11月4日|银行承兑汇票贴现利率公示，承兑贴息参考价

承兑汇票贴现利率的定价受到多个因素的影响，主要包括：

1、基础资产类型：不同类型的票据（如未贴现的银行承兑、已贴现的电子银行承兑和电子商业承兑）的利率通常参考信用主体在市场上发行的存单或融资券的最新估值。

2、央行政策：央行的再贴现利率直接影响银行的融资成本。如果央行调整再贴现利率，整个票据市场的贴现利率也会随之变化。此外，央行的货币政策（如紧缩或宽松）会影响市场资金的供需状况，从而影响贴现利率。

银票价格实时浮动，请以银企贴官网最新试算结果为准。

10月行情回顾、及本周展望

2024年10月，央行进行了逆回购操作，规模达到49758亿元，同时进行了7000亿元的中期借贷便利（MLF）投放。到期的逆回购和国库现金定存分别为52879亿元和1600亿元，而MLF到期则为7890亿元。总体来看，这个月实现了5611亿元的净回笼。

资金面方面，10月的月初和月末略显紧张，7天SHIBOR利率维持在1.6%-1.7%之间。到了月中，资金宽松，7天SHIBOR的利率略高于7天逆回购利率（1.50%）。一个月期限的SHIBOR利率变化不大，而跨年的3个月期限SHIBOR利率则小幅上升。

国债和同业存单方面，6个月期限的到期收益率在窄幅震荡中保持稳定，与上月末相比变化不大。然而，票据利率却大幅下降了41个基点，这使得票据与国债和同业存单之间的利差达到了今年以来的新高。具体来说，月末票据与国债的利差为-78个基点，票据与同业存单的利差为-128个基点。

票据市场的规模方面，10月的承兑发生额为3.10万亿元，同比增长15%，环比略降2%；贴现发生额为2.52万亿元，同比增长13%，环比增长2%。贴现承兑比达到了81%，较上月小幅上升，依然处于高位，表明市场整体供给小于需求。

11月市场展望

展望11月4日至8日的市场，由于月初通常票据利率较低，部分卖盘可能会出现，从而导致供需关系不平衡。此外，月初的资金需求可能有所减弱，预计资金面整体偏松，7天资金利率将趋向于1.50%-1.60%。在供给方面，月初的票据供给相对不足，可能无法满足机构的持续配置需求，因此，预计贴现利率在短期内可能会弱势反弹后再次下跌。

通过对10月资金市场的分析，我们可以看到当前票据市场的动态和未来的趋势，企业在选择贴现时机时需要多加关注这些变化。

免责声明：文中所提供的信息仅供参考。所引用信息和数据均来源于公开资料，我们力求报告内容和引用资料和数据的客观与公正，若文章有何不妥之处，或请留言指正。