中交财资：高质量打造中交集团境外资金管理和金融服务平台

文/彭广生 中交财资管理（香港）有限公司

中交财资管理（香港）有限公司坚持内部金融服务和辅助管理“双重属性”，聚焦“三提三降”中心工作，立足深化海外战略践行者、金融服务供给者、外部资源引入者和金融风险管理者的“四者”定位，全力支持中交集团“公司国际化”转型升维和“三型”世界一流企业建设。

中国交通建设集团有限公司（简称“中交集团”）是全球领先的特大型基础设施综合服务商和第一批走出国门的中国企业，主要从事交通基础设施的投资建设运营、装备制造、城市综合开发等，为客户提供投资融资、咨询规划、设计建造、管理运营一揽子解决方案和综合一体化服务，位居《财富》世界500强第63位。

作为“一带一路”领军企业，中交集团坚持互联互通、共享发展，产品和服务遍及全球150多个国家和地区，持续将系列精品工程打造成为“一带一路”沿线上的“国家名片”。

作为中交集团境外资金集中管理平台、境外资金融通平台、境外融资平台，中交财资管理（香港）有限公司（简称“中交财资”）始终秉持“立足集团，服务集团”的经营理念，坚持内部金融服务和辅助管理“双重属性”，聚焦“三提三降”中心工作，深化海外战略践行者、金融服务供给者、外部资源引入者和金融风险管理者的“四者”定位，全力支持中交集团“公司国际化”转型升维和“三型”世界一流企业建设。

01

打造敏捷智能、稳定高效的境外资金集中管理架构

中交集团海外业务呈现出点多面广、业态众多、资金账户运行模式多样的经营特点，中交财资致力于以科技赋能为基本手段，固化核心系统流程和业务管控流程，形成了执行度高、可塑性强，同时兼具适应新场景新业态的跨境资金集中结算综合能力。

第一，构建“一主多辅”的跨境资金集中管理体系。敏捷高效的资金结算能力离不开全球一体化的境外资金集中管理体系。中交集团提出了适应集团业态发展的“一主多辅”全球资金集中管理理念，即在香港建立主资金池的基础上，在集团资金相对集中的国别、区域内着力打造多个枢纽离岸资金池，进一步消除资金归集盲点。在“一主多辅”柔性资金组织架构下，初步形成点对点资金闭环、区域内资金与拆借业务循环和跨境资金物理集中三个层次的资金集中管理模式，较好地适应不同地理区域、不同类型海外项目的资金集中管理需求。

第二，搭建“敏捷高效”的跨境资金管理核心业务系统。核心业务系统具有强大互联互通能力、数据集成应用能力和多场景适应能力，是形成敏捷高效结算能力的关键所在。中交财资通过深度定制化开发和持续迭代优化，形成了多场景、全业务循环、适应不同国别区域的资金结算体系。这可以适应多个资金池和虚拟组织的多重业务架构，可方便组合、扩展的开放式功能模块结构，以及端到端的付款全流程处理、监控、反馈等等。核心业务系统承载能力、适应能力的提升和扩容，为敏捷高效结算能力的打造提供强大支撑平台。

02

建立功能完备、覆盖全球的境外资金监控平台

2022年1月，国资委印发了《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》，要求中央企业在司库体系中纳入对境外资金的管理，并在2023年实现所有子企业银行账户全部可视、资金流动全部可溯、归集资金全部可控的司库建设目标。因此，建立一套适合中交集团海外业务特点的资金监控平台，对集团司库体系建设和全球化资金管理显得尤为重要。

随着人工智能、流程自动化和机电一体化集成管理终端等新技术的快速发展，智能技术成为企业集团实现全球资金可视的重要基础。

第一，借助自动技术，实现境外网银物理设备集中管理。为了打造高起点的数智化财资，消除境外银行账户可视化盲点，中交财资基于流程自动化技术应用和具备动态码获取能力的第三代KEYBOT集成管理设备支持，对集团各单位境外网银物理设备进行集中管理。

第二，构建数智模型，实现境外资金实时可视、可控。基于大语言模型和深度机器学习，对海量财务、业务数据进行清洗，构建标准境外账户模型。并在此基础上，形成了境外资金、账户可视化管理体系，该体系整合多数据源，具有一定的自适应能力，可以对境外资金、账户进行实时监控与综合应用。

第三，基于数据资源，搭建自动化分析报告、报表体系。基于大量人工线下分析报告和数据资源积累，构建自动化分析报告、报表体系，该体系可以自动生成报告，而且参数灵活可调、界面图文并茂。

中交财资有关数智化系统的数据处理能力、人机交互能力和可视化展示水平，均在建筑类央企财资公司中保持领先地位。

03

构建业态丰富、服务便捷的全球金融共享平台

提升金融服务质效，助力实体经济发展是金融企业义不容辞的使命和责任。中交财资通过整合金融资源，深度拓展业务潜能，构建愿景驱动、战略支撑、业务协同的金融服务共享平台。

当前，党中央、国务院对资本市场高度重视，中交集团作为国有资本投资公司改革试点企业，始终积极探索开拓多层次资本市场渠道，以提升应对资本市场环境复杂多变的能力。

2024年8月，中国交建成功定价3年期21亿元离岸人民币绿色债券，票面利率2.9%，作为首单建筑类央企绿色债券，创非金融企业3年期点心债票面利率新低。作为该项目融资顾问，在集团财务资金部的统筹下，中交财资以降低融资成本为目标，积极协调集团内部及各中介机构资源，密切关注市场动态，研判发行时间窗口，确保发债工作如期顺利完成。

时隔两周之后，中国交建紧紧抓住市场发行窗口期，完成项目二期28亿元人民币点心债发行，票面利率2.88%，再次刷新建筑类央企绿色债券发行利率新低。资金募集完成后，中交财资按照成员单位委托开展换汇工作，采取盯市交易机制，熨平短期汇率大幅波动，最终以低于同期市场价格平均值的汇率水平顺利完成美元交割，为集团海外业务发展创造价值。

此外，中交财资积极完善融资能力建设，储备授信额度，不断丰富外汇交易、贸易融资、资金保值增值等金融产品供给，同时为成员企业海外发债、银团贷款、项目融资提供咨询服务。中交财资创新全流程、全链条服务方式，逐步打造功能完善、业务丰富、服务便捷、资源配置高效的境外金融服务共享平台。

04

筑牢依法合规、稳健经营的境外风险防控体系

与境内相比，在境外从事资金集中管理工作的复杂性、特殊性和不确定性更高。中交财资秉持“资金安全无小事”的管理理念，构建了“三位一体”的境外资金风险防控体系。即建立以风险管理、合规管理、内部控制三大基础制度为核心的综合风险防控体系，筑牢依法合规、稳健经营的风险防控底线。

第一，构建高效的风险管理系统。中交财资通过系统化的风险识别与动态评估，实现了风险的实时监控、预警与化解，确保资金安全和运营稳健。

第二，制定严格的合规管理框架。立足香港这一高度监管的国际金融中心，中交财资严格遵循国际与本地法律法规，持续优化合规制度，为资金操作和融资活动的合法合规提供坚实保障。

第三，建立全面的内部控制体系。中交财资强化多层次内控机制，持续优化内控流程，确保资金流动在严格的监督下进行，有效降低公司运营风险，提升资金管理安全性与效率。

同时，通过合规文化建设，全面提升员工合规意识，巩固合规作为企业发展的内生动力。

未来，在中交集团总体战略引领下，中交财资将进一步加强境外资金管理，提升金融服务水平，严控境外资金风险。通过打造高质量的境外资金管理和金融服务平台，助力中交集团成为具有全球竞争力的“三型”世界一流企业。