当你银行卡冻结涉案后，如何整理证据材料，怎么写情况说明？

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文叔以前文章经常会说到，你银行卡之所以被冻结以及造成你后续的两卡惩戒，一定是因为你收到了涉案资金导致的，而你如果需要解除银行卡冻结的前提是什么呢？无非是首先要排除自己涉案嫌疑或进行退赔。

整理涉案情况说明（涉案自述书）等证据材料

你需要完全还原案件事实，你收到这笔涉案资金的交易背景，交易对手，时间、地点等相关的证据材料，而这些你需要书面表达出来，而不是嘴巴上说一说，这个叫情况说明（涉案自述书），当你在基本清楚自己的涉案的详情后，你首先要做的第一步就是这个动作！

整理好了后你需要给叔叔的单位邮寄出去，或者带到冻你卡的有权机关去，记住你整理并邮寄出去的材料，只是你的一个流程，你做了这个动作并不代表叔叔就会联系你给你解卡了，仅仅是用你的材料来减少了叔叔的工作量，让叔叔获得更多的侦查信息，叔叔有他们的办案流程跟节奏。叔叔收到材料后大多数情况下是不会给你办，也有可能不会理你的，但是这个过程你必须要做，而且要做的完美。这篇文章只说怎么排除涉案嫌疑跟整理材料。

不管你是哪种类型的案件，这个涉案情况说明材料就非常重要，你所整理的情况说明是可以当做口供笔录的，而这份叔叔是可以根据这份材料主观上来判断你有罪无罪的，所以你应该尽量一次性整理到位，而解冻银行卡后的解除银行管控、两卡惩戒名单等环节，你的这个材料也会用到！

不同涉案场景你所需要准备的证据材料

场景1：正常商贸交易的账户冻结

还原事情经过的情况说明书（含交易流水说明），身份证正反面、营业执照、房产证明或者租赁合同、涉案银行卡复印、交易双方的聊天记录、订货单号、货物物流单号，无犯罪记录证明等。

场景2：私人换汇

还原事情经过的情况说明书、护照复印件、工作收入的来源、本人和境外人员的身份关系等证明（结婚证，户口本之类的）、身份证正反面、营业执照、房产证明或者租赁合同、交易双方的聊天记录、涉案金额的交易订单记录号、无犯罪记录证明等。

场景3：网络赌博

还原事情经过的情况说明书、资金来源合法收入证明、涉案卡至少一个月的流水、身份证正反面、手持涉案卡的照片、赌博平台的网址、赌博平台你充提的流水记录等。

场景4：虚拟币交易

还原事情经过的情况说明书（含交易流水说明）、涉案卡至少一个月的流水、其它收入的来源证明、身份证正反面、手持涉案卡的照片、交易所卖币的订单交易买卖记录、平台聊天记录、微信聊天记录、无犯罪记录证明等。

所以你整理的材料要全面，只要能想到的你都要一步到位，争取一次性解决问题，。手持银行卡拍照为的是证明银行卡在自己手里，不存在出租、出借的行为，整理好这些材料后可以邮寄过去，如果你带着材料过去的话，就要先联系案件承办人，提前约好，选择在工作时间再过去。

一份专业的情况说明一定是逻辑条例清晰、当你明确了你的文书主题后，你的身份信息、事情发生的时间经过、相关法律法规的引用、你的诉求，相关的证据材料，等关键信息你都要整理出来，必须要让叔叔一看就明白。

主题：关于XXX银行卡冻结的情况说明、关于XXX善意取得XXX资金提出解冻诉求的情况说明，关于XX银行卡冻结“久悬未决”的求决来信、关于XXX履行法定职责申请书，等等，有很多种格式，不同的场景你都可以结合自身的情况来拟定主题。

抬头：冻结机关的XX警官

你是谁：你的个人信息，身份信息，家庭住址，职业身份

事情经过：你要还原事情经过，人物、时间、地点、金额等

法律依据：没有就不写

结尾：结合你自身的情况，端正你的态度，你有哪些困难，并提出你的诉求，最后落款签名，按手印，写日期

附其他材料证据：你的聊天记录、身份证、订单记录等材料都要单独编成页码，并注明信息。

上面就是一份标准的情况说明的内容的大概提纲，中间你可以结合自身情况，补充其它内容。以网赌为例，可以参考下图模版。

材料一定要一步到位，简明扼要表达你的诉求，不同的冻结内容基本都大同小异，这都是最基础的模版，内容不要写错话、要直击重点，为叔叔减少工作量，节省时间，这在叔叔的眼里是加分项。

不要去说谎，要实话实说，人家叔叔掌握的信息比你多，所以你不知道的就不要乱写，这份材料可以帮你排除嫌疑，也可以定你的罪，所以理清楚思路，搞清楚案件脉络了再去写，如果你的文笔功底实在是比较差的话，那你就可以付费委托我们专业法务帮你整理材料。

我是文叔，关注币商事务所，专注加密圈法律法规，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、币商OTC、安全出U渠道的问题。