在网络活动中，如何最大限度地避免收到一手黑资金？

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

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这是法务六叔原创的

第429篇文章

总计1500字

以前我们一直告诉大家的是如何避免收到黑资，但是现在越来越多的场景导致不可避免了，转而求其次居然是如何避免收到一级涉案资金，这难道不是我们可悲的地方吗？

冻卡常见的场景是什么？

网络赌博提现，这是银行卡一级涉案的重灾区，你以为的提现是平台直接打款给你，其实是外包给第三方或者C2C玩家匹配，你匹配到正常玩家还好，但是你永远不知道网络对面是人是狗，当你提现挂单的那一刻，匹配到的人是搞电信诈骗的，他就把你的银行卡拿去收款，受害者直接打给你钱，你以为是平台提现到账，其实就是一级涉案。

大多数发生的场景在于境外务工人员换汇回国、网赌提现、卖出虚拟币、刷单做任务、杀猪盘提现、资金盘回款、正规外贸商家、贷款刷流水。

这些场景你收到的所有资金就叫一手黑，就是受害者在遭遇电信诈骗的行为中，在骗子的诱导下，你是完全不知情的情况下收到的一手黑资金，但是这类场景绝对不是你的合法收入，也不算善意所得，大多数情况下排除了你涉诈嫌疑可以退赔解冻。

如果你收到一级涉案的资金，后遗症有哪些呢？

1不能新增办理银行账户；

2去银行大堂自动柜台机上刷身份证点击办卡，提示你去柜台核实信息、涉诈账户名单；

3不能贷款，所有信用贷款秒拒；

4买车买房贷款提交资料的时候正常，征信没问题但是就是提交资料后系统不能识别，并且找不到原因；

5不能出境，或者在出境的时候被边检拦下进小黑屋，打开行李盘问你2个小时；

6不能在线购买保险；

7购买理财产品被拒绝；

8名下所有（部分）银行卡被封控、非柜，或者申诉解封后短时间内又被封控；

9微信支付宝不能使用、电话卡不能正常使用；

10不能办理收款平台二维码、扫码设备；

知道了这个原理，那么就知道如何避免了。

众所周知，受害者一般受骗金额都挺大，那么一般为整数。

你如果真的要在平台提现，卖出虚拟币等行为，比如你在数字货币交易平台准备卖出30万元。

那么你就挂单卖出298532.52元这种数字，虽然不能百分百避免一手黑，但是增加对方的成本，你卖出29.85万对方不可能给你打30万，那么就有可能用自己掌握的卡农账户过一遍账，那么卡农就是一手黑，而你收到卡农的资金就是二级涉案账户。

因为对方不可能直接去精准的诈骗298532.52元这种数字，所以他们会把资金整理集合到卡农账户里，从而避免一手黑。

但是理论是理论，千万别去参与什么网络赌博活动，出租出借出售银行账户，这些都是要被按头的。

很多朋友问我说信用卡收款能不能规避冻结，数字人民币账户会被冻结吗？六叔告诉你，不管你用什么方式收到涉案款项，都会被冻结。

只是后果大小而已，信用卡也是一样会被冻结，但是有可能有权机关没办法划扣而已，因为信用卡的钱不是你的，是银行的。

数字人民币账户也是会被冻结的，但是冻结的只是这个账户，和你银行卡账户无关，这也导致很多人使用这个功能。

而在网络赌博专案中，一张卡是可以被多个有权机关冻结的，虽然法律法规不行，但是在实务中经常会遇到这种问题，申诉起来也费时费力，而你解冻了账户，也不能使用了，因为还能被其他地方有权机关查处。

有大聪明就问了，那么我冻结过的卡注销了重新办理不就好了，在我们遇到的实例中，工商银行不能按照这个方法操作，在工商银行的系统中，一个客户就一个客户号，你名下所有的银行账户都是这个客户号，你要注销就是解绑所有业务，注销所有账户后销户。

如果你在想用工商银行账户，那么等一段时间后去其他地方再办理开户，才能更换客户号，其他银行暂时还没遇到这个问题。

今天就聊到这里！