业事业部咨询顾问、浙商金汇信托股份有限公司信托业务部门信托经理、万向信托股份公司信托业务二部总经理、万向融资租赁有限公司总裁。

从履历上看，浙商基金再次迎来了一位没有公募背景的总经理。刘岩同样来自万向集团，且王波将回归万向信托。

基金公司总经理一般需要担任什么样的职责？王铁牛对《华夏时报》记者表示，一方面，公募基金总经理任职首先需要有相关从业资格，同时要求曾经担任证券基金经营机构部门负责人以上职务不少于2年，或者曾担任金融机构部门负责人以上职务不少于4年，或者具有相当职位管理经历。基金公司的高管任职也需要监管部门的审批通过，如果可以担任基金公司的高管，说明在资格认定、从业经验、业务能力等方面是符合监管要求的。

“另一方面，公募基金总经理需要制定年度销售目标计划、经营策略并实施落地，同时负责协调与监管机构的关系，保证公司的合规运营。这些职责要求对公募基金行业有深刻的理解和丰富的经验，并具有非常强的综合管理能力。”王铁牛称。

基金规模进一步缩水

浙商基金成立于2010年，是浙江省首家公募基金公司。记者获悉，浙商基金当前正开始探索AI智能投资，其投研团队有包括王斌、胡羿、柴明、白玉、刘新正、平舒宇等六位基金经理。

根据浙商基金公开发布的消息，截至2024年9月30日，在权益类基金方面，浙商基金最近十年在权益类小型基金公司中排名第5（5/48），在全市场72家基金公司中排名第12（12/72）。在管理固收产品方面，浙商基金近五年在市场118家基金公司中排名第三（3/118）。FOF产品方面，浙商智配瑞享一年持有债券（FOF）近一年同类排名第3（3/157）。

根据天相投顾数据统计，2024年三季报数据显示，截至三季度末，浙商基金基金规模总值为490.28亿元，低于此前二季度末的522.01亿元、一季度末的491.38亿元和2023年末的511.24亿元，基金规模进一步缩水。

Wind数据显示，在201家公募基金中，浙商基金三季度规模位列第84位，排位居中，但较之前季度排名有所下滑。

具体而言，三季度，浙商基金非货币类公募基金总规模345.07亿元。浙商基金旗下基金数量为41只，基金经理数量不算多，有14位，而行业平均人数为19.31位。浙商基金近1年离任经理数为4人，而行业平均近1年离任经理数为2.39。

此外，浙商基金的盈利能力并不稳定，且近年来呈现出明显的下滑趋势。

根据浙商证券2024半年报，今年上半年，浙商基金实现营业收入9656.64万元，净利润仅为23.57万元。与去年同期相比，营业收入下降了39.26%，净利润更是同比下降了99.23%。

回顾过去几年，浙商基金的净利润数据一直起伏较大。从2016年上半年至2024年上半年，浙商基金的中期净利润分别为437.58万元、941.91万元、-1147.81元、-953.16万元、18.35万元、891.81万元、2617.51万元、3062.46万元和23.57万元。

背靠万向集团、首富钟晱晱

成立之初，浙商基金由浙商证券、浙江浙大网新集团有限公司、养生堂和通联资本管理有限公司四位股东共同持股，各占25%的股份。然而，这一股权结构在2020年发生了重大变化。

2020年6月，浙商基金的原股东浙江浙大网新集团有限公司和通联资本管理有限公司将其合计持有的50%股权转让给了民生人寿保险股份有限公司，而其余股东的股权比例则保持不变。这一变动使得民生人寿成为了浙商基金的重要股东之一，而民生人寿保险则是万向集团金融板块的重要组成部分。

至今，从股东构成看，浙商基金持股比例50%的大股东是民生人寿保险股份有限公司。此外，浙商证券股份有限公司持股25%，养生堂有限公司持股25%。

然而，浙商基金大股东民生人寿保险股份有限公司近期也面临着困境。

近期，中国有色金属建设股份有限公司计划转让其所持有的民生人寿约3.7亿股股份，占民生人寿总股本的6.1709%。这已经是中色股份年内第二次挂牌“清仓”民生人寿股权。此外，自2020年以来，多家中小股东也曾尝试拍卖民生人寿的股权，但均以流拍告终。

在经营方面，民生人寿发布的2024年第三季度偿付能力报告显示，今年前三季度，公司的保险业务收入为108.74亿元，净利润为2.92亿元，但环比下降了43.3%。三季度单季，公司更是出现了2.23亿元的净亏损。

除了民生人寿外，万向集团旗下的万向信托也面临着诸多挑战。近年来，由于踩雷地产业务，万向信托的多个产品出现了违约情况。虽然公司表示仍有三分之一的地产项目在正常运转，但三分之二的项目确实出现了资金问题。此外，万向信托在政信和健康类产品上的逾期规模也较大。2024年半年报显示，万向信托已经出现了亏损。

浙商基金的董事长是肖风，而首富钟晱晱则是浙商基金的董事。近日，根据《福布斯》公布的2024年中国内地富豪榜。农夫山泉创办人钟睒睒连续第四年为内地首富，身家508亿美元。

肖风是浙商基金董事长和万向信托股份公司董事长，他历任深圳证券管理要职、博时基金总裁，现任中国万向控股副董、执行董事等职务，且是上海万向区块链董事长、总经理和万向控股区块链实验室负责人。

肖风还曾在民生人寿保险股份有限公司、民生通惠资产管理有限公司、通联数据股份公司、浙江股权交易中心、众安金融服务有限公司、众安银行有限公司、上海分布士投资管理有限公司、鲁冠球三农扶志基金、通联支付网络服务股份有限公司等众多公司任职。

责任编辑：麻晓超 主编：夏申茶