大成携手中国银行成功举办“信托向善：企业家慈善信托规划论坛”

2024年5月29日下午，大成金融行业委员会、大成金融专业委员会联合中国银行共同主办的“信托向善：企业家慈善规划论坛”在大成律师事务所顺利召开。

大成中国区董事局董事、大成金融行业委员会牵头人王杰律师，中国银行北京分行党委委员、副行长、原中国银行总行私人银行中心总经理王亚先生共同发表开场致辞，大成金融行委会全球资产安全法律中心主任王旭律师主持大会进程。大成中国区董事局董事、大成金融专业委员会牵头人平云旺律师，中华慈善总会家风传承与慈善信托委员会委员高传捷老师，北京大学考试研究院院长秦春华老师，中国政法大学比较法学研究院、港澳台法律研究所副所长杨自然老师，中国银行北京分行私人银行部总经理尹朝霞女士受邀出席此次活动。中国文物保护基金会、中华遗嘱库、中国老龄事业发展基金会、中国乡村发展基金会、北京曹雪芹文化发展基金会、新生态教育基金会、北京爱它动物保护公益基金会、21世纪经济报道金融研究院、五矿国际信托、三塬学社、隽弈学苑等机构代表莅临现场。

大成中国区董事局董事、金融行委会牵头人王杰律师在致辞中表示，大成金融行委会汇聚了5309位高素质、专业化法律人才，涵盖全国50余家办公室，在不断追求卓越法律服务的同时，时刻不忘公益之心，积极投身慈善事业。大成金融行业委及行委会下设全球资产安全中心，为诸多企业家、金融机构提供了兼具财富规划、慈善规划、跨境规划、税务规划四大核心内容的综合性法税服务，旨在为企业家及金融机构发展保驾护航。慈善事业的发展，离不开金融行业的推动，金融行业的发展，更需要承担社会慈善责任，本次活动联合中国银行北京分行，旨在通过“金融+慈善”的方式促进金融与慈善的联动融合，达到金融向善、信托向善的效果，共创社会慈善氛围。

中国银行北京分行党委委员、副行长、原中国银行总行私人银行中心总经理王亚先生在致辞中指出，中国银行作为一家拥有112年历史积淀的国有大行，一直秉持着“服务社会、回报社会”的理念，积极倡导并投身于公益慈善事业。中国银行私人银行业务坚守财富价值管理的初心，支持客户规划公益慈善，实现回报社会的心愿。历经十余年的探索，中国银行私人银行已经形成“金融+慈善”的服务模式，为客户提供慈善事业管理、ESG和责任投资服务，支持了众多教育、医疗、扶贫等领域的公益项目。

本次论坛议程精彩纷呈，涵盖了5大主题演讲、1支慈善信托实操案例、2场圆桌会议。众多信托、金融、慈善业界精英、杰出学者、优秀企业家、资深人士、先进团体和公益慈善爱好者莅临现场或观看线上直播，为新时代中国慈善事业、慈善信托行业高质量发展献上了一场公益盛会。

一、“金融+慈善——打造中国特色慈善生态”主题演讲

主题演讲环节围绕“金融+慈善——打造中国特色慈善生态”这一主题，由大成王旭律师团队特邀信托制度研究专家、中华慈善总会家风传承与慈善信托委员会委员高传捷老师，北京大学考试研究院院长秦春华老师，中国政法大学比较法学研究院、港澳台法律研究所副所长杨自然老师，中国银行北京分行私人银行部总经理尹朝霞女士作为演讲嘉宾，联同王旭律师，从慈善教育、制度沿革、家风传承、法律架构、银行服务等议题切入，共同探讨金融与慈善的深度融合之道。

（一）《慈善教育：理论与实践》

围绕慈善事业对社会教育、家庭教育的重要意义，北京大学考试研究院院长秦春华老师率先发表主题演讲《慈善教育：理论与实践》。

秦春华老师指出，我国处于消除绝对贫困、迈向共同富裕的财富时代，未来将有越来越多的财富传承给下一代，财富时代呼唤慈善教育。慈善教育旨在帮助人们塑造道德观、荣誉观和责任观，培养慈善意识和行为，促进社会公平与福祉。慈善教育贯彻家庭、学校、社会和实践多个维度，借助慈善理念的传递、社会责任感的培养、道德与价值观教育、实践活动的组织以及技能培训五大要素，能够传递慈善精神，提升社会文化水平，培养和发展人才，促进社会教育可持续发展，实现家族家风良好传承。

（二）《慈善信托的境内外对比》

中国政法大学教师、硕士生导师杨自然博士发表《慈善信托的境内外对比》主题演讲，从信托制度的缘起和基础架构、英国的慈善信托起源与现代慈善信托制度的建设、中国的慈善信托制度三个维度，结合事实与案例详尽分析了信托制度历史沿革与境内外慈善信托比较，为与会者提供了宝贵的国际视野。

杨自然博士介绍了英美法财产“双重所有权”的诞生，衡平法的基本原则，英国公益信托对公益目的和慈善行为的确定等，并指出我国慈善信托具有设立时审查严格、信息披露严格、受托人监管严格等特征，慈善信托的税收优惠作用等，对境内外慈善信托进行了深入剖析。

（三）《家风传承与家族慈善信托》

信托制度研究专家、中华慈善总会家风传承与慈善信托委员会委员高传捷老师发表了《家风传承与家族慈善信托》主题演讲，探讨如何通过家族慈善信托实现家风传承和家族精神的赓续。

高传捷老师强调，中国金融体系的主力是大银行，中国特色慈善生态发展离不开银行的参与。银行在为客户提供慈善信托服务时，应当紧贴客户意愿，满足服务需求，完善服务供给，实现综合效益。家族传承存在生命、物质、精神三个维度，而家风传承受到社会因素、家族历史和家族财富的影响，存在显著的不确定性。因此，家族慈善信托的设立者应当秉持“早小简专”的操作理念，坚持爱国主义核心共识，充分借助家族宪章功能优势，树立良好的社会愿景和家族精神，立志做典范、优秀、长久传承于世的慈善信托。

（四）《中国特色境内外家族慈善规划法律架构:信托与家族宪章》

大成金融行委会全球资产安全法律中心主任王旭律师发表了《中国特色境内外家族慈善规划法律架构：信托与家族宪章》主题演讲，分享了境内外慈善规划法律方案。

王旭律师指出，中国特色境内外慈善规划法律方案应当分为五个步骤，提前区分慈善项目和慈善平台，结合自身实际需求，选定慈善平台并做好该慈善项目，进而保障家族成员充分参与。通过制定家族宪章，列明家族慈善运行的原则、方式和奖惩规则，促进家族慈善形成传统，家族信托长久运行。和慈善基金会相比，慈善信托具备没有设立门槛、体系性强、运营成本相对较低、每年捐赠额无限制、管理便利、机制灵活等优势，亦未限制家族成员参与慈善信托的人数和比例，是企业家开展家族慈善规划的常见工具，也是家族宪章慈善部分落地的重要工具。

（五）《中国银行“金融+慈善”服务方案》

中国银行北京分行私人银行部总经理尹朝霞女士分享了《中国银行“金融+慈善”服务方案》主题演讲，展示了中国银行私人银行在打造“金融+慈善”服务平台方面的优势、创新和成果。

中国银行私人银行历经10余年的探索，已形成“金融+慈善”的服务模式和服务平台。中行依托中银公益平台、北京中银慈善基金会，探索“金融+公益+互联网”模式，为爱心客户和员工搭建公益慈善平台。自2022年1月起，累计研发并代理销售18期爱心公益类资管产品，覆盖纯债、固收增强、FOF、非标等多种策略，持续性、系统性帮助更多客户参与慈善捐赠。推动“金融+慈善”融合创新，落地混合财产慈善信托、积分捐赠设立慈善信托等创新模式，依托中行平台，为客户慈善目标提供多元化和定制化项目需求。

二、仁为慈善信托：信托向善实操案例

在慈善项目发布环节，王旭律师作为委托人及捐赠人发布了“仁为慈善信托”项目。该项目由王旭律师作为委托人，中国银行担任投资顾问，五矿信托担任受托人，本年度以《我国宠物保护问题分析与法律法规制度建议》为题设置“法制文明建设”公益竞赛，评选优秀报告、纪录片，并发放奖金。

大成王旭律师团队筹办本次公益项目，期待参赛者们能针对宠物保护领域存在的现实问题，将实地调研与理论研究相结合，观察和揭示在宠物繁育、买卖、食品制作等环节均存在的问题，或生活中虐待、盗窃、遗弃、不当繁育宠物等现象，秉持实践和创新精神，组建可靠的团队，形成专业力量，发现、分析并揭示我国在宠物保护方面存在的问题；从法制建设层面，洞悉国内外宠物保护领域的内在差异，借鉴优秀经验，剖析立法尚待建设和完善之处，形成研究报告、论文、纪录片等调研成果，经过赛事组委会的评审，从优秀的竞争团队中脱颖而出，为我国的宠物保护慈善事业提供积极价值。大赛现已开启报名，诚邀有识之士踊跃参与。

三、圆桌会议——共创慈善生态&营造中国特色慈善氛围

（一）《共创慈善生态：从慈善组织视野看企业家慈善规划》

图/圆桌会议【共创慈善生态：从慈善组织视野看企业家慈善规划】

本次论坛最后环节设置了两场圆桌会议，第一场圆桌会议聚焦“共创慈善生态：从慈善组织视野看企业家慈善规划”话题，就“慈善组织如何为慈善人士、企业提供更好的慈善平台?”“各自的公益领域存在何种问题亟待解决?”“慈善组织认为金融机构、律所、政府部门应当如何联动配合促进慈善组织、慈善事业发展?”等议题，由大成金融行业委员会副秘书长李欣怡律师担任主持人，中国文物保护基金会事业发展部何心远女士、北京曹雪芹文化发展基金会秘书长王常永先生、新生态教育基金会秘书长刘慈航先生分享独到见解。

（二）《慈善氛围：如何营造中国特色慈善氛围》

专业组织、机构如何培养人才在慈善方向的实务技能？媒体认为市场需要何种活动以营造慈善氛围？各个机构在营造慈善氛围方面有哪些规划或实践？围绕这些问题，第二场圆桌会议以“慈善氛围：如何营造中国特色慈善氛围”作为主题，由大成王旭律师团队税务顾问王美慧担任主持人，21世纪经济报道金融研究院副院长李玉敏女士、三塬学社联席院长谭啸先生、北京爱它动物保护公益基金会执行秘书长方丹先生、中国政法大学硕士生导师杨自然博士、大成律师事务所高级顾问杨福荣律师分别代表媒体、社会组织、基金会、高校和律所，深入展开探讨交流。

本次论坛的圆满举办，有助于促进金融、法律和慈善领域跨界融合，开拓“金融+慈善”特色生态合作新契机；帮助企业家、高净值人士全方位了解慈善规划工具，有序推进慈善事业，传承优良家风；深入探讨慈善规划现状和未来，提升从业者慈善方向业务水平；探索慈善领域制度和实践盲点，为国家慈善领域法治建设贡献积极力量。

未来，大成金融行业委员会全球资产安全法律中心将继续坚持专业化建设，充分依托全球法律服务网络优势，积极承担社会责任，投身公益慈善事业，开拓金融、法律服务在慈善领域联动新业态，为客户提供高品质的慈善规划、家族传承法律服务，用实际行动追寻共同富裕远景目标，稳步推动我国新时代慈善事业高质量发展。