平安银行被罚6723.98万元！因在公司治理与内部控制等五方面存在违法违规行为

金融虎讯 5月17日消息，国家金融监督管理总局发布了一系列针对平安银行股份有限公司的行政处罚信息公开表。平安银行因在公司治理与内部控制、信贷业务、同业业务、理财业务以及其他方面存在违法违规行为，被没收违法所得并处罚款合计6723.98万元。其中，总行罚款6073.98万元，分支机构罚款650万元。相关负责人也受到了不同程度的行政处罚。

具体来看，违法违规事实为一是公司治理与内部控制方面。包括：个别高管人员未经任职资格核准实际履职，同一股东实质提名董事超比例，部分岗位绩效薪酬延期支付比例低于监管要求，未按监管规定审查审批重大关联交易等。

二是信贷业务方面。包括：向关系人发放信用贷款，违规发放并购贷款、流动资金贷款、个人贷款，流动资金贷款、个人贷款用途不合规，授信责任认定后问责不到位等。

三是同业业务方面。包括：违规接受第三方金融机构信用担保，分支机构承担非标投资信用风险，通过同业投资掩盖资产损失、延缓风险暴露、提供土地储备融资，违规垫付某产品赎回资金，同业非标投资业务未计足风险加权资产，以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资等。

四是理财业务方面。包括：违规向理财产品提供融资、虚构风险缓释品、未计提风险加权资产，代客理财资金用于本行自营业务，理财产品相互交易，理财产品信息披露不合规，理财投资“名股实债”类资产未计入非标债权类资产投资统计，结构性存款业务实质是“假结构”等。

五是其他方面。包括：部分非现场监管统计数据与事实不符，银行承兑汇票保证金来源于贷款资金，未对投保人进行需求分析与风险承受能力测评等。

行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十条、第二十一条、第三十四条、第四十六条，《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条及相关审慎经营规则。

同时，时任平安银行股份有限公司汽车金融事业部总裁傅忠强，因对平安银行股份有限公司向关系人发放信用贷款负有责任收到警告。

时任平安银行股份有限公司零售经营及消费贷款事业部总裁朱俊霞，因对平安银行股份有限公司向关系人发放信用贷款负有责任收到警告。

时任平安银行股份有限公司武汉分行行长李中文，因对平安银行股份有限公司以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资负有责任收到警告并处罚款5万元。

时任平安银行股份有限公司武汉分行副行长朱汉明，因对平安银行股份有限公司以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资负有责任收到警告并处罚款5万元。

时任平安银行股份有限公司武汉分行行长助理李卉，因对平安银行股份有限公司以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资负有责任收到警告并处罚款5万元。