满足投资者稳健理财迫切需求 施罗德添益债券趁势发行

经历了前几年较为震荡的A股行情，投资者在风险意识不断增强的同时，对稳健理财的需求也日益迫切。在此背景下，纯债型基金备受投资者青睐，基金公司也积极布局此类产品。日前从施罗德基金获悉，公司旗下首只纯债产品——施罗德添益债券型证券投资基金（A类：022316、C类：022317）（以下简称：施罗德添益债券）已于11月4日正式发行，投资者可通过交通银行等各大银行、天天基金等渠道认购。

资料显示，施罗德添益债券投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，将重点聚焦于中高等级信用债、利率债、存单等固定收益类品种。其中，信用债的信用评级须为AA+及以上， 且AAA的信用债占信用债资产的比例应不低于50%。该基金在追求稳健收益的同时，还将严格控制波动与回撤，力争给予投资者更好的持有体验，满足其稳健理财的需求。

基金专家表示，长期以来，纯债型基金一直体现出收益稳、风险低的特征。万得数据显示，截至2024年10月25日，万得短期纯债型基金指数、万得中长期纯债型基金指数近10年累计收益率分别达到36.18%、50.94%，年化回报为3.23%、4.32%，同期年化波动率仅为0.43%、1.00%，最大回撤为-1.24%、-2.71%。此外，上述两大指数自2014年至今，每一个完整单一年度均取得正收益。

稳健的业绩表现和良好的持有体验，纯债型基金赢得了投资者的广泛认可，其规模稳步增长。海通证券统计数据显示，主动债券型基金规模已从2023年四季度的8.74万亿元增至2024年二季度的10.03万亿元；其中，纯债型基金从去年四季度的6.67万亿元增至今年二季度的7.94万亿元，半年间规模净增1.27万亿元。截至今年二季度末，全市场中长期纯债型基金和短期纯债型基金规模分别达到6.45万亿元和1.49万亿元。

今年以来，债券市场整体上延续了此前的牛市行情，前段时间虽有波动，但目前或已逐渐企稳，纯债型基金的配置价值也随之显现。对此，施罗德基金分析指出，短期来看，央行的操作对债市产生了一定影响，但债券市场优异表现的核心逻辑依然牢固。在宽松的货币政策背景下，叠加经济复苏低于预期，债券市场的每次调整都可能是更好的配置机会。而从长期来看，债券收益率或将持续下行。因此，债券资产仍将是投资者资产配置中可作为底仓配置的重要资产。

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