山东省威海市环翠区人民法院关于“银信”案集资参与人信息登记公告

山东省威海市环翠区人民法院

关于“银信”案集资参与人信息登记

公告

被告人高晖富、张大田等犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案（以下简称“银信”案）涉财产部分，经威海市中级人民法院指定，威海市环翠区人民法院已依法立案执行，为维护受损集资参与人的合法权益，将依法开展“银信”案集资参与人信息登记工作，具体事项公告如下：

一、

信息登记对象

“银信”案受损的集资参与人。

二、

信息登记时间

线上信息登记自2024年5月11日起至2024年7月10日止。

三、

信息登记方式

为提高效率，方便集资参与人登记，本次信息登记采用“山东工行智慧政法平台”微信手机端操作平台线上操作。

四、

信息登记内容

（一）身份信息：姓名、身份证号码；

（二）联络信息：手机号码、现居住住址【**省**市**区（县）**街道（乡、镇）**路**号**室】；

（三）账户信息：工商银行借记卡收款账号；

（四）集资信息：投入本金、已返还本金、已付利息。

五、

信息登记所需材料

（一）身份信息材料：本人居民身份证

若姓名或证件号码变更的，需提供户口本变更登记页或派出所出具的变更证明；

若集资参与人死亡的，以继承人的名义登记，需提供集资参与人死亡证明、有关部门出具的与死亡集资参与人之间的身份关系证明。有多名继承人的，应委托其中一人登记，并提供全体继承人签名和摁手印的委托书。

（二）收款账户：集资参与人应准备本人在中国工商银行开立的银行借记卡，确保本人名下的该银行卡账户状态正常，并将收款账号等信息录入系统。

（三）参与集资材料：对信息登记系统显示的集资信息有异议的集资参与人，需准备投入本金、已返还本金、已付利息的交易流水（加盖银行印章）及其他能够证明投入、返还资金等的证据材料。

六、

信息登记操作流程

本次信息登记依托中国工商银行的“山东工行智慧政法平台”进行。为保证信息准确，集资参与人需按以下步骤进行操作。

（一）进入程序首页

通过微信扫描本公告下方“山东工行智慧政法平台”二维码进入微信手机端操作平台。

（二）白名单申报

点击“白名单申报”，点击相机图标拍摄身份证，系统自动识别姓名和身份证号码（也可以手动输入姓名、身份证号码），点击“下一步”，进入信息确认界面（如提示“非白名单用户或无可申报案件”，则返回首页，选择“非白名单申报”）。

1.如集资参与人对显示的相关信息无异议，在【有无异议】项选择“无”，并根据提示录入相关信息，点击“申报”。

2.如集资参与人对显示的相关信息有异议，在【有无异议】项选择“有”，然后对显示的投入本金、已返还本金、已付利息进行修改，并根据提示录入相关信息、将身份证及相关证据材料拍照上传，点击“申报”。

（三）非白名单申报

如确认白名单无可申报案件，点击“非白名单申报”，根据提示录入相关信息，并将身份证及相关证据材料拍照上传，点击“申报”。

（四）申报进度查询

申报完成后，可在“我的案件”界面输入姓名、身份证号码，查询申报记录、审核状态。

录入信息完整、符合要求的申报信息，经过审核后显示“审核通过”，申报流程结束。等待对集资信息的审查确认。

录入信息不完整、不符合要求的申报信息，经过审核后显示“审核拒绝”，需按照要求重新进行申报。

七、

（一）集资参与人应按照本公告要求，如实、认真地进行登记，拍照上传的材料一定要清晰，交易流水必须盖有银行印章。录入不准确、无相关材料、逾期未进行登记的，以“银信数据库”确定受损金额。

（二）点击“申报”将登记信息提交申报后，不能再次进入申报页面修改或者重新申报（申报信息因审核拒绝被退回的，需重新申报），在信息登记时要核对无误后再点击“申报”提交。

（三）集资参与人应注意防范电信诈骗和网络诈骗。法院等办案机关不会通过电话、短信等方式要求集资参与人提供验证码、银行卡号等个人信息，不会提出转账、验资、缴费等要求。

（四）故意编造虚假信息、伪造证据材料、干扰信息登记工作、损害他人合法权益的，将依法追究法律责任。

（五）登记期间如有操作方面问题，可拨打工商银行登记咨询电话，或者就近到威海市辖区（包括威海市区、文登区、荣成市、乳山市）工商银行营业网点咨询。

工商银行信息登记操作咨询电话：0631-5220481、0631-5212021。接听时间：2024年5月11日至2024年7月10日，工作日上午9:00-11:30、下午13:50-17:00。

“山东工行智慧政法平台”微信手机端操作平台二维码

山东省威海市环翠区人民法院

二〇二四年五月八日

信息登记相关问题解答

问题1：本次信息登记的对象？

答：信息登记的对象限于“银信”案受损的集资参与人，以威海市同仁贸易有限公司为借款主体的集资参与人另案处理，不在登记范围。

问题2：为什么要进行信息登记？

答：采用“山东工行智慧政法平台”微信手机端操作平台登记身份及集资信息，根据刑事案件查明事实，结合赃款赃物追缴情况确定资金清退比例，保障集资参与人合法权益。

问题3：信息登记需要准备哪些材料？

答：1.身份信息材料：本人居民身份证。

若姓名或证件号码变更的，需提供户口本变更登记页或派出所出具的变更证明；

若集资参与人死亡的，以继承人的名义登记，需提供集资参与人死亡证明、有关部门出具的与死亡集资参与人之间的身份关系证明。有多名继承人的，应委托一人登记，并提供全体继承人签名和摁手印的委托书。

2.收款账户：为便于接收清退款项，集资参与人应准备本人在中国工商银行开立的银行借记卡，确保本人名下的该银行卡账户状态正常，并将收款账号等信息录入系统。

3.参与集资材料：对信息登记系统显示的集资信息有异议的集资参与人，需准备本金投入、已返还本金、已付利息的交易流水（加盖银行公章）及其他能够证明投入、返还资金的证据材料。

问题4：信息登记如何操作？

答：集资参与人通过扫描公告页面二维码，输入姓名、身份证号码后登录信息登记系统，按照提示登记本人手机号码、投入本金、已返还本金、已付利息、现住址、收款账号等信息。如需要提供证据材料的，按系统提示拍照上传。

问题5：集资参与人损失金额是如何计算的？

答：集资参与人投入的本金金额，减去收回的本金、利息等款项，余额即为集资参与人的损失金额。

问题6：本人不会操作，能否委托他人或用他人的微信操作？

答：本次信息登记原则上应由集资参与人本人操作完成，本人不会操作的，可由他人协助完成。使用任意微信均可进入手机端操作平台。

问题7：什么是“白名单”和“非白名单”?

答：已经将前期工作掌握的集资信息，录入“银信数据库”，为“白名单”；未录入“银信数据库”的为“非白名单”。集资参与人进入系统后先点击“白名单申报”进行操作，如不在白名单内，再点击“非白名单申报”进行操作。

问题8：点击“白名单申报”，系统显示“非白名单用户或无可申报案件”，如何操作？

答：存在两种情况，一是集资参与人此前未申报集资信息，不在白名单数据库中，应回到程序首页，点击“非白名单申报”进行登记；二是集资参与人已经进行过“白名单申报”，此时不允许再次申报，可回到程序首页点击“我的案件”查看案件信息。

问题9：姓名或身份证号码变更的，如何操作？

答：点击“非白名单申报”，以变更后的姓名或身份证号码申报；将投入本金、已返还本金、已付利息、手机号码、现住址、收款账号等信息按照系统提示进行录入，并将相关材料拍照上传，包括银行流水、变更后的居民身份证正反面、户口本身份信息变更登记页或派出所身份信息变更证明。

问题10：前期登记时以军官证、护照或其他证件登记的，如何操作？

答：本次登记以居民身份证为主，若前期登记时用其他证件登记的，本次登记要用本人现有效身份证号码进行申报，需提供公安机关出具的身份证号码与前期登记的证件号码为同一人的证明材料。

问题11：集资参与人已经死亡的，如何操作？

答：继承人扫描公告二维码进入系统，点击“非白名单申报”按钮，根据提示录入继承人的姓名、身份证号码、手机号码、现住址、收款账号等信息；填写被继承人作为集资参与人投入的本金、已返还本金、已付利息金额；并将继承人本人的身份证及相关证据拍照上传，证据材料包括银行流水（加盖银行公章）、集资参与人死亡证明、有关部门出具的与死亡集资参与人之间的身份关系证明。有多名继承人的，应委托其中一人进行登记，并提供全体继承人签名和摁手印的委托书。案款清退至继承人申报的账户，各继承人之间的案款分配问题，自行解决。

问题12：未在规定期限内进行信息登记的有何后果？

答：未在规定期限内参加登记的，有关部门将依法确认集资参与人的损失；无法确认的，由集资参与人自行承担相应的后果。

问题13：借用他人名义参与集资的，如何登记？

答：借用他人名义参与集资的，应由名义集资参与人进行信息登记，案款清退至名义集资参与人的账户。相关财产权属纠纷不属于本案解决范围，由当事人自行解决。

问题14：登记完成后，是否可以修改相关内容？

答：点击“申报”将登记信息提交申报后，不能再次进入申报页面修改或者重新申报（申报信息因审核拒绝被退回的，需重新申报），集资参与人信息登记时需确认信息无误后再点击“申报”按钮提交。

问题15：完成信息登记后，如何查询结果？

答：集资参与人可进入“山东工行智慧政法平台”微信手机端操作平台首页，点击“我的案件”查看申报信息、审核进度。

来源：威海市环翠区人民法院