【解冻案例】币商一手黑涉案金额6.7W远程无退赔。

退役币商，以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

有事付费咨询没事多看文章

图文版权归作者所有严禁任何形式的无授权转载

这是法务六叔原创的

第406篇文章

总计2500字

其实这个案例都不应该写出来的，时间拖得有点久了，是5月份的事情，期间事主多次想放弃，结果我们不离不弃，终于在昨天解冻了所有账户。

事主是一个法学生，叫自己朋友帮忙操作币商账户，在自己的私域流量中实名卖给了散户6.7万的U，3月份的事情，支付宝微信银行卡全部冻结了。。。。

当然，也有很多同行抄袭六叔的文书，包括律师，很多都是画虎不成反类犬，别以为一个文书到处都差不多，但是哪个词放在哪个地方一定是个人习惯，一目了然。

银行卡解冻，并不是一个流程或者写个情况说明邮寄材料就能解决的，你需要做的只是流程熟悉，后面必须掌握的就是沟通技巧和熟悉法律法规，仅仅是一个教程，你都不知道怎么沟通，得到的结果必然是这样，人家可以排除你的涉案嫌疑，但是就不给你解卡，你现在毫无办法。

我们当事人诉求不退赔，解冻卡和支付宝，以及拿到不涉案证明后面解除两卡惩戒，当事人自己都是法学专业的，都准备拿律师证了，然后找到六叔，开始！

本文六叔团队原创，禁止转载和洗稿，如果有任何同行或者律师剽窃洗稿，直接起诉。

我们先整理了案情，发现是买家自己买了U然后去投资被骗，但是我们的聊天记录表明这个买家罗某某是知道自己风险的，并且欺骗了我们事主隐藏了真实目的：

于是我们就写出了：关于对罗某某购买虚拟货币的一些了解

因和罗某某交易本人是用支付宝进行收款，罗某某在币安平台实名认证（币安平台会审核使用者的身份证、电话、视频）下单,并根据相关电话号码加上微信，所以交易前与罗某某创添加本人成为微信好友。

交易过程中，我给罗某某打了电话确认提醒了她注意相关投资风险并保存好相关的资产,不要提现到其他第三方平台防止被骗，对方明确表示清楚并同意并回复称自己买币用途是自己玩，炒合约等，同意风险自担。

2024年3月30日，出于好心，本人向罗某某发消息：“你买那么多要小心被骗哟，网络诈骗太多现在。”

“你能告诉我你要这么多干嘛嘛?”

“之前遇到很多这种大额的交易出现问题的，资金被转移到另外平台。这样网络诈骗太多了。还是小心被骗吧你”。

罗某某回答：“我不会一次买这么多”

“我们有些是要送礼的”

“谢谢!我知道的。”

“做合约”

“我用我自己的钱买币，这有什么不安全的吗？”

本人断定，在排除罗某某自己投资虚拟货币产生亏损的情况以外，其本人是知道并了解虚拟货币转移给其他人后损失及风险的。

然后我们在提出虚拟币交易C2C交易的概念

C2C交易（淘宝模式），具体概念是指一种个人对个人的点对点交易模式。在虚拟货币圈子又可称为OTC交易（平台不作为中央交易对手，由用户与用户之间达成合意的交易模式），买卖双方在交易市场上寻求交易对手亦或者通过交易平台的随机撮合匹配，就某一种虚拟货币达成交易意向后，根据双方的账户信息进行转账付款（用支付宝、微信或者银行转账的方式），卖家叔在确认收款后为其交割标的物的模式。

这种交易里面出现的关于法律关系

罗某某作为买受人通过支付宝、银行卡转账的方式向本人支付相应对价的资金，本人作为出卖人收到其资金后，转移虚拟货币usdt标的物给他。本人与罗某某之间，属于买卖合同关系，取得罗某某的67000元转账资金是基于本人交付了相应原等值对价的标的物usdt虚拟货币后的善意取得。

有了前面的东西，关于交易的合法性当然也必不可少。

（1）中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会于2013年12月3日联合印发了《关于防范比特币风险的通知》银发〔2013〕289号。

依据该规定第一条、第五条的规定，虚拟货币是一种虚拟商品，允许理性进行投资。

（2）2013年12月05日中国人民银行发布《比特币相关事宜答记者问》的政策解读文件。

依据最后一个解答，虚拟货币作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下，拥有参与的自由。

（3）中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局于2022年9月15日联合印发了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（银发〔2021〕237号）

依据该通知第一条，第（四）项的规定，在不违背公序良俗的前提下，公民之间的虚拟货币买卖合同关系，不属于无效民事法律行为。

基于前面的所有材料，我们整理案情后得出的结论就是不予退赔，那么很多小伙伴来咨询的时候，直接就问我们解冻多少钱，前期不告知案情不帮其整理案发经过，上来就问多少钱，这种服务只有骗子律所能帮你解决了。

你看我们收了500咨询费后整理的案情，是全方位地了解了你的案发经过，并且给出了准确的建议，那就是不予退赔。

于是我们开始和叔叔建立联系，在沟通过后，叔叔解冻了支付宝冻结，并且对银行卡做出了限额冻结涉案资金，但是不予完全解冻。

我们继续联系了检察院进行沟通，准备走案件监督，但是没有回复，结果经过检查，是事主自己身份证号码都写错了，所有沟通和反馈都没有回复，事情陷入没有进度的死循环中，事主都差点放弃了。

事主的下游散户也一直来问，但是他们不愿意付费。

还是六叔艾特事主催进度。。。

结果还是叔叔联系事主，叫打电话退款给受害者，我们明确表示善意所得不予退款。

于是六叔也没办法了，直接问叔叔，能不能解决吧，并且4个月了，不能解决我们就走救济途径了。

昨天终于全部解冻了，不过被银行非柜，注销卡片就行了。

下游三个客户，也解冻了一个，这个币商还是靠谱，直接原因导致散户解冻，自己出钱帮助散户解冻银行卡，换做其他币商，是不可能理你的。

所以，银行卡解冻说复杂也复杂，关键是要你自己手里有确实充分的证据材料，懂法律法规，自己不要放弃据理力争。明确自己述求，准备的表达自己诉求，找到方式方法，持之以恒，一定能解冻。

像这个事主，一手黑，涉案资金近7万，虽然时间久了点，但是花费了1万元找到六叔远程解决了所有冻结，你换个其他所谓的律师团队试试，可能给你打几个电话就没下文了。

银行卡解冻，请找专业的六叔团队，服务到解冻为止。