诈骗5000多亿，坑惨200万中国人，MBI创始人终于被引渡回国受审！

2024年8月20日，被戏称为“亚洲传销第一人”的张誉发由公安“猎狐行动组”成功引渡回国。

张誉发是马来西亚MBI集团的创始人。自2012年以来，他所在公司以发行虚拟货币收取会员费的形式，累计诈骗超过了数千亿。

2019年，为逃避追捕，张誉发在泰国出家，只做了7天的和尚。

2020年，重庆市公安局成立专案小组，对张誉发立案调查，几个月后，国际刑警组织中国国家中心局发布红色通报。

这位曾经叱咤风云、以庞氏骗局卷走5000亿人民币的马来西亚商人，最终在他自认为安全的避风港——泰国，走上了法律的审判之路。

创业的起点

张誉发祖籍在广东，但祖辈早就迁到了马来西亚，所以他是马来西亚的第三代华人。

2000年代初，全球经济一片欣欣向荣，中国市场尤为活跃，吸引了各国投资者的目光。彼时，马来西亚的经济也在稳步发展。

张誉发家世代经商，他从小耳濡目染，在父亲的熏陶下，很早就显露出商业头脑。

2009年，他进军实体行业，发展势头还不错，但这只是一个开始。

2010年，他发现了了一个新的值得投资的领域——互联网。不得不说，他的眼光是毒辣的，那时许多人都没有意识到，未来，互联网将会对整个社会产生多大的影响。

而率先感知到这些并做出实际准备的人，到了今天，几乎都赚得盆满。因此，在察觉到互联网这个未来的红利之后，他迅速展开了调研。

经过两年时间的准备和市场调查，2012年，他终于下定决心准备进军互联网行业。

也正是在这一年，他开始打造自己的MBI商业集团。

经过将近8年的时间，他将公司发展成了一个集购物、理财、资源整合以及互联网金融为一体的跨国集团。

发展的背后

MBI商业集团明面上并没有什么问题，但事实上，它却游走在灰色地带。

从2012年开始，张誉发就发现，老年人群体对互联网了解甚少，但却拥有相当可观的储蓄。

他将自己打造成了理财专家，而“MBI”就是一个“专业”的理财公司。

他派人开始在中国的市场上大量推销所谓的互联网投资项目，并组织员工深入到各个社区，向老年人分发传单，宣传投资的好处。

渐渐地，他的计划开始见效，越来越多的老年人被吸引到他的公司，投入了他们的积蓄。

“您只需投资，我们会帮您打理一切。”这是他们的口号。

说这话的员工充满了自信，也让听众们深信不疑。

然而，事实上却是这从头到尾都是一个骗局，所谓的理财只不过是一个幌子。

他们以“MFC”游戏理财创富平台等类似的网络平台为基，要求参与者缴纳700元到24.5万不等的会员费。

只有交了这个会员费的人才有资格体验该平台的专家理财项目，而他们的发展模式也是令人很熟悉了，就是传销。

上线发展下线，然后以发展数量计酬。

同时，他们还推出了他们公司量身打造的“易物币”，这是一种虚拟货币，通过线上购物和线下易物的方式，让受骗者相信，这是一种可以流通的货币。

前面提到过MBI公司的业务十分广，要做到这一点还是比较容易的。受骗者开始信任这种虚拟货币是，他们又会拿出新的术语，告诉受骗者，这种货币只涨不跌。

经由“理财专家”的不断洗脑，大部分人都会相信这是一种高回报率的投资方式，然后开始往里投钱。

MBI集团就靠着这样的方式，骗取了大量的会员费和“投资费”。

而受骗的人大多是中老年人，老年人有退休金，警惕心也不高同时对互联网不了解，最容易上当受骗，而中年人到了一定年龄也会关注理财。

MBI集团将传销和诈骗套上了互联网和虚拟货币这种新鲜、高端的名词，使得不少人都被“专家”糊弄，最终上当受骗。

骗局的扩展与崩塌

MBI集团的势头迅猛发展，而它旗下的各个理财平台更是吸引了无数投资者。

“只要你们购买易物币，就等于拥有了一座金山，财富将滚滚而来。”工作人员在台上展示着炫目的图表，台下的观众们目不转睛地盯着他。

这样的场景出现在中国、马来西亚和泰国的各个城市，当然，他们最主要的宣传方式还是在线上。

然而，随着MBI集团的不断扩张，问题也开始浮出水面。据说，2019年，有数百名中国公民来到了中国驻马来西亚大使馆报案。

他们声称血汗钱被MBI公司骗了，由于人数众多加上金额量大，这件事迅速引起了大使馆的重视。

这些人中有不少因错信了MBI旗下理财专家的鬼话，被诱导着一步一步将自己的存款全部投了进去，等他们发现时期不对劲时已经来不及了。

投钱投得多的闹得妻离子散、血本无归的不在少数。

但是MBI集团在马来西亚的势力太强，他们没有办法，只好找到大使馆，想让大使馆帮他们要回自己的钱。

大使馆在了解完事件的来龙去脉以后，连发了5条声明，并要求马来西亚警方立即对此事作出调查，务必还受骗公民一个合理的处理结果。

马来西亚警方也立即做出了回应，冻结了“mbi”集团相关财产。

与此同时，张誉发也接到一个紧急电话。他心中隐隐有些不安，但很快恢复了冷静，“别慌，先按兵不动，我会处理的。”

张誉发明白，事情已经变得棘手。他决定暂时放低调子，减少对外的宣传，暗中筹划下一步的行动。

几天后，他在办公室中召集了心腹。“我们必须做好准备，可能会有麻烦。”

尽管张誉发在暗中操控局面，但MBI的问题已经无法掩盖。

质疑声渐渐响起，一些投资者开始要求撤回资金，但他们面对的却是一个冰冷的现实：资金已经无法提取。

不少敏锐的投资者聚集在MBI公司门口，他们的脸上写满了愤怒和焦虑。“我们要求退回资金！”

这些抗议的人群并不是最令他头疼的，令他感到头疼的是官方的调查。

张誉发深知事态已经失控，2019年底，他做出了一个决定——去泰国避难。

抓捕行动的开展

事实上，他会如此慌乱也不是没有原因的。这些年随着MBI集团势力的逐步拓展以及受骗人数的不断增加，质疑声也在不断增加。

2017年，上海警方就曾勘破一起“MBI”国际集团的传销诈骗案，抓获了40多名涉事人员；2018年，攀枝花也成立了相关调查小组进行调查，并于2019年取得突破进展。

各地关于“MBI”集团传销案的调查也都在进行，给他致命一击的还是这次大使馆事件。

慌乱不已的张誉发只好躲去泰国，据悉，他于2019年12月8日在泰国出家。

张誉发在泰国也有业务和资产，甚至由于他是一个“虔诚”的佛教徒，他还曾在泰国捐赠了大量的寺庙和佛像。

不过，与他的“虔诚”相对照的是，他在泰国边境购置了大量的房产，一部分留作自用，一部分用于开拓娱乐产业。

据相关报道显示，他在此处的产业占地面积高达240亩，金额更是超过百亿，而这还只是他众多产业中微不足道的一部分。

逃到泰国的张誉发只做了7天的和尚，可见他心并不纯，暗地里，他已经在转移自己的资产了，只可惜他的行动早就被马来西亚和中国的警方盯上了。

逃无可逃

2022年，张誉发站在一座偏僻寺庙的佛像前，双手合十，低声诵念着经文。

然而，他不过是表面装作一副虔诚的样子，私下却依旧过着奢靡的生活。

他以为逃到泰国避避风头还能重操旧业。

然而，下一秒，几名身着便衣的泰国警察出现在他的身后，领头的警官面色严峻地说道：“张先生，您涉嫌重大诈骗，请跟我们走一趟。”

2022年7月，张誉发在泰国被捕。中方依旧相关协定要求将其引渡回国，接受审判。

与此同时，马来西亚、中国两国的新闻媒体迅速报道了这一消息。曾经被欺骗的受害者们眼中满是愤怒和期待，他们终于迎来了迟来的正义。

2024年8月20日，张誉发被引渡回中国，接受法律的审判。

根据初步调查，MBI集团光是发展的会员就有将近1000多万人，而收取了的会员费更是突破了千亿。

如此重大金额的诈骗，毫无疑问，等待他的将会是法律最严厉的惩罚。

那些曾经被张誉发欺骗的投资者们虽然知道自己的损失无法完全追回，但看到他最终被绳之以法，心中的愤怒与悲伤总算得到了一丝慰藉。

结语

张誉发，这位曾在亚洲金融圈内掀起惊天骗局的巨骗，最终在法律的追捕下难逃法网。张誉发的落网，提醒世人，再狡诈的骗术，最终也难逃正义的审判。

受害者们虽难以追回失去的财富，但法律的制裁为他们带来了迟来的公道，也为社会敲响了防范金融诈骗的警钟。

参考资料：

《MBI集团创始人被引渡回国：通过发行虚拟货币搞网络传销，涉案超千亿》——澎湃新闻