FO家族|家族成员对抗负目标频现，家族办公室如何应对未来20年的挑战？

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文｜荣缨家族会客厅

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前言

具有冲突和潜在负面目标的家族成员可能非常具有破坏性。在未来20年内平衡家庭个人需求与家族集体目标将是一个挑战。

亚什·波达尔（Yash Poddar），是印度Vikas Poddar家族办公室的联合负责人和首席投资官。作为一位活跃的家族投资者，他多年来一直领导着自己家族办公室的顶层结构设计。在本次访谈中，波达尔分享了家族办公室应如何应对未来20年将面临的挑战。

Q:你如何处理家族遗产问题？

亚什·波达尔：对我来说，遗产的一个关键要素是确保第二或第三代理解建立家族财富所经历的挣扎和牺牲。

同理心至关重要。没有它，年轻一代可能仅仅将家族财富视为需要管理的一池钱，忽视了其背后的辛勤工作。

我亲身经历了我家族面临的挑战，无论是个人还是情感上的。能够理解和感同身受第一代创始人所做的牺牲是有根据的。它培养了一种风险管理感、稳定性，并阻止了鲁莽行为。

我经常在家族办公室环境中使用一句话：“在[电影]壮志凌云中，你更愿意成为鹅还是独行侠？”运行家族办公室需要谨慎的方法，优先考虑稳定而不是鲁莽的冒险。这就是遗产对我的意义。

这是关于理解我的家族为了达到今天的位置所忍受的牺牲和挣扎。我目睹了整个旅程，不仅是成功，还有艰难困苦。我看到了我们今天理所当然地认为财务上不可能的事情的时代。这种更深层次的理解超越了任何教育或课程。它也受到我父母灌输的价值观的影响。不管哪一代，我们都坚持一套核心原则。

规则本身可能会随着我们的生活和需求的变化而演变，但基本价值观保持不变。我们都同意作为一个家族我们想要成为什么样的人。这听起来可能很深奥，但在更深层次上，它塑造了我们对真正重要的事情和财富含义的理解。

Q:亚洲的家族办公室正在变化，他们首次不得不处理继承等问题。您认为未来20年会有什么带来？

亚什·波达尔：应用奥卡姆剃刀原理到家族办公室，对其持久性构成最大威胁的可能是家族规模。大家族有着多样化的需求、相互冲突的目标和缺乏团结可能难以管理。我们已经在一些家族中看到了这种情况的发生。例如，一些年轻家族成员可能选择居住在国外并追求家族企业之外的职业。随着时间的推移，这种缺乏共同目标可能会产生复合的负面影响。

强大的领导力和共享目标可以产生积极的复合效应。一些家族由于成熟和冷静的个人优先保持家族团结，因此几代人都能成功维持团结。家族办公室可以通过实施最佳实践来促进这种团结。例如，西方家族办公室有时会组织度假胜地的家族聚会。虽然在印度大型家族聚会已经很普遍，但将这些活动纳入家族办公室的框架内可能是鼓励沟通和共享目标的一种方式。

展望未来20年，最大的挑战很可能是个人需求优先于集体需求。家族内的多样性趋势日益增长，包括来自不同国籍的配偶。这些看似个人的选择可能会显著影响家族成员对生活和财富的看法。此外，个人目标可能差异很大，一些成员想要追求商业企业，而其他成员则更喜欢被动投资。调和这些不同的抱负可能很复杂。最后，总是存在的人为因素：贪婪。具有冲突和潜在负面目标的家族成员可能非常具有破坏性。

Q:国际经验在多大程度上对家族办公室的投资有所帮助？

亚什·波达尔：对于家族办公室来说，国际经验无疑是有益的，原因有两个。

包括印度在内的许多国家的财富创造在最近一段时间内非常迅速。这导致家族办公室数量激增。出国旅行并向拥有悠久财富管理历史的成熟家族办公室学习提供了宝贵的见解。这些成熟的机构经历了几代人的财富积累，并拥有经过测试的风险管理和回报生成方法。

想象一下参加一个国际项目，并与经验丰富的家族办公室代表讨论你的挑战。他们可能会回应说：“在我们的第一代中我们面临了类似的问题”，或者“我自己处理过这个问题，你应该这样做”。这种共享的经验可以极大地提升人心。

发达经济体中的家族办公室已经遇到了发展中国家刚刚出现的“第一世界问题”。从他们的经验中学习，特别是关于心态和家族成员之间的财富分配策略，至关重要。

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