广东
10月17日，南都记者从梅州丰顺警方获悉，近期，丰顺县公安局经侦部门通过深挖扩线，成功分析研判出一个以徐某志、马某平为首的非法高利放贷犯罪团伙，破获非法网络引流实施高利放贷案。
民警侦查发现，该团伙通过网络社交平台引流推广业务，披着借贷平台合法“外衣”，绕开平台监督实施高利放贷，借贷年化利息最高达2571%。2022年9月以来，该团伙向全国2000余名受害者非法放贷累计2800余次，放贷金额超3000万元。
女子陷入高利贷“循环套”陷阱
“当时，我的微信突然收到加好友申请，对方备注着‘是否需要资金周转’。”受害人贾女士回忆，去年4月，她急需资金周转，抱着试试看的心态通过了好友申请。这位“陌生好友”一上来就询问贾女士是否需要借款，在贾女士表达其借款意愿后，“陌生好友”先后提出了提供个人信息进行征信、提供家人手机号码等要求，并诱导贾女士在某借贷平台小程序上注册了账号，为借取周转金做好“准备”。
微信“陌生好友”得知贾女士需借款2万元后，利用她急用钱的心理，约定向她收取0.65万元的砍头息。接着，“陌生好友”通过某借贷平台创建借条，向贾女士发送了一个链接。在对方指引下，贾女士点击链接签署电子借条，并很快就收到了“陌生好友”微信转账来的“周转金”，即扣除砍头息后的1.35万元。
“平台既不用确认我的还款能力，也不用核实还款情况，线上就能直接签借条。”贾女士认为借款流程非常“便捷”。
尝到“秒下款”的“甜头”后，贾女士以同样的方式向“陌生好友”再借款2次，开始陷入对方设下的“循环套”。
眼看还款已逾期，但自己仍无力偿还借款本金和产生的高额利息，贾女士向“陌生好友”申请延期还款，并抱有侥幸心理向对方借第4次款，试图“以债养债”。但接下来，对方一改往日下款时的“慷慨”，先要求贾女士缴交砍头息，在贾女士缴交了0.65万元砍头息后，又以贾女士申请了延期还款未还为由，与贾女士签订了第5次借条，再次要求贾女士缴交0.65万元砍头息。
贾女士虽然缴交了砍头息，但并未收到借款。据统计，贾女士跟“陌生好友”徐某志、马某平团伙共签订6次借条，借款金额共计17万元，但实际到手仅有8.4万元，仅砍头息就将近4万元。
警方深挖扩线发现更多犯罪线索
在贾女士偿还不了高额利息时，徐某志、马某平团伙便通过电话、短信方式高频率轰炸，甚至波及贾女士的家人、朋友、同事。在软暴力催收施压下，贾女士只能想尽办法偿还高利贷。
“我有没还的，他们就会威胁我，说够买一条人命了，吓死人。”同为借贷受害者的王某英称，害怕对方暴力催债，也害怕对方曝光自己的通讯录。
办案民警表示，此类犯罪行为不仅严重扰乱金融市场秩序，且往往与其他黑灰产相勾连，易催生寻衅滋事、侵犯公民个人信息、涉黑涉恶等违法犯罪，引起一系列社会危害。
为进一步查清案情，丰顺县公安局办案民警辗转全国多地，对60余名借贷受害者调查取证，综合数据研判分析，梳理出一条完整的犯罪链条。
民警侦查发现，与贾女士处境相同的受害者不在少数。2022年9月以来，徐某志、马某平团伙以超过36%的年利率，向全国2000余名受害者非法放贷累计2800余次，放贷金额超3000万元。
“徐某志、马某平团伙在放贷的同时，也充当贷款业务中介，为其他非法放贷人员或团伙介绍客户资源，牟取非法利益。”办案民警介绍，此类犯罪已趋向专业化、职业化、团伙化，严重扰乱金融市场秩序，涉嫌非法经营犯罪。
“我们通过大数据分析，研判发现省外20余名涉嫌非法放贷嫌疑人员，这些人员的作案手法如出一辙，非法放贷数额合计高达3.56亿元。”办案民警介绍，丰顺县公安局通过本地线索入手，深挖扩线出一系列涉及全国14个省级行政区的非法经营犯罪线索。
丰顺县公安局将情况上报公安部经侦局，提请发起云端集群战役。据悉，公安部经侦局已部署开展全国打击行动，重拳整治非法经营犯罪，切实维护金融市场秩序和社会和谐稳定。相关案件正在进一步办理中。
采写：南都记者 敖银雪
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
